O ETF de títulos corporativos com grau de investimento iShares de 1 a 5 anos (NASDAQ:IGSB) oferece maior potencial de renda enquanto ETF de Tesouro de Curto Prazo Vanguard (NASDAQ: VGSH) proporciona maior preservação de capital e taxas ligeiramente mais baixas.
Ambos os fundos servem como um alicerce conservador para uma carteira de renda fixa com prazo de vencimento de um a cinco anos. No entanto, eles diferem significativamente na qualidade do crédito. O fundo iShares concentra-se na dívida corporativa com grau de investimento, enquanto o fundo Vanguard concentra-se na segurança dos títulos do Tesouro dos EUA.
Instantâneo (custo e tamanho)
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; Beta é calculado a partir de cinco anos de retornos mensais. O pagamento de 1 ano é a renda total dos últimos 12 meses. O rendimento de dividendos é o rendimento de dividendos de 12 meses.
O fundo Vanguard é um pouco mais acessível, com um índice de despesas de 0,03%. No entanto, o fundo iShares oferece um retorno superior de 4,60% em comparação com os 3,9% do fundo Vanguard, reflectindo o prémio de risco adicional associado ao crédito empresarial.
Comparação de desempenho e risco
o que há dentro
O ETF Vanguard Short-Term Treasury visa fornecer um fluxo de renda consistente e manter um valor de mercado estável, alocando capital para a dívida de grau de investimento mais alta emitida pelo governo dos EUA. Seu portfólio consiste em 91 participações, com durações médias ponderadas em dólares que variam normalmente de um a três anos. O fundo detém principalmente títulos e obrigações do Tesouro dos EUA, que proporcionam elevada qualidade de crédito e liquidez. Este fundo foi lançado em 2009 e tem um dividendo de 12 meses de US$ 2,25 por ação.
Enquanto isso, o ETF iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond acompanha o desempenho de títulos de dívida corporativa de alta qualidade denominados em dólares americanos. É significativamente mais diversificado do que o seu homólogo Vanguard, com aproximadamente 4.600 participações e nenhuma posição única superior a 0,31% da carteira total. Este fundo foi lançado em 2007 e pagou US$ 2,39 por ação nos últimos 12 meses. Embora o IGSB cubra um intervalo de maturidade ligeiramente mais amplo, de um a cinco anos, o seu foco nos emitentes empresariais, em vez do apoio governamental, resulta geralmente num potencial de rendimento mais elevado, juntamente com uma maior sensibilidade ao crédito.
Para obter mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
Com a economia e o mercado de ações em constante mudança, muitos investidores podem recorrer ao mercado obrigacionista em busca de um pouco de diversificação, estabilidade e rendimento. Os títulos de curto prazo são atraentes porque são menos sensíveis às flutuações das taxas de juros do que os títulos com durações mais longas. E tanto o IGSB quanto o VGSH oferecem receitas de dividendos bastante substanciais para quem procura geradores de renda confiáveis.
A principal diferença entre IGSB e VGSH é o tipo de título. O IGSB detém dívida corporativa, que é dinheiro que as empresas tomam emprestado dos bancos para financiar operações comerciais, expansão ou outras necessidades. O seu maior rendimento de dividendos, que leva a um maior retorno total, reflete o maior risco que você assume ao investir neste fundo – embora os empréstimos sejam geralmente de alta qualidade, há sempre a possibilidade de a empresa não pagar o empréstimo ou enfrentar dificuldades financeiras imprevistas.
Em contrapartida, a VGSH detém dívida de curto prazo emitida pelo governo dos EUA. É considerado o título mais seguro de se manter; A compensação é um rendimento de dividendos ligeiramente inferior e, portanto, menos lucro total ao longo do tempo. Penso que o IGSB é suficientemente seguro para a maioria das carteiras diversificadas e proporciona uma excelente fonte de rendimento de dividendos consistente num ambiente macro em constante mudança.
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Sarah Sidlow Não possui posição em nenhuma das ações listadas. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O tolo heterogêneo tem um Política de Divulgação.
IGSB vs. VGSH: The Short-Term Bond ETF Show for Income Investors foi publicado originalmente por The Motley Fool.
