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VTI e SCHB cobram apenas 0,03% em taxas anuais e fornecem retornos quase idênticos e retornos anualizados.
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A VTI detém um mix mais amplo de ações – mais de 3.500 em comparação com as 2.400 do SCHB – embora ambos os fundos sejam pesados em tecnologia.
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O tamanho da VTI e o maior volume de negociações podem agradar aqueles que preferem liquidez e execução tranquila de negociações.
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o Schwab ETF de mercado amplo dos EUA (NYSEMKT:SCHB) e você ETF Vanguard Total do Mercado de Ações (NYSEMKT: VTI) Ambos foram concebidos para espelhar todo o mercado de ações dos EUA, tornando-os blocos de construção essenciais para carteiras diversificadas.
Esta comparação quebra as sutis semelhanças e diferenças entre eles, ajudando os investidores a considerar custos, retornos, riscos e composição do portfólio.
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métrica
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SCHB
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VTI
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emissor
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Schwab
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vanguarda
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relação de despesas
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0,03%
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0,03%
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Retorno de um ano (a partir de 2 de janeiro de 2026)
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15,81%
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16,06%
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rendimento de dividendos
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1,11%
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1,11%
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Beta (5 anos mensais)
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1.04
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1.04
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AUM
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38 bilhões de dólares
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567 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500. O retorno anual representa o retorno total nos 12 meses seguintes.
Ambos os fundos são igualmente baratos, com um índice de despesas anual de 0,03%. Os seus rendimentos de dividendos também equivalem a 1,11%, deixando pouco para os separar em custo ou pagamento.
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métrica
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SCHB
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VTI
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Retirada máxima (5 anos)
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-25,40%
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-25,36%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 1.734
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US$ 1.728
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O VTI acompanha um amplo índice que abrange empresas norte-americanas de grande, médio e pequeno porte, oferecendo exposição a 3.527 ações. O fundo está fortemente centrado na tecnologia (representando 35% do total dos activos), com destaque para os sectores de serviços financeiros e de consumo cíclico.
Suas principais participações incluem maçã, Nvidiae Microsoftjuntos representam pouco mais de 19% da carteira.
A SCHB pretende uma cobertura de mercado semelhante, mas possui uma quantidade menor de 2.407 ações. Tal como a VTI, inclina-se para a tecnologia (34% dos activos), com o sector financeiro e o consumo discricionário a completarem os seus três principais sectores.
Suas maiores posições correspondem às da VTI e, combinadas, essas três principais ações representam pouco mais de 18% do total de ativos. Nenhum dos fundos tem peculiaridades ou problemas de rastreamento notáveis, e ambos oferecem uma abordagem simples para a exposição a ações dos EUA.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
VTI e SCHB são semelhantes em muitos aspectos. Eles oferecem índices de despesas, rendimentos de dividendos e beta idênticos, o que significa que os investidores não notarão diferença nas taxas, receitas ou nível de risco entre os fundos.
Estes ETFs também são quase idênticos em termos de desempenho. Embora o VTI tenha obtido retornos totais mais elevados em 12 meses, os ganhos dos fundos são tão semelhantes que a maioria dos investidores não verá uma diferença significativa.
As principais diferenças residem, então, no número de participações e de activos sob gestão.
O VTI é um fundo muito maior em ambas as contas. O AUM maior proporciona mais liquidez, proporcionando uma vantagem para investidores que planejam comprar ou vender grandes quantias de cada vez. É improvável que os investidores diários negociem volumes suficientemente grandes para que o AUM seja um ponto de venda significativo, mas ainda é um factor a considerar, especialmente porque é uma das únicas diferenças reais entre os dois ETFs.
A VTI também possui mais de 1.000 ações a mais que a SCHB, o que pode ser uma vantagem para quem busca maior diversificação. Embora a carteira maior não tenha necessariamente resultado em retornos totais mais elevados a longo prazo ou em risco reduzido em comparação com o SCHB, aqueles que procuram exposição a uma parcela maior do mercado podem preferir o VTI. Por outro lado, quem procura uma abordagem um pouco mais restrita pode optar pelo SCHB.
ETF: Na bolsa de valores é negociado um fundo que contém uma cesta de títulos e é negociado na bolsa como uma ação.
Razão de despesas: Comissão anual do fundo, expressa em percentagem dos ativos, que cobre os custos de gestão e operacionais.
Rendimento de dividendos: Dividendos anuais pagos por um fundo ou ação divididos pelo seu preço atual de mercado.
O reembolso inclui: Desempenho do investimento incluindo alterações de preços mais todos os dividendos e distribuições, assumindo reinvestimento.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com um índice de referência, geralmente o S&P 500.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado de todos os ativos supervisionados por um financiador ou gestor.
Tração máxima: O maior declínio no valor do pico ao mínimo em um determinado período, mostrando a pior perda histórica.
Crescimento de US$ 1.000: Ilustração mostrando como um investimento de US$ 1.000 teria aumentado ou diminuído ao longo do tempo.
índice: Uma cesta de títulos destinada a acompanhar o desempenho de um mercado ou segmento específico.
chapéu grande: Empresas com valor de mercado relativamente alto, geralmente dezenas ou centenas de bilhões de dólares.
Capa intermediária: Empresas com valores médios de mercado, geralmente entre pequenas e grandes empresas.
chapéu pequeno: Empresas com valores de mercado relativamente pequenos, muitas vezes mais jovens ou com crescimento mais rápido, mas mais voláteis.
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Katie Brockman tem posições no ETF Vanguard Total Stock Market. O Motley Fool tem posições e recomenda Apple, Microsoft, Nvidia e o ETF Vanguard Total Stock Market. The Motley Fool recomenda as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Procurando um ETF total do mercado de ações? Veja como VTI e SCHB se acumulam para investidores foi postado originalmente por The Motley Fool
