entre escolhas ETF de títulos corporativos de prazo intermediário Vanguard (NASDAQ:VCIT) e ETF de títulos do Tesouro iShares de 3 a 7 anos (NASDAQ:IEI) envolve equilibrar o potencial de rendimento mais elevado do crédito corporativo com a segurança e a baixa volatilidade dos títulos do Tesouro do governo dos EUA.
Ambos os fundos negociados em bolsa gerem a sensibilidade às alterações das taxas de juro com objectivos de cobertura de médio prazo, mas fornecem acesso a segmentos fundamentalmente diferentes do mercado de rendimento fixo. A escolha entre eles depende muitas vezes da preferência dos investidores pela segurança do apoio governamental, o rendimento potencialmente mais elevado da dívida empresarial.
Instantâneo (custo e tamanho)
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; Beta é calculado a partir de cinco anos de retornos mensais. O pagamento de 1 ano é a renda total dos últimos 12 meses. O rendimento de dividendos é o rendimento de dividendos de 12 meses.
O fundo Vanguard é uma opção mais acessível, com um índice de despesas de 0,03% em comparação com os 0,15% do fundo iShares. Esta diferença de 0,12 pontos percentuais pode afetar o envolvimento a longo prazo.
Além disso, o Fundo Vanguard proporciona retornos mais elevados para investidores que procuram rendimentos, mantendo um rendimento de dividendos 1,15 pontos percentuais superior ao IEI em 17 de junho de 2026. O fundo Vanguard também gere significativamente mais ativos sob gestão (AUM).
Comparação de desempenho e risco
o que há dentro
O ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond é um fundo de renda fixa que acompanha o desempenho de um índice composto por títulos do Tesouro do governo dos EUA. Tem como alvo títulos com vencimentos remanescentes de três a sete anos, uma faixa que normalmente oferece menos volatilidade do que a dívida de longo prazo. Com 82 participações, suas maiores posições incluem Obrigações do Tesouro 4,38% 30/11/2030 2,91%, Obrigações do Tesouro 4,00% 28/02/2030 2,31% e Obrigações do Tesouro 1,38% 15/11/2027% 2. Este fundo iShares foi lançado em 2007 e pagou $ 4,26 por ação no passado 12 meses.
Em contraste, o ETF Vanguard Intermediate Corporate Bond visa proporcionar um fluxo de rendimento mais elevado através do investimento em dívida corporativa com grau de investimento. A sua carteira de 343 participações centra-se em títulos com maturidade média ponderada em dólares de cinco a 10 anos, o que geralmente resulta numa maior sensibilidade às taxas de juro do que o fundo iShares de prazo mais curto. O fundo é altamente diversificado, garantindo que nenhuma posição exceda 0,31% da carteira. Fundado em 2009, o Vanguard Fund tem um dividendo de 12 meses de US$ 3,95 por ação e acarreta mais risco de crédito do que sua contraparte focada no governo.
Para obter mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
Tanto o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond (IEI) quanto o Vanguard Intermediate Corporate Bond ETF (VCIT) fornecem aos investidores uma renda confiável e a capacidade de priorizar a preservação do capital. São ideais para investidores com um horizonte de investimento de médio prazo que procuram um fundo que enfatize o rendimento em vez do crescimento. Decidir entre os dois se resume a algumas considerações importantes.
O IEI é para investidores conservadores que desejam a alta segurança proporcionada pelos títulos do Tesouro dos EUA. Seus juros são geralmente isentos de impostos estaduais e locais, o que o torna um ETF obrigatório em estados com impostos elevados. A desvantagem em comparação com o VCIT é o menor rendimento de dividendos e seu custo mais alto ajuda no seu rendimento.
A VCIT oferece retornos superiores na forma de rendimentos de dividendos mais elevados e taxas ultrabaixas, uma combinação perfeita. No entanto, o seu foco na dívida corporativa acarreta um risco maior porque os seus retornos estão vinculados à saúde financeira das empresas. Na verdade, embora as participações da VCIT tenham grau de investimento, 47% do fundo consiste em obrigações com classificação BBB, o que aumenta o risco.
Se a renda é sua prioridade e você se sente confortável com a maior volatilidade e o potencial de inadimplência corporativa, o VCIT é o melhor ETF. Para aqueles que procuram uma almofada de carteira fiável para equilibrar ações mais arriscadas, apoiar a preservação do capital e pretendem segurança garantida pelo governo, então o IEI é o fundo a escolher.
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Roberto Izquierdo Não possui posição em nenhuma das ações listadas. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O tolo heterogêneo tem Política de Divulgação.
Qual é o melhor ETF de títulos provisórios, o VCIT da Vanguard ou o IEI com foco no Tesouro da iShares? Publicado originalmente por The Motley Fool
