Mais de metade (52%) dos canadianos consideram-se financeiramente inseguros ou stressados, de acordo com o JD Power 2026 Canadian Financial Health Support and Counseling Satisfaction Survey.
Esta conclusão representa um desafio e uma oportunidade para os bancos canadianos. Mas, de acordo com a JD Power, quase dois terços (64%) dos canadianos utilizaram ferramentas de IA no ano passado, com dois em cada cinco (41%) a utilizarem IA para encontrar informações sobre as suas finanças pessoais. Entre aqueles que usaram IA para aconselhamento financeiro, 73% agiram de acordo com ela, um nível semelhante ao modo como os clientes agem de acordo com os conselhos do seu banco.
Por outras palavras, a ascensão da inteligência artificial cria um ambiente mais competitivo para as instituições financeiras como fonte confiável de orientação.
De acordo com a pesquisa, os temas que os clientes estão mais interessados em obter dos seus bancos incluem investimento (32%) e aconselhamento sobre reforma a longo prazo (27%). Segue-se aconselhamento financeiro de curto prazo sobre temas como redução de taxas (29%) e aconselhamento sobre como melhorar a sua situação financeira (24%).
Os bancos e emissores de cartões de crédito de primeira linha continuam a oferecer uma variedade de serviços, ferramentas e experiências de consultoria, ao mesmo tempo em que garantem que seus clientes reconheçam que esse suporte está frequentemente disponível. Tópicos de segurança como prevenção de fraude e proteção de identidade são preferidos, mas têm classificação inferior entre os consumidores.
O mercado de consultoria financeira está mais competitivo do que nunca
“Chamar a atenção dos consumidores está a tornar-se cada vez mais difícil. O mercado de aconselhamento e apoio financeiro está mais competitivo do que nunca”, disse Jennifer White, diretora-gerente de inteligência de serviços financeiros da JD Power.
Os bancos e os emissores de cartões estão à altura do desafio e a satisfação com o aconselhamento está a melhorar. Mas os consumidores que enfrentam pressões financeiras sabem o tipo de orientação que desejam e muitos estão a recorrer à IA e a agir com base nas informações que esta fornece. Os consumidores, bancos e emissores de cartões têm a oportunidade de diferenciar os seus serviços de aconselhamento e apoio, tornando-os mais visíveis, pessoais e adaptados às necessidades de cada cliente.
JD Power 2026 Pesquisa Canadense de Satisfação de Apoio e Aconselhamento em Saúde Financeira – Principais Resultados
O toque pessoal ainda é importante: Embora os consumidores recorram à IA e às ferramentas digitais para aconselhamento financeiro, os canais tradicionais ainda são relevantes. As comunicações de marketing permanecem para aconselhamento e orientação aos clientes bancários (51%), seguidas dos canais de representação direta, incluindo agências, representantes de especialidades e contact centers (47%), que continuam a utilizar canais digitais (31%). Os representantes de filiais (25%) e os representantes de especialidades (22%) preferem os representantes por telefone (11%), sublinhando a importância contínua da orientação pessoal acessível.
