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Os consultores terceirizaram grande parte das responsabilidades de gestão de investimentos ao longo das últimas duas décadas, mas quer se trate de carteiras modelo, TAMPs ou contas geridas separadamente, ainda são geridas por seres humanos. O recurso mais recente do Robinhood permite que agentes de IA executem negociações automaticamente em nome dos clientes. A gigante da corretagem de descontos está essencialmente entregando as chaves do carro à inteligência artificial, e os consultores dizem que será uma jornada difícil.
“Ele foi projetado para fazer alguém sentir que fez um ótimo trabalho de pesquisa e compreensão de seus investimentos, e isso cria uma lacuna entre a percepção do mundo do investidor e como o mundo funciona”, disse Robert Persichit, fundador da Delagify Financial.
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A maior preocupação dos consultores é que os investidores possam não compreender totalmente o que estes agentes estão a pedir, criando uma falsa sensação de confiança. Os modelos de IA podem ser propensos à bajulação, dizendo aos usuários o que eles querem ouvir, em vez do que eles querem ouvir. Com o novo recurso do Robinhood, os usuários podem conectar programas como ChatGPT, Claude, Codex e outros a uma conta separada onde o agente executa negociações automaticamente com base nos parâmetros fornecidos pelo investidor. Novos recursos permitem:
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Os usuários fazem com que seu agente de IA analise seu portfólio, determine onde estão acima ou abaixo do peso e reequilibre.
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Se um cliente quiser atingir um determinado segmento de mercado, a IA pode reequilibrar o portfólio com base em novos participantes e atualizações de analistas.
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A negociação de IA está atualmente em beta e limitada a ações, mas Robinhood planeja expandi-la para criptografia, contratos futuros, futuros e muito mais.
A Interactive Brokers lançou esta semana uma ferramenta semelhante que vincula contas à nuvem para gerar instruções de negociação para ações e ETFs, mas cada pedido deve ser revisado primeiro pelo usuário.
Uma raquete difícil. Escolher ações individuais é uma das coisas mais difíceis de fazer ao investir. Você precisa de uma vantagem ou de uma abordagem única, disse Alex Caswell, fundador do Wealth Script Advisor. “Se todos tiverem acesso à mesma ferramenta e fizerem as mesmas perguntas amplas, esse alfa será corroído rapidamente se ainda estiver lá”, disse ele ao Advisor Upside.
A nova ferramenta do Robinhood também parece muito autodirigida, disse Matt Chancey, fundador da Tax Alpha Companies. Robinhood ganha dinheiro quando processa negociações e, se puder fazer isso automaticamente, sem ter que inserir usuários todas as vezes, em teoria poderá obter mais negociações e mais dinheiro. “Um investidor não fica mais esperto”, disse ele ao Advisor Upside. “A plataforma está ficando mais rígida.” Os consultores usariam uma ferramenta como a do Robinhood em suas próprias carteiras de clientes? Improvável, disse Chancey. “A limitação da gestão profissional de portfólio nunca foi a velocidade de execução”, disse ele. “O trabalho acontece antes da negociação, não nela.”
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