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O FDVV oferece um rendimento de dividendos mais elevado e um rendimento anual ligeiramente melhor do que o VIG.
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A VIG cobra um índice de despesas mais baixo e possui 338 ações, com ativos muito maiores sob gestão.
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Ambos os ETFs inclinam-se fortemente para a tecnologia e o setor financeiro, mas o FDVV tem uma tendência maior para ações defensivas do consumidor.
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ETF de alto dividendo Fidelity (NYSEMKT:FDVV) Notável por seu alto rendimento e melhor desempenho recente, enquanto ETF de valorização de dividendos Vanguard (NYSEMKT: VIG) Apela com custos mais baixos, um portfólio mais amplo e ativos sob gestão muito maiores.
Ambos os fundos concentram-se em ações dos EUA orientadas para dividendos, mas as suas abordagens e carteiras são diferentes. Esta comparação examina custos, desempenho, risco e composição da carteira para ajudar os investidores a decidir se o maior rendimento e a tendência setorial da FDVV superam as taxas mais baixas e a maior diversificação da VIG.
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métrica
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FDVV
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VIG
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emissor
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lealdade
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vanguarda
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relação de despesas
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0,15%
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0,05%
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Retorno por ano (a partir de 2026-1-2)
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17,7%
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15,1%
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rendimento de dividendos
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3,02%
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1,59%
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Beta
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0,82
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0,79
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AUM
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7,7 bilhões de dólares
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120,4 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos últimos 12 meses.
A FDVV cobra um índice de despesas de 0,15%, mas o VIG paga ainda mais, de 0,05%. A FDVV pode atrair quem busca renda com um rendimento de 3,02%, que é significativamente superior ao pagamento do VIG de 1,59%.
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métrica
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FDVV
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VIG
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Retirada máxima (5 anos)
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(20,2%)
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(20,4%)
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 2.098
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1.713 dólares
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A VIG acompanha um portfólio diversificado de 338 grandes empresas dos EUA com um histórico de obtenção de dividendos, abrangendo tecnologia (30%), serviços financeiros (21%) e cuidados de saúde (15%). Suas principais participações incluem Broadcom Inc. (NASDAQ:AVGO), Empresa Microsoft(NASDAQ:MSFT)e Apple Ltda (NASDAQ:AAPL). Com quase 20 anos de existência, o longo histórico e a abordagem ampla do VIG podem atrair investidores que buscam estabilidade e ampla cobertura de mercado.
A FDVV, por outro lado, detém 119 ações e se inclina para tecnologia (26%), serviços financeiros (19%) e proteção ao consumidor (12%). Suas principais posições incluem Nvidia Corp. (NASDAQ:NVDA)Microsoft e Apple. Embora ambos os ETFs enfatizem a tecnologia, a exposição adicional da FDVV à proteção do consumidor pode moldar as características de risco e rendimento de forma diferente.
Desde 2016, estes dois ETFs de dividendos produziram retornos totais quase idênticos para os investidores, com o FDVV a ganhar 13,2% anualmente e o VIG a subir 13,1% no mesmo período. No entanto, ao longo do último ano, três anos e cinco anos, a FDVV apresentou retornos superiores – mais do que duplicando desde 2021. No entanto, grande parte deste desempenho superior da FDVV deve-se à sua maior posição, a Nvidia, que tem sido uma 14-bagger nos últimos cinco anos e agora vale 6,2% das participações do ETF.
Embora esses rendimentos sejam ótimos para os investidores, é um pouco injusto chamar a Nvidia de uma ação de “altos dividendos” com um rendimento de apenas 0,02%. Devido a este fator, eu diria que a diferença de desempenho entre os dois ETFs é muito mais próxima do que os números sugerem. Graças ao seu baixo índice de despesas e por ser um ETF de dividendos “verdadeiro”, eu preferiria o VIG, já que já possuo a Nvidia.
No entanto, o rendimento de dividendos da VIG é apenas metade do rendimento de dividendos da FDVV de 3,02%. Para piorar a situação, apesar de ser um ETF de crescimento de dividendos, o VIG só aumentou o seu pagamento em 9% ao ano nos últimos cinco anos, enquanto o FDVV registou um crescimento de 10%. No final das contas, tudo se resume às preferências do investidor em relação a este. Se você não possui nenhuma Nvidia, o FDVV pode ser uma ótima maneira de obter algum crescimento junto com algumas das principais ações com dividendos. No entanto, se você deseja um ETF de dividendos “real”, só posso recomendar o VIG.
ETF: Um fundo é negociado em bolsa de valores, uma cesta de títulos que é negociada em bolsa como uma ação.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual por ação dividido pelo preço da ação, mostrando o rendimento produzido a partir de um investimento.
Razão de despesas: Os custos operacionais anuais do fundo são expressos como uma percentagem dos activos médios do fundo.
Ativos sob gestão (AUM): Valor total de mercado de todos os ativos supervisionados por um financiador ou gestor.
O reembolso inclui: Desempenho do investimento incluindo alterações de preços mais todos os dividendos e distribuições, assumindo reinvestimento.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
Tração máxima: O maior declínio do pico ao fundo no valor do investimento durante um período específico.
Viés setorial: Quando uma carteira contém mais ou menos determinados setores do que o mercado mais amplo.
Defesa do consumidor: Um setor de empresas que vende produtos essenciais que as pessoas compram independentemente das condições económicas.
chapéu grande: Empresas com valor de mercado relativamente alto, geralmente dezenas de bilhões de dólares ou mais.
Orientado a dividendos: Uma abordagem de investimento que se concentra em ações que distribuem dividendos regulares em dinheiro aos acionistas.
variedade: Diversificar os investimentos em muitos títulos ou setores para reduzir o impacto de qualquer participação individual.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
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Josh Cohn-Lindquist ocupa cargos na Nvidia. O Motley Fool tem posições e recomenda Apple, Microsoft, Nvidia e o ETF Vanguard Dividend Appreciation. The Motley Fool recomenda a Broadcom e as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Vanguarda vs. Fidelidade: VIG ou FDVV são os melhores ETFs de dividendos para comprar? Publicado originalmente por The Motley Fool
