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O lendário investidor Warren Buffett trouxe receitas significativas aos acionistas de sua empresa, a Berkshire Hathaway. De 1964 a 2023, a Berkshire obteve um retorno total de 4.384.748% (1).
Dado este registo impressionante, pode-se supor que Buffett queria que esta trajetória de sucesso continuasse no seu património após a sua morte. No entanto, o Oráculo de Omaha tem um plano diferente em mente.
a melhor escolha
Numa carta de 2013 aos acionistas da Berkshire, Buffett esclareceu as diretrizes que incluiu em seu testamento.
“Um testamento prevê que o dinheiro será entregue a um administrador em benefício de minha esposa”, escreveu ele (2). “Meu conselho ao administrador não poderia ser mais simples: coloque 10% do seu dinheiro em títulos governamentais de curto prazo e 90% em um fundo de índice S&P 500 de custo muito baixo.” E agora, mais de 10 anos depois, o S&P 500 continua a enfrentar tempestade após tempestade – incluindo a guerra no Irão.
Embora a estratégia de Buffett seja simples e não exija monitoramento constante ou negociação ativa, Buffett expressou considerável confiança nela.
Aqui estão algumas maneiras de seguir o conselho de Buffett e aplicá-lo ao seu próprio portfólio.
Não escolha ações, faça isso
A preferência de Buffett por recomendar fundos de índice decorre da sua crença de que a escolha de ações não é uma estratégia ideal para o investidor médio.
Na assembleia de acionistas de 2021, ele disse francamente: “Não acho que uma pessoa comum possa escolher ações (3)”.
É aqui que entram em jogo os fundos de índice. Podem ser uma estratégia de investimento passiva acessível a qualquer pessoa – mesmo aqueles que não possuem a riqueza de Buffett.
Na verdade, até mesmo suas moedas digitais servirão. Existe um aplicativo popular chamado Acorns que investe automaticamente seu troco.
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Esta estratégia descomplicada oferece uma entrada prática e com poucas barreiras no mundo dos investimentos.
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Notavelmente, o S&P 500, o fundo de índice preferido de Buffett para investimentos de baixo custo, subiu 24% em 2023. Ao investir num fundo de índice S&P 500, os investidores ganham exposição a 500 grandes empresas numa variedade de indústrias.
Leia mais: Não-milionários agora podem acumular riqueza em torno de 1% – Como começar com US$ 100
Os últimos 10%?
Lembre-se de que Buffett não recomendou apostar tudo no S&P 500. Ele também recomendou alocar 10% do dinheiro em títulos governamentais de curto prazo.
Investir em títulos públicos de curto prazo pode ser atraente para quem procura investimentos de baixo risco ou uma fonte de rendimento estável e relativamente previsível. Além disso, estas obrigações são mais líquidas do que as obrigações de longo prazo, facilitando o acesso dos investidores aos seus fundos sem incorrerem em penalizações significativas ou perda de valor.
A alocação ideal depende da situação financeira pessoal do indivíduo e do estágio atual da sua jornada de investimento.
Mas as obrigações e as apostas seguras são apenas uma parte de uma típica divisão de carteira 60/40. Investir diretamente em empresas, e não num índice, é para muitos uma parte natural do crescimento da sua riqueza – e do cultivo do seu pé-de-meia.
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Em última análise, a situação financeira de cada pessoa é única, com obrigações, objetivos e tolerância ao risco diferentes.
Embora o sonho de aumentar as nossas poupanças juntamente com o S&P 500 seja comum, muitos americanos também enfrentam outras responsabilidades financeiras, como hipotecas e empréstimos estudantis.
Garantir que você tenha dinheiro suficiente para cumprir suas obrigações financeiras atuais e investir no futuro pode ser uma tarefa difícil para você.
Se você quiser ter certeza de que está aproveitando ao máximo seu dinheiro, pode valer a pena falar com um consultor financeiro qualificado.
A pesquisa da Vanguard mostra que trabalhar com um consultor financeiro pode adicionar 3% ao seu lucro líquido ao longo do tempo. Essa diferença pode se tornar significativa. Por exemplo, se você começou com um portfólio de US$ 50.000, a orientação profissional pode significar mais de US$ 1,3 milhão em crescimento ao longo de 30 anos, dependendo das condições de mercado e da sua estratégia de investimento.
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Fontes do artigo
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Berkshire Hathaway (1), (2); CNBC (3)
Este artigo contém apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
