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O ETF Schwab International Equity oferece um rendimento de dividendos significativamente maior do que o ETF iShares Core MSCI EAFE
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O ETF iShares Core MSCI EAFE detém mais ações e tem um beta mais baixo, o que implica menos volatilidade
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Ambos os fundos partilham participações de topo e pesos sectoriais semelhantes, mas o SCHF é mais barato de manter numa base contínua
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As principais diferenças entre ETF de ações internacionais Schwab (SCHF)(NYSEMKT:SCHF) e iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) (NYSEMKT:IEFA) A questão reside no rendimento, na volatilidade e no número de participações, com o SCHF a oferecer um pagamento de dividendos mais elevado, mas a IEFA a cobrir uma parcela mais ampla dos mercados internacionais desenvolvidos.
Ambos os ETFs visam fornecer exposição aos mercados desenvolvidos fora dos EUA, mas o Schwab International Equity ETF (SCHF) acompanha o índice FTSE Developed ex US com foco na ampla diversificação e baixos custos, enquanto o iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) concentra-se no universo MSCI EAFE, incluindo um maior número de empresas em outros países. Esta comparação destaca suas diferenças em custo, risco, rendimento e construção de portfólio.
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métrica
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CHF
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propriedade
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emissor
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Schwab
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iShares
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relação de despesas
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0,03%
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0,07%
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Retorno de um ano (a partir de 12 de dezembro de 2025)
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21,2%
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22,0%
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rendimento de dividendos
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3,5%
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2,9%
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Beta
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0,86
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0,85
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AUM
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54,8 bilhões de dólares
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161,9 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total nos últimos 12 meses a partir de 12 de dezembro de 2025.
O SCHF é mais fácil de possuir com um índice de despesas de 0,03% em comparação com os 0,07% do IEFA. O SCHF também paga um rendimento de dividendos muito mais elevado, o que poderia atrair investidores centrados no rendimento, enquanto o rendimento do IEFA é significativamente mais baixo.
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métrica
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CHF
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propriedade
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Retirada máxima (5 anos)
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-29,17%
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-30,41%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 1.341
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US$ 1.330
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A IEFA possui 2.600 ações e tem uma história de 13,1 anos. O fundo se inclina para serviços financeiros (22%), indústria (20%) e serviços de saúde (10%), com cargos seniores em Asml Holding, AstraZenecae Roche Holding. Esta ampla cobertura pode atrair investidores que procuram diversificação num cabaz maior de ações internacionais.
Em contrapartida, o ETF Schwab International Equity concentra-se em serviços financeiros (24%), industriais (19%) e tecnologia (11%), com uma carteira ligeiramente mais concentrada de 1.501 empresas. Suas principais participações incluem Asml Holding, Eletrônica Samsunge Roche Holding. Ambos os fundos evitam as grandes estranhezas, acompanhando índices amplos e sem cobertura dos mercados desenvolvidos.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Para investidores que buscam exposição internacional, o ETF Schwab International Equity (SCHF) e o iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) são as duas opções disponíveis. Veja como esses dois fundos se comparam.
Primeiro, as semelhanças. Ambos os fundos concentram-se no mercado internacional e possuem participações em algumas das maiores empresas fora dos EUA. Por exemplo, ambos têm participações significativas na ASML e na Cypress. Além disso, ambos os fundos têm cerca de 22-24% da sua exposição total em empresas de serviços financeiros. Finalmente, as medidas de desempenho dos fundos são quase idênticas. Ambos renderam um retorno de cerca de 22% em um ano e sua retirada máxima em cinco anos é quase a mesma, cerca de 30%.
Se nos voltarmos para as diferenças, as principais diferenças entre os dois fundos giram em torno dos rácios de despesas e dos rendimentos de dividendos.
O SCHF apresenta um índice de despesas mais baixo, de 0,03%, em comparação com 0,07% do IEFA. É certo que ambos os rácios de despesas são baixos, mas o baixo rácio de despesas do SCHF pode influenciar investidores extremamente conscientes.
Depois disso, há um rendimento de dividendos. Aqui, o SCHF sai novamente na frente, com um rendimento de dividendos de 3,5%, contra um rendimento de dividendos de 2,9% da IEFA. Mais uma vez, isto poderia inclinar a balança a favor do SCHF.
Concluindo, estes dois fundos são mais semelhantes do que diferentes. No entanto, para investidores que cobram taxas muito ajustadas ou para aqueles que procuram maximizar o rendimento, o SCHF sub-aloca o IEFA.
ETF: um fundo negociado em bolsa; Um título que rastreia um índice, setor ou cesta de ativos e é negociado como uma ação.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual pago por um fundo ou ação, expresso como uma percentagem do seu preço atual.
Razão de despesas: A taxa anual, como percentagem dos activos, cobrada por um fundo para cobrir custos operacionais.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
AUM: ativos sob gestão; O valor total de mercado dos ativos que um penhor ou gestor supervisiona.
Tração máxima: A maior descida percentual desde o valor máximo de um fundo até ao seu ponto mais baixo num determinado período.
Mercados desenvolvidos: Países com economias avançadas e sistemas financeiros estabelecidos, como Japão, Grã-Bretanha e Alemanha.
índice: Um índice estatístico que representa um grupo de títulos, utilizado como medida de desempenho.
Construção de portfólio: O processo de seleção e ponderação de ativos dentro de um fundo para atingir objetivos de investimento específicos.
Pesos do setor: A proporção dos activos do fundo atribuídos a diferentes indústrias.
variedade: Diversificar investimentos em diferentes ativos para reduzir o risco.
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Jake Larch não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda ASML e AstraZeneca Plc. O Motley Fool recomenda a Roche Holding AG. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
SCHF x IEFA: Qual ETF oferece taxas mais baixas e maior rendimento de dividendos? Originalmente publicado por The Motley Fool
