Os investidores escolhem entre eles ETF iShares de bancos regionais dos EUA (NYSEMKT:IAT) e ETF Fidelity MSCI Financials Index (NYSEMKT:FNCL) pode pesar a estreita concentração industrial da IAT e o maior rendimento em relação à exposição mais ampla do setor e ao preço mais baixo da FNCL.
Ambos os fundos destinam-se ao sector financeiro, mas os seus âmbitos diferem significativamente. Um visa um nicho específico do setor bancário, enquanto o outro atua como um amplo representante de mercado para todo o setor financeiro. Esta comparação examina como essas diferentes estratégias afetam o desempenho, o risco e os custos.
Instantâneo (custo e tamanho)
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; Beta é calculado a partir de cinco anos de retornos mensais. O pagamento de 1 ano é a renda total dos últimos 12 meses. O rendimento de dividendos é o rendimento de dividendos de 12 meses.
O FNCL é muito mais acessível, com um índice de despesas de 0,08% contra 0,38% do IAT. No entanto, o IAT oferece um rendimento mais elevado, com um rendimento de dividendos nos últimos 12 meses de 2,82%, contra 1,67% do fundo Fidelity.
Comparação de desempenho e risco
o que há dentro
O ETF Fidelity MSCI Financials Index oferece ampla exposição ao setor financeiro, incluindo serviços financeiros 97%, tecnologia 2% e imobiliário 1%. Mantém uma carteira diversificada de 404 participações e suas maiores posições incluem JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) em 10,04% Berkshire Hathaway (NYSE:BRKB) em 8,07% e Visa (NYSE:V) em 6,41%. Lançado em 2013, o Fidelity Fund tem um dividendo de 12 meses de US$ 1,23 por ação e tem como objetivo acompanhar o desempenho do índice MSCI USA IMI Financials 25/50.
Em contrapartida, o ETF iShares US Regional Banks está inteiramente concentrado no setor de serviços financeiros, 100% em bancos regionais. Suas principais participações incluem Grupo de serviços financeiros PNC (NYSE:PNC) em 14,66% Banco dos EUA (NYSE:USB) em 13,99% e Truista Financeiro (NYSE:TFC) em 9,96%. Fundado em 2006, o fundo iShares administra um portfólio mais focado de 31 posições e pagou US$ 1,62 por ação nos últimos 12 meses. Como o IAT está limitado apenas aos intervenientes regionais, não tem impacto nos processadores de seguros e de pagamentos encontrados na FNCL.
Para obter mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
Os investidores que buscam exposição a ações bancárias têm opções interessantes no ETF Fidelity MSCI Financials Index (FNCL) e no ETF iShares US Regional Banks (IAT). Decidir entre eles significa pesar vários fatores-chave em relação aos seus objetivos de investimento.
O foco do IAT nos bancos regionais resulta em rendimentos de dividendos e lucros acumulados no ano muito maiores. Este fundo é uma escolha atraente para investidores orientados para o rendimento. No entanto, os ETFs têm uma série de desvantagens.
O IAT é mais variável, como evidenciado pelo seu beta mais elevado e redução máxima. Possui um AUM inferior de US$ 622,3 milhões, o que significa que não possui a liquidez do FNCL, muito maior. Além disso, o IAT possui apenas 31 participações, portanto o desempenho do fundo depende dessas poucas ações.
Dado que a FNCL tem como alvo empresas do sector financeiro, as suas cerca de 400 participações proporcionam uma diversificação muito maior. Seu AUM de mais de US$ 2 bilhões resulta em spreads de compra e venda mais reduzidos, economizando dinheiro em cada transação.
Como o FNCL possui grandes empresas como Visa e Berkshire Hathaway, o fundo oferece mais estabilidade do que o IAT. Isto se torna um rendimento de dividendos reduzido e o ETF carece de um crescimento mais forte em um ano no IAT.
O FNCL é melhor para investidores conservadores que desejam uma exposição estável e de baixo risco ao setor bancário. O IAT é para aqueles que desejam o potencial de rendimento mais elevado proporcionado pelos bancos regionais e se sentem confortáveis com maior risco e volatilidade.
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O JPMorgan Chase é parceiro publicitário da Motley Fool Money. Roberto Izquierdo Possui cargos no JPMorgan Chase. The Motley Fool tem posições e recomenda Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Truist Financial, US Bancorp e Visa. O tolo heterogêneo tem um Política de Divulgação.
Qual ETF bancário é melhor, o FNCL mais amplo da Fidelity ou o foco do banco regional do iShares IAT? Originalmente publicado por The Motley Fool
