Warren Buffett recomenda regularmente um fundo de índice S&P 500 como a melhor maneira para a maioria dos investidores obterem exposição a ações.
Os gestores de dinheiro profissionais lutam consistentemente para vencer o S&P 500, como evidenciado por uma aposta que Buffett fez em 2007.
O S&P 500 registou um retorno de 1.820% (10,3% anualmente) ao longo das últimas três décadas, um ritmo que transformaria 450 dólares por mês em 940.200 dólares.
10 ações que gostamos mais do que o ETF Vanguard S&P 500 ›
Warren Buffett ganhou a reputação de ser um dos maiores investidores da história americana, mas alguns dos seus melhores conselhos são frequentemente ignorados pelos traders que procuram a próxima grande ação.
“Na minha opinião, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir um fundo de índice S&P 500”, disse Buffett. Berkshire HathawayAssembleia de acionistas em 2021. Os investidores têm várias opções, mas Buffett escolheu ele mesmo ETF Vanguarda S&P 500(NYSEMKT: VOAR) É hora de enfrentar os fundos de hedge no início dos anos 2000.
Seguir o conselho de Buffett pode transformar US$ 450 por mês em US$ 940.200. Aqui está o que os investidores devem saber.
Fonte da imagem: Getty Images.
Vanguard acompanha o S&P 500 S&P 500(SNPINDEX: ^GSPC)que mede o desempenho das 500 maiores empresas dos EUA. O índice de referência inclui ações de valor e ações de crescimento de todos os 11 setores do mercado de ações. O S&P 500 é geralmente visto como o melhor indicador para o mercado de ações nacional em geral porque cobre cerca de 80% das ações nacionais em valor de mercado.
No entanto, o S&P 500 inclui cerca de 40% das ações globais por valor de mercado, o que significa que proporciona exposição a muitas das empresas mais influentes do mundo. As 10 primeiras posições no ETF Vanguard S&P 500 estão listadas abaixo:
Nvidia: 8,4%
maçã: 6,8%
Microsoft: 6,5%
Alfabeto: 5%
Amazônia: 4%
Broadcom: 2,9%
Metaplataforma: 2,4%
Tesla: 2,1%
Berkshire Hathaway: 1,5%
JP Morgan Chase: 1,4%
Em 2007, Warren Buffett apostou 500 mil dólares que nenhum investidor profissional conseguiria vencer o fundo do índice S&P 500 durante um longo período de tempo. Ele até propôs deixar o concorrente escolher cinco fundos de hedge. Apenas um gestor de ativos aceitou o desafio: Buffett enfrentou a Protégé Partners de 2008 a 2017 – e Buffett venceu.
O fundo protegido com melhor desempenho retornou 88% durante esse período de 10 anos, e o fundo com pior desempenho teve um desempenho tão fraco que faliu após nove anos. Enquanto isso, o ETF Vanguard S&P 500 retornou 126%, o que significa que Buffett venceu a competição por 38 pontos percentuais.
Pense nisso: com nada além de um fundo de índice S&P 500, Buffett perdeu mais de 100 especialistas financeiros (ou seja, cada um dos cinco fundos era administrado por um gestor diferente e cada gestor investia em muitos fundos administrados por outros profissionais). No entanto, esses especialistas financeiros cobram aos clientes taxas adicionais pelos seus serviços, enquanto o rácio de despesas do S&P 500 é de apenas 0,03%, o que significa que os acionistas pagarão apenas 3 dólares anuais por cada 10.000 dólares investidos no fundo.
O S&P 500 alcançou um retorno total de 1.820% nos últimos 30 anos. Cresceu a uma taxa anual de 10,3% durante esse período. Estas décadas tiveram uma variedade tão grande de condições económicas e de mercado – três recessões, três mercados em alta e 13 correcções de mercado – que os investidores podem esperar retornos semelhantes no futuro.
A essa taxa, um investimento mensal de 450 dólares no ETF Vanguard S&P 500 valeria 87.300 dólares após uma década, 320.000 dólares após duas décadas e 940.200 dólares após três décadas, se os dividendos fossem reinvestidos.
Aqui está o resultado final: o S&P 500 tem produzido consistentemente retornos estelares, já que os profissionais muitas vezes lutam para vencer o índice. Isso torna o ETF Vanguard S&P 500 uma boa opção para quase todos os investidores, mesmo aqueles que preferem ações individuais. É improvável que você encontre um fundo de índice com um índice de despesas menor e um histórico melhor
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JPMorgan Chase é parceiro de publicidade da Motley Fool Money. Trevor Genuin tem posições na Amazon, Nvidia e no Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool tem posições e recomenda Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia e o Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool recomenda a Broadcom e as seguintes opções: comprado na chamada de $ 395 de janeiro de 2026 na Microsoft e vendido na chamada de $ 405 de janeiro de 2026 na Microsoft. Motley Fool tem uma política reveladora.
Warren Buffett diz que compre este brilhante fundo de índice Vanguard – ele pode transformar US$ 450 por mês em US$ 940.200 foi publicado originalmente por The Motley Fool
