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O XLP carrega quase o mesmo índice de despesas que o VDC, mas oferece um rendimento de dividendos mais alto
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A VDC apresentou um crescimento mais forte em cinco anos, embora ambos os fundos apresentem retornos semelhantes
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A XLP tem muito menos participações e é mais concentrada, enquanto a VDC oferece uma exposição mais ampla a produtos de consumo
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ETF Vanguard Consumer Staples (CCV) e ETF State Street Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) ambos visam produtos de consumo dos EUA, mas diferem na amplitude, rendimento e concentração da carteira.
Ambos os fundos foram concebidos para dar aos investidores exposição ao sector dos bens de consumo, ao mesmo tempo que se concentram em empresas que são consideradas essenciais para a vida quotidiana. Esta comparação examina o custo, o desempenho, a composição do portfólio e as características exclusivas do ETF Vanguard Consumer Staples e do ETF State Street Consumer Staples Select Sector SPDR.
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métrica
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CCV
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XLP
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emissor
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vanguarda
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SPDR
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relação de despesas
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0,09%
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0,08%
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Retorno por um ano (a partir de 28/11/2025)
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-3,4%
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-4,6%
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rendimento de dividendos
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2,2%
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2,7%
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Beta
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0,67
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0,62
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AUM
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8,3 bilhões de dólares
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15,5 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O XLP é um pouco mais lucrativo em taxas e também oferece um rendimento de dividendos mais alto, o que pode atrair investidores focados em renda. A diferença no índice de despesas é mínima, mas a diferença de rendimento é mais pronunciada.
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métrica
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CCV
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XLP
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Retirada máxima (5 anos)
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-16,54%
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-16,29%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 1.255
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US$ 1.186
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O ETF State Street Consumer Staples Select Sector SPDR concentra-se exclusivamente no setor de bens de consumo básicos, detendo apenas 37 empresas em seu 27º ano. A sua carteira de investimentos está bem concentrada, com posições de topo incluindo Wal-Mart (NYSE: WMT), Costco atacado (NASDAQ: CUSTO)e Procter & Gamble (NYSE:PG). O XLP busca espelhar o Staples Select Sector Index, que separa grampos de grampos S&P 500resultando em um viés focado em grandes capitalizações.
Enquanto isso, o ETF Vanguard Consumer Staples abrange 103 ações, oferecendo uma cobertura mais ampla em todo o espaço de bens de consumo básicos com uma alocação leve para nomes de consumo cíclicos e industriais. Suas maiores participações são semelhantes – Walmart, Costco Wholesale e Procter & Gamble – mas a lista mais ampla da VDC inclui pequenas e médias empresas que podem não aparecer no XLP. Ambos os fundos têm uma abordagem simples, sem alavancagem, cobertura cambial ou sobreposição ESG.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Para investidores de longo prazo, ETFs setoriais, como o ETF Vanguard Consumer Staples (VDC) e o ETF State Street Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP), podem ser uma ótima maneira de aprimorar um portfólio. No caso destes dois ETFs, existem muito mais semelhanças do que diferenças. No entanto, existem algumas diferenças importantes das quais os potenciais investidores devem estar cientes.
Primeiro, existe um rendimento de dividendos. Esta é uma métrica fundamental, especialmente para investidores que procuram rendimentos com os seus investimentos. Para eles, todo retorno é importante. O XLP pode, portanto, ser uma escolha melhor para investidores orientados para o rendimento. Possui um rendimento de dividendos atual de 2,7% em comparação com um rendimento de dividendos de 2,2% para VDC. No entanto, métricas como o rendimento de dividendos variam. Portanto, com o passar do tempo, os rendimentos de dividendos sobem ou descem. Resumindo, se o rendimento de dividendos é importante para você como investidor, é uma medida que você deve verificar uma vez por trimestre.
Em seguida, existem diferenças importantes nas participações em fundos. Mais especificamente, cada fundo tem uma combinação diferente entre dois subsetores principais: bens de consumo não duradouros e retalho. XOP tem uma ponderação maior de ações de consumidores não sustentáveis (pense Coca Cola, PepsiCoProcter & Gamble). Enquanto isso, a VDC tem um peso maior de varejistas (Walmart, Costco, alvo).
Concluindo, os investidores orientados para o rendimento podem preferir o XLP ao VDC, graças ao rendimento de dividendos ligeiramente superior. Enquanto isso, os investidores mais otimistas em relação às ações de varejo podem preferir o VDC. De qualquer forma, ambos os fundos combinam uma diversificação sólida com um histórico decente de desempenho a longo prazo e baixos rácios de despesas – tornando cada um uma escolha sólida para investidores que compram e mantêm.
Razão de despesas: A taxa anual, como percentagem dos activos, cobrada por um fundo para cobrir custos operacionais.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual pago por um fundo ou ação, expresso como uma percentagem do seu preço atual.
desenho: A perda máxima observada desde o valor máximo do fundo até ao seu ponto mais baixo durante um período de tempo.
Beta: Uma medida da volatilidade de um fundo em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado de todos os ativos que o fundo administra em nome dos investidores.
Produtos básicos de consumo: As empresas que produzem produtos essenciais, como alimentos, bebidas e produtos domésticos, são necessárias independentemente das condições económicas.
Setor de proteção ao consumidor: O segmento industrial concentrou-se em empresas que fornecem bens e serviços essenciais que permanecem em demanda durante crises econômicas.
chapéu grande: Refere-se a empresas com grande valor de mercado, geralmente superior a 10 bilhões de dólares.
Concentração do portfólio: A medida em que os activos do fundo são investidos num pequeno número de participações.
Índice de rastreamento: Uma estratégia na qual um fundo visa replicar o desempenho de um índice de mercado específico.
Baunilha pura: Uma abordagem de investimento simples, sem recursos complexos, como alavancagem, hedge ou sobreposições ESG.
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Jake Larch ocupou cargos na Coca-Cola e na Procter & Gamble. The Motley Fool tem posições e recomenda Costco Wholesale, Target e Walmart. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
ETFs de Consumer Staples Battle: Quem sai por cima, XLP ou VDC? Publicado originalmente por The Motley Fool
