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Os conselhos de Warren Buffett quase nunca envelhecem mal. Quando ele oferece sabedoria em investimentos, muitos ouvem o bilionário, e com razão – sua disposição de compartilhar conhecimento. Uma de suas muitas palestras nos últimos 30 anos levou a esta pergunta perspicaz (1) de um membro da audiência:
“Eu estava pensando: qual você consideraria o pior investimento que já fez?”
A resposta de Buffett foi tão relevante naquela época como continua sendo hoje.
“O pior investimento que já fiz? Os maiores erros são aqueles que não aparecem”, disse ele. “São erros de omissão e não de comissão.”
Ele continuou explicando que, embora sua empresa, a Berkshire Hathaway, “nunca tivesse perdido tanto dinheiro em qualquer investimento”, seus fracassos se deviam ao fato de ter sido muito cauteloso quando deveria ter intervindo.
“São as coisas que eu sabia o suficiente para fazer e não fiz”, explicou Buffett. “Perdemos lucros, tanto quanto você sabe, talvez US$ 10 bilhões em coisas que eu sabia o suficiente para fazer e não fiz.”
Aqui está o que você pode aprender com os erros (muito raros) de Buffett.
Há momentos em que ser cauteloso é uma boa ideia. Quando você é novo em investimentos – quando ainda está aprendendo o jogo – é essencial ter cuidado com seu dinheiro.
Buffett não se arrepende de nenhuma das suas escolhas de investimento ativo porque, como observou, a sua empresa nunca perdeu muito dinheiro nas apostas que fez. Ele tomou decisões sábias e ponderadas e talvez tenha agido com mais cautela do que outros investidores ao seu redor.
Esta estratégia serviu-lhe bem, mesmo que seja possível que Buffett pudesse ter ganho mais se tivesse assumido esses grandes riscos.
Buffett há muito defende o investimento em fundos de índice confiáveis e de baixo risco, como o S&P 500, para a maioria dos investidores. Se você está no início de sua jornada de investimento, ou apenas prefere uma estratégia de investimento de baixo risco, é improvável que a aplicação dessa abordagem avessa ao risco o desencaminhe, a menos que haja uma quebra total do mercado.
Afinal, o coração do investidor médio pode afundar ao ver a montanha-russa em que investimentos de alto risco como o Bitcoin podem levar seu dinheiro. Você nunca quer se colocar em uma posição em que se sinta forçado a vender investimentos só porque eles estão caindo.
Se você se identifica com esse desejo, seguir a estratégia de investimento lenta, constante e altamente diversificada de Buffett é melhor do que suportar os altos e baixos psicológicos que o investimento de alto risco pode fazer você passar.
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É simples – compre um café por US$ 4,25 e a Acorns arredondará o preço para US$ 5,00 e investirá os 75 centavos extras. Ao longo do ano, todas essas mudanças extras em suas compras diárias podem resultar em um investimento pesado.
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Leia mais: Warren Buffett usou 8 leis monetárias sólidas e repetíveis para transformar US$ 9.800 em uma fortuna de US$ 150 bilhões. Comece a usá-los hoje para ficar rico (e permanecer rico)
Por outro lado, depois de atingir um determinado nível de investimento, você poderá se sentir mais confortável em assumir riscos maiores.
Os únicos erros de Buffett vieram de não assumir mais riscos quando ele certamente tinha o capital e o conhecimento de investimento para resistir a cada falha de investimento.
A principal lição aqui é que você deve compreender completamente as letras miúdas do mercado antes de considerar esses investimentos arriscados. Mas chegar a esse ponto sozinho pode exigir muito tempo e esforço.
Se você estiver interessado em controlar rapidamente o cenário de investimentos, pode ser útil coletar o máximo de informações possível de fontes confiáveis.
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Uma omissão notável de Buffett é o mercado imobiliário.
Quando questionado numa reunião recente da Berkshire Hathaway por que ainda compra ações em vez de propriedades, Buffett esclareceu a sua posição:
“Existem simplesmente muito mais oportunidades, pelo menos nos Estados Unidos, que se apresentam no mercado de títulos do que no mercado imobiliário (2).”
Ele deixou claro que investir em imóveis exige muito mais tempo e energia do que investir em ações, o que o torna pouco atraente para quem não deseja um segundo emprego.
Embora isto seja verdade, existem novas formas de investir em imóveis que facilitam muito a entrada no mercado resistente à inflação.
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Embora você possa desejar ter Buffett como seu conselheiro pessoal, ele passou a maior parte de sua carreira compartilhando livremente sua sabedoria – então você não precisa ir muito longe para aprender com o maior investidor de todos os tempos.
Porém, o pior erro que um investidor pode cometer é investir em algo que não entende. Se não tiver certeza sobre o melhor caminho a seguir para seus investimentos, você pode se beneficiar trabalhando com um consultor qualificado que entenda sua situação específica.
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Investingbasicsyt (1), CNBC (2)
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