Os investidores escolhem entre eles ETF Fidelity MSCI Health Care Index (NYSEMKT:FHLC) e ETF State Street Healthcare Select Sector SPDR (NYSEMKT:XLV) Pode acontecer que o primeiro proporcione uma capitalização de mercado mais ampla, enquanto o segundo ofereça maior liquidez e um rendimento de dividendos mais elevado nos últimos 12 meses.
Ambos os fundos visam o setor nacional de saúde, fornecendo produtos farmacêuticos, biotecnologia e fornecedores de equipamentos. Embora o FHLC cubra uma gama mais ampla de tamanhos de empresas, incluindo ações de média e pequena capitalização, o XLV concentra-se estritamente nos componentes de saúde do S&P 500.
Esta escolha entre uma ampla diversificação de mercado e uma concentração blue chip é uma consideração central para os investidores que procuram obter exposição sectorial específica.
Instantâneo (custo e tamanho)
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métricas
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FHLC
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XLV
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emissor
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lealdade
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SPDR
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relação custo
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0,08%
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0,08%
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Retorno de 1 ano (a partir de 18 de maio de 2026)
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18,59%
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16,86%
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rendimento de dividendos
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1,40%
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1,70%
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Beta
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0,61
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0,58
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AUM
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US$ 2,9 bilhões
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US$ 37,5 bilhões
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; Beta é calculado a partir de cinco anos de retornos mensais. O pagamento de 1 ano é a renda total dos últimos 12 meses. O rendimento de dividendos é o rendimento de dividendos de 12 meses.
Ambos os fundos são muito econômicos, com um índice de despesas de 0,08%. No entanto, o fundo State Street oferece um retorno ligeiramente superior para quem procura rendimento, com um rendimento de dividendos nos últimos 12 meses de 1,7%, em comparação com 1,4% para o fundo Fidelity. Este diferencial de rendimento pode agradar àqueles que preferem o rendimento actual a um crescimento recente ligeiramente superior.
Comparação de desempenho e risco
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métricas
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FHLC
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XLV
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Redução máxima (5 anos)
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(17,70%)
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(17,10%)
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Aumento de $ 1.000 em 5 anos (renda bruta)
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US$ 1.231
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US$ 1.284
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o que há dentro
O ETF State Street Health Care Select Sector SPDR oferece exposição concentrada a 60 ações de saúde de grande capitalização. Suas maiores posições incluem Eli Lilly e companhia (NYSE: LLY) em 15,18% Johnson e Johnson (NYSE: JNJ) em 10,42% e AbbVie (NYSE: ABBV) em 7,09%. Lançado em 1998, oferece uma alocação de 100% ao setor de saúde e pagou US$ 2,51 por ação nos últimos 12 meses. Este fundo concentra-se exclusivamente em empresas estabelecidas e altamente líquidas incluídas no índice de referência S&P 500.
O ETF Fidelity MSCI Health Care Index usa uma estratégia muito mais ampla com 365 participações. Entre suas primeiras posições estão Eli Lilly & Co com 13,16%, Johnson & Johnson com 8,90% e AbbVie com 6,06%. Fundado em 2013, o fundo tem um dividendo de 12 meses de US$ 1,01 por ação. Acompanhando o índice MSCI USA IMI Health Care, capta empresas de pequena e média capitalização que o seu rival perde, ao mesmo tempo que permanece totalmente investido em ações do setor da saúde.
Para obter mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
Para investidores que procuram ações do setor de saúde, o ETF State Street Health Care Select Sector SPDR (XLV) e o ETF Fidelity MSCI Health Care Index (FHLC) oferecem uma maneira eficiente de obter essa exposição. Esses pares de fundos adotam abordagens muito diferentes, portanto, decidir em qual investir depende de qual estratégia se adapta aos seus objetivos.
A XLV concentra as suas participações em empresas de saúde incluídas no S&P 500. É por isso que possui apenas 60 participações, embora o seu AUM muito mais elevado possa atrair traders ativos. No entanto, mais de 25% do ETF está concentrado apenas na Eli Lilly e na Johnson & Johnson. Consequentemente, as atividades do fundo são altamente dependentes destes negócios.
O maior rendimento de dividendos da XLV e o foco em empresas de primeira linha podem atrair investidores mais conservadores e aqueles que desejam comprar e manter no longo prazo.
O FHLC oferece um fundo muito mais diversificado, com mais de 300 participações, incluindo ações de média e pequena capitalização não disponíveis em XLV. Esta diversificação reduz a dependência de algumas empresas e abre o potencial para maiores lucros, à medida que as empresas mais pequenas crescem mais rapidamente do que as suas congéneres de grande capitalização, como demonstrado pelos maiores retornos anuais da FHLC.
Dito isto, as empresas mais pequenas tendem a apresentar um desempenho mais volátil, o que contribuiu para o beta e o cap draw mais elevados do FHLC. Os FHLC são concebidos para investidores que pretendem uma ampla exposição ao setor da saúde e que se sentem confortáveis com um maior risco e volatilidade, uma vez que são compensados pelo potencial de retornos mais elevados.
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Robert Izquierdo tem cargos na Johnson & Johnson. The Motley Fool tem posições e recomenda AbbVie e Eli Lilly. O Motley Fool recomenda a Johnson & Johnson. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Better Health Care ETF: FHLC da Fidelity vs. XLV da State Street foi publicado originalmente pela The Motley Fool.
