Um sistema governamental de detecção de fraudes projetado para prevenir fraudes em pagamentos digitais ajudou o governo central a prevenir possíveis perdas. $$400 crore em apenas cinco meses após seu lançamento, disseram as autoridades.
O Indicador de Risco de Fraude (FRI), desenvolvido pelo Departamento de Telecomunicações (DoT), sinalizou ou bloqueou até agora mais de 6,5 milhões de transações suspeitas, seja gerando avisos ou negando-as totalmente.
Lançado em maio de 2025, o FRI emprega análise de dados em tempo real para identificar transações e contas de alto risco vinculadas a atividades fraudulentas, como phishing, falsificação de identidade, pedidos de empréstimo falsos, esquemas de prisão digital e golpes de investimento. O sistema classifica os números móveis como de médio, alto ou muito alto risco de fraude financeira, detectando cerca de 5 mil números suspeitos por dia.
A iniciativa surge num momento em que o ecossistema digital da Índia está a crescer rapidamente, com mais de 86% dos agregados familiares agora ligados à Internet. Os incidentes de segurança cibernética relatados duplicarão, passando de 1,029 milhões em 2022 para 2,268 milhões em 2024, levando os governos a intensificarem os esforços para combater a fraude online. No Orçamento da União para 2025-26, $$782 milhões foram alocados para medidas de segurança cibernética. As autoridades bloquearam 9,42 lakh cartões SIM e 2,63 lakh IMEIs ligados a redes de crimes cibernéticos.
“Embora não possamos garantir que nenhum dinheiro será transferido através de uma conta bancária ou UPI em caso de prisão digital, a eficiência deste sistema está aumentando. Ao gerar 10.000 alertas por dia, o Paytm agora gera cerca de 30.000 alertas por dia”, disse um funcionário sob condição de anonimato.
Entre maio e setembro, o sistema evitou mais de 4,8 milhões de transações fraudulentas, economizando cerca de $$140 milhões. Na primeira semana de outubro, a poupança aumentou $$220 crore, dos quais 5,5 milhões de transações foram sinalizadas ou fechadas. Em apenas um mês, esse número quase dobrou $$400 milhões.
Desde a sua implementação, as autoridades restringiram ou congelaram quase 3 milhões de contas bancárias suspeitas de serem utilizadas em atividades fraudulentas. O marco mais recente segue a integração do Google Pay com o sistema FRI no mês passado, tornando-o uma das últimas grandes plataformas de pagamento a aderir. Na época, um funcionário do DoT disse que a fusão já havia evitado uma perda de preço de aproximadamente $$90 lakhs em apenas duas semanas.
