O investimento em dividendos é uma parte importante de uma estratégia de longo prazo para investidores em renda.
O ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend oferece aos investidores exposição a setores que vão desde imobiliário até financeiro.
O ETF Schwab US Dividend Equity investe em uma variedade de ações comprovadamente de primeira linha.
10 ações que gostamos mais do que o portfólio SPDR S&P 500 High Dividend ETF ›
Investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) de alto rendimento pode proporcionar aos investidores um fluxo constante de rendimento e uma volatilidade potencialmente menor da carteira, o que é especialmente atraente para investidores de longo prazo ou aqueles que se aproximam da reforma. No entanto, é essencial equilibrar o seu desejo de retornos elevados com foco nos fundamentos de qualidade para evitar armadilhas de valor.
ETFs de alto rendimento e qualidade podem proporcionar rendimento passivo regular, o que pode ser inestimável para investidores que procuram construir a sua riqueza através do reinvestimento de dividendos. Além disso, as empresas pagadoras de dividendos incluídas nestes ETFs são geralmente maduras e financeiramente estáveis.
Se você está procurando ETFs com altos dividendos para investir agora, aqui estão dois nomes a serem considerados para seu portfólio.
Fonte da imagem: Getty Images.
o Portfólio SPDR S&P 500 ETF de alto dividendo(NYSEMKT: SPYD) Acompanha o desempenho das 80 maiores empresas com alto rendimento de dividendos no S&P 500. Este fundo gerido passivamente é negociado por cerca de 43 dólares por ação, oferece um rendimento de dividendos mais elevado do que o S&P 500 mais amplo (cerca de 1,2%) e tem uma concentração setorial significativa em áreas que incluem o imobiliário, os serviços e o setor financeiro. O rendimento de dividendos dos últimos 12 meses do ETF é de cerca de 4,5%. Tem um índice de despesas muito baixo de 0,07%, o que significa que um investimento de US$ 10.000 neste ETF custará apenas US$ 7 por ano em taxas.
O índice do fundo seleciona as 80 ações de maior rendimento do S&P 500 e as pondera igualmente. O índice é rebalanceado semestralmente e o fundo tem atualmente mais de US$ 7,3 bilhões em ativos líquidos sob gestão. A exposição ao setor principal do ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend por ponderação inclui: imobiliário (21,4%), serviços (13,4%), financeiro (17,3%) e produtos de consumo (16,3%).
No final de 2025, o ETF tinha uma exposição mínima de menos de 2% ao setor tecnológico, uma indústria que gerou extensos ganhos de mercado nas últimas décadas. Historicamente, a valorização do capital do ETF manteve-se bem abaixo do mercado mais amplo: produziu um retorno total de cerca de 130% desde a sua criação em 2015, em comparação com mais de 300% de retorno total do S&P 500 no mesmo período. As principais participações do fundo incluem Saúde CVS, Viatris, eu invisto, sopa, cruzar, AbbViee Banco dos EUA.
Uma advertência a observar: os dividendos do SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF são tributados como rendimento ordinário em vez de ganhos de capital porque o fundo detém investimentos significativos em vários fundos de investimento imobiliário (REITs), que são entidades de repasse cujas distribuições têm uma estrutura tributária diferente.
Se você é um investidor com uma tolerância ao risco mais conservadora que busca investir nas empresas de maior rendimento no universo S&P 500 em análise, o ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend pode ser uma maneira barata e simples de colocar dinheiro em uma cesta de grandes negócios que podem ajudar a impulsionar os retornos do seu portfólio nos próximos anos.
Schwab US Dividend Equity ETF(NYSEMKT: SCHD) está sendo negociada atualmente a cerca de US$ 28 por ação, com um rendimento de cerca de 3,8%. O ETF visa refletir o desempenho do índice Dow Jones Dividend 100 nos EUA e filtrar empresas com balanços sólidos, alta lucratividade e um histórico de pagamentos consistentes de dividendos.
O fundo inclina-se naturalmente para sectores como a energia (19,34%), bens de consumo (18,5%) e cuidados de saúde (16%), uma abordagem que pode proporcionar estabilidade aos investidores ao longo dos diferentes ciclos económicos. O ETF detém cerca de 100 ações, incluindo grandes nomes como Bristol Myers Squibb, Cisco, ConocoPhillips, PepsiCo, Lockheed Martin, Coca Colae Verizon. Possui apenas US$ 73 bilhões em ativos sob gestão.
As empresas com uma capitalização de mercado de US$ 70 bilhões ou mais representam mais de 58% do portfólio do ETF Schwab US Dividend Equity, portanto, os investidores desfrutam de rendimentos de dividendos de algumas das empresas mais estabelecidas do mundo. O índice de despesas do fundo é bastante baixo e situa-se em 0,06%.
Na última década, o ETF gerou um retorno total de mais de 200%. Embora isto esteja aquém do desempenho do S&P 500, ainda conduz a um retorno anualizado de cerca de 11% a 12%, dependendo do ano. Se você deseja comprar uma cesta de empresas que pagam dividendos, este ETF pode ser exatamente o que você procura.
Antes de comprar ações do ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend, considere o seguinte:
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Rachel Warren ocupa cargos na AbbVie. O Motley Fool tem posições e recomenda AbbVie, Bristol Myers Squibb, Cisco Systems, Merck e US Bancorp.O Motley Fool recomenda CVS Health, ConocoPhillips, Lockheed Martin e Verizon Communications. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Os 2 principais ETFs de dividendos para comprar em 2026 foram publicados originalmente por The Motley Fool
