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Entre as tarifas, a postura política e a guerra no Irão, as relações entre os EUA e a China estão actualmente tensas. E essa incerteza pode acrescentar uma camada de volatilidade aos mercados, afectando tanto as contas de investimento como as contas de reforma.
As nações rivais não precisam resolver todas as suas diferenças para trabalharem juntas. Por exemplo, na Guerra Fria, a União Soviética ainda era consumidora de trigo (1) e milho dos EUA – e as empresas americanas lançaram as bases para a abertura de territórios no país (2). Assim, a recente cimeira entre os líderes dos EUA e da China, embora não tenha produzido (3) muitos acordos confirmados, foi um passo importante para acabar com a incerteza criada nos últimos anos.
O JPMorgan (NYSE: JPM), em nota aos investidores (4), disse ver cinco forças que poderiam alterar o equilíbrio entre os dois países. E isso, por sua vez, poderá levar a tudo, desde os preços de retalho ao optimismo em Wall Street.
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Um relacionamento prejudicado, mas não ausente
Segundo o banco, embora a relação comercial entre os países tenha enfraquecido, ela não desapareceu. A China ainda é um país dependente do comércio. É simplesmente menos dependente dos EUA do que costumava ser. As importações dos EUA provenientes da China atingiram no ano passado níveis mais baixos do que durante a pandemia e deverão diminuir ainda mais este ano.
“O distanciamento está em curso, mas é provável que haja uma mudança significativa nas negociações para outros mercados”, escreveu o banco.
Pontos de estrangulamento paralelos
A alavancagem é aquilo por que os EUA e a China estão a lutar, sendo as tarifas um dos pontos de pressão mais visíveis. Mas os EUA também poderiam usar restrições à exportação e ao investimento de semicondutores para ajudar no seu caso. As reservas de terras raras são igualmente importantes, embora a China domine, sendo responsável por cerca de 70% da mineração de terras raras, 90% da extracção e processamento e 93% da produção de ímanes.
“Os pontos de estrangulamento agora funcionam nos dois sentidos”, escreveu o JPMorgan. “Ambos os lados agora conhecem os pontos de pressão. O objetivo é administrá-los antes que entrem em choque.”
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Taiwan
Talvez a questão mais central entre os dois países seja uma crise que ambos os lados querem evitar. “Uma estimativa sugere que um bloqueio a Taiwan poderia reduzir o produto interno bruto (PIB) dos EUA em 5% e o PIB da China em 9%”, escreveu o banco.
Esta é uma potencial perturbação que reflecte a situação no Irão.
relacionamento global
A Iniciativa Cinturão e Rota da China (5), uma estratégia global de desenvolvimento económico e de infra-estruturas concebida para ajudar a China e os seus países parceiros a partilhar e a comercializar, envolve cerca de 150 países, o que significa que quaisquer tensões não se limitam aos EUA e à China. Mas se estes dois países conseguirem restaurar o equilíbrio entre si, isso poderá beneficiar também muitos outros países, facilitando a gestão dos custos.
O diálogo pode ser o início da estabilização
A principal questão é se a cimeira recentemente concluída foi um evento único ou o início de uma série mais longa de conversações entre os países. Se assim for, isso reduz o risco de a disputa económica se tornar algo mais amplo, o que deverá acalmar os mercados.
“Trata-se menos de diálogo e mais de se o envolvimento futuro produzirá mecanismos para ajudar a gerir disputas sobre questões como canais de comércio e investimento, obrigações de aquisição, diálogo sobre IA, linguagem tarifária e um fórum de trabalho”, escreveu o JPMorgan. “O diálogo não pretende reiniciar, mas sim testar se as duas maiores economias do mundo podem tornar mais previsível uma relação frágil.”
O que isso significa para o seu dinheiro
O futuro das relações EUA-China permanece incerto.
A cimeira Trump-X em Pequim, em meados de Maio, teve como objectivo reduzir as tensões comerciais e estabelecer um quadro mais estruturado para a gestão de conflitos futuros. Mas com muitos detalhes ainda em negociação, é demasiado cedo para saber se surgirá um acordo a longo prazo (6).
As tensões geopolíticas podem repercutir-se nos mercados financeiros, nas cadeias de abastecimento e nos preços no consumidor sem aviso prévio. É por isso que construir uma carteira que possa resistir à incerteza pode ser mais importante do que prever o que acontecerá a seguir.
Invista em ativos à prova de recessão
Uma das formas mais eficazes de navegar em tempos de incerteza é possuir ativos que historicamente se mantiveram em períodos de volatilidade do mercado.
O ouro, em particular, conquistou a reputação de porto seguro. Ao contrário das ações e obrigações, muitas vezes move-se independentemente dos mercados financeiros tradicionais. Durante períodos de conflito geopolítico ou instabilidade económica, os investidores recorrem frequentemente ao ouro como reserva de valor – ajudando a manter o poder de compra quando a incerteza é elevada.
Uma forma de investir em ouro que também oferece vantagens fiscais significativas é abrir um IRA de ouro com a ajuda do Priority Gold.
Dessa forma, você pode manter ouro físico ou ativos relacionados ao ouro em uma conta de aposentadoria que combina as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios de proteção do investimento em ouro.
Se você escolher o pacote Platinum do Priority Gold, poderá obter configuração de conta gratuita e remessa e armazenamento segurados por até cinco anos. Além disso, você também pode transferir seu IRA existente ou 401 (k) para um IRA de Metais Preciosos com Ouro Preferencial – livre de impostos e multas.
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O setor imobiliário também pode proporcionar uma medida de proteção durante períodos de turbulência geopolítica. Embora as manchetes possam movimentar os mercados bolsistas de um dia para o outro, os investimentos imobiliários são apoiados por activos tangíveis e pela procura contínua de propriedades residenciais, comerciais e de arrendamento.
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Crie um fundo de emergência
Nem todos os choques financeiros vêm do mercado de ações. As tensões geopolíticas podem contribuir para o aumento da inflação, para a incerteza no mercado de trabalho e para abrandamentos económicos inesperados que prejudicam os orçamentos familiares.
É aqui que um fundo de emergência pode tornar-se um amortecedor financeiro crucial. Reservar de três a seis meses para despesas de subsistência em uma conta poupança de fácil acesso pode ajudar a cobrir despesas inesperadas sem liquidar seus investimentos.
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Isso representa dez vezes a taxa nacional de poupança de depósitos, de acordo com um relatório de março da FDIC.
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Consulte um consultor fiduciário
A incerteza geopolítica pode fazer com que até mesmo investidores experientes duvidem da sua estratégia. Um consultor financeiro fiduciário pode ajudar a eliminar o ruído e focar nos fatores que realmente importam para seus objetivos de longo prazo.
Há também progresso financeiro. Os investidores que trabalham com consultores profissionais podem potencialmente obter retornos cerca de 3% superiores aos daqueles que não o fazem, de acordo com a Envestnet (7).
Os benefícios são particularmente pronunciados para investidores com carteiras de US$ 250.000 ou mais. À medida que os saldos das contas aumentam, também aumentam as oportunidades – e potenciais armadilhas. Um consultor fiduciário pode garantir que sua estratégia de investimento esteja alinhada com seus objetivos enquanto prepara seu portfólio para quaisquer surpresas que a economia global possa trazer.
Não importa o quanto você goste do seu consultor financeiro como pessoa, se ele não o estiver pressionando para alcançar seus objetivos financeiros, talvez seja hora de encontrar outro profissional que o faça.
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– Com arquivos de Chris Morris.
Fontes do artigo
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Escritório do Historiador do Departamento de Estado dos EUA (1); história (2); BBC (3); JPMorgan Chase (4); Centro Nacional de Informação Biotecnológica (5); Fórum Econômico Mundial (6); Envestnet (7)
Este artigo contém apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
