Warren Buffett frequentemente aconselhava investidores não profissionais a comprar periodicamente ações do fundo de índice S&P 500.
O ETF Vanguard S&P 500 oferece exposição leve a muitas das empresas mais influentes do mundo, incluindo Nvidia, Apple e Microsoft.
O S&P 500 avançou 1.810% nas últimas três décadas, o que equivale a 10,3% anualmente, uma taxa que transformaria 400 dólares por mês em 835.000 dólares ao longo de três décadas.
10 ações que gostamos mais do que o ETF Vanguard S&P 500 ›
Warren Buffett, que assumiu Berkshire Hathaway Há seis décadas, ele conquistou a reputação de ser um dos maiores investidores da história americana. Ele sempre deu o mesmo conselho: compre um fundo de índice que monitore S&P 500(SNPINDEX: ^GSPC)
“Acho que para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é manter o fundo do índice S&P 500”, disse Buffett aos participantes da reunião anual de 2021 da Berkshire. Ele sugeriu o ETF Vanguarda S&P 500(NYSEMKT: voo).
Veja como esse conselho pode transformar US$ 400 investidos todos os meses em US$ 835.000 em 30 anos.
Fonte da imagem: Getty Images.
O Vanguard S&P 500 mede o desempenho do S&P 500, que acompanha 500 grandes empresas dos EUA. Inclui ações de valor e crescimento de todos os 11 setores do mercado de ações e cobre aproximadamente 80% das ações nacionais e 40% das ações globais por capitalização de mercado.
O fundo de índice oferece exposição a muitas das empresas mais influentes do mundo. Os 10 principais locais estão listados por peso abaixo:
Nvidia: 8,4%
maçã: 6,8%
Microsoft: 6,5%
alfabeto: 5%
Amazônia: 4%
Broadcom: 3%
Metaplataformas: 2,4%
Tesla: 2,1%
Berkshire Hathaway: 1,5%
JP Morgan Chase: 1,4%
Um risco associado à posse de um fundo de índice S&P 500 é a concentração incomum do índice subjacente. As 10 maiores empresas representam 41% do S&P 500 em termos de capitalização de mercado, o que significa que uma grande queda em duas ou três dessas ações pode realmente arrastar para baixo todo o índice.
No entanto, as 10 maiores empresas também representam cerca de 33% dos lucros do S&P 500, pelo que a estatística não é tão alarmante como muitos fazem parecer. Os seus múltiplos preço/lucro estão acima da média, mas as suas fortes posições competitivas justificam avaliações premium.
Há uma razão simples pela qual Warren Buffett acredita que um fundo de índice S&P 500 é a melhor maneira para o investidor médio ganhar exposição ao mercado de ações: comprar ações individuais dá mais trabalho do que a maioria das pessoas está disposta a assumir, e vencer o S&P 500 é um desafio mesmo para gestores de dinheiro profissionais.
Na verdade, menos de 15% dos grandes gestores de fundos atingiram o índice na última década. Isso significa que a maioria dos profissionais estaria melhor se comprasse um fundo de índice S&P 500. E se tantos especialistas qualificados lutam para superar o índice, então a maioria dos investidores não profissionais está fadada ao fracasso.
“O objetivo do leigo não deveria ser escolher vencedores”, escreveu Buffett em sua carta aos acionistas de 2013. Em vez disso, deveriam ter como objectivo “manter uma secção transversal de empresas que, em geral, provavelmente terão um bom desempenho. O Fundo de Índice S&P 500 alcançará esse objectivo”.
Outra razão para gostar dos fundos do índice S&P 500 é que o índice subjacente tem sido consistentemente um investimento lucrativo durante longos períodos. Na verdade, o S&P 500 nunca produziu um retorno negativo durante qualquer período de 15 anos desde a sua criação em 1957.
O S&P 500 teve um retorno de 1.810% nas últimas três décadas, com um retorno de 10,3% ao ano. Este período abrange uma gama tão ampla de condições económicas e de mercado que são prováveis resultados semelhantes nas próximas três décadas.
A essa taxa, 400 dólares investidos mensalmente num fundo de índice S&P 500 valeriam 77.000 dólares após uma década, 284.000 dólares após duas décadas e 835.000 dólares após três décadas. Além do mais, o ETF Vanguard S&P 500 tem um índice de despesas muito baixo de 0,03%, o que significa que os acionistas pagarão US$ 3 por ano para cada US$ 10.000 investidos no fundo.
Brendan McCannb Estrela da Manhã escreve: “O fundo negociado em bolsa representa com precisão a oportunidade de um grande lucro fixo enquanto cobra taxas mínimas, uma receita para o sucesso a longo prazo.” Na verdade, seria difícil encontrar um fundo de índice mais barato e com um histórico melhor.
Concluindo, os investidores não precisam escolher entre ações individuais e o fundo de índice S&P 500. Para aqueles dispostos a fazer pesquisas, possuir ambos é uma estratégia inteligente. Se as suas ações tiverem um desempenho superior, a sua carteira superará o S&P 500. Mas se as suas ações tiverem um desempenho inferior, a sua carteira não terá um desempenho muito inferior ao do S&P 500 (dependendo da percentagem do seu dinheiro investida no fundo do índice S&P).
Antes de comprar ações do ETF Vanguard S&P 500, considere o seguinte:
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O JPMorgan Chase é parceiro publicitário da Motley Fool Money. Trevor Jenwin tem posições na Amazon, Nvidia, Tesla e no Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool tem posições e recomenda Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Tesla e o Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool recomenda a Broadcom e as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Warren Buffett diz que compre este fundo de índice Vanguard – ele poderia transformar US$ 400 por mês em US$ 835.000 com Nvidia, Apple e Microsoft Postado originalmente por The Motley Fool
