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O investidor bilionário Paul Tudor Jones disse recentemente à CNBC que os avanços na inteligência artificial o lembram da ascensão da Microsoft na década de 1980 e da bolha pré-pontocom da década de 1990.
“Acho que Claude em janeiro deste ano será igual a quando a Microsoft foi lançada em 1981”, disse Jones na CNBC. Caixa de grito (1).
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Jones também disse que espera que o mercado se corrija, dizendo: “Você sabe que haverá alguns… tipos espetaculares de correções”. Mesmo assim, Jones disse que ainda está aumentando seus investimentos em IA, embora não tenha dito em quais ações específicas está investindo.
Por que um investidor famoso diria que espera uma correção, mas investe mesmo assim? Falta um elemento: o tempo.
Jones prevê mercado de IA ‘mais um ou dois anos para o lançamento’
Jones ficou famoso pela primeira vez depois de prever a queda da Segunda-Feira Negra de 1987, quando o Dow Jones caiu 508 pontos em um dia (2). Nesse dia, a Bolsa de Valores de Nova Iorque perdeu mais de 500 mil milhões de dólares em capitalização de mercado – a maior queda desde 1914. Mas antes que os investidores e os meios de comunicação tentassem, Jones prejudicou o mercado e obteve um lucro de cerca de 100 milhões de dólares (3).
Agora, Jones diz à CNBC que o crescente mercado de IA provavelmente terá “mais um ou dois anos pela frente”, acrescentando que recentemente comprou mais ações de IA (1). No entanto, ele alertou sobre os riscos de longo prazo da tecnologia e disse que os governos deveriam fazer cumprir as regulamentações. Ele também disse temer que a inteligência artificial possa se tornar perigosa no futuro.
Jones comparou o momento atual da inteligência artificial com 1995, quando o uso comercial da Internet explodiu com o lançamento do Windows 95.
Essas mudanças tecnológicas transformadoras e “milagres de produtividade” normalmente duram de quatro a cinco anos e meio, diz ele – e estima que isso aconteça cerca de 50% ou 60% do tempo. Isso significa que, na sua opinião, a janela não está fechada para os investidores. Simplesmente não está aberto para sempre.
Também é importante notar que o risco de uma bolha de IA pode ser pior do que a bolha pontocom.
“A parcela da economia dedicada ao investimento em IA é quase um terço maior do que a parcela da economia dedicada ao investimento relacionado com a Internet durante a bolha pontocom”, disse Jared Bernstein, antigo presidente do Conselho de Consultores Económicos (4).
E tal como a bolha pontocom, a maioria das empresas de IA ainda não são lucrativas. A Anthropic espera ser rentável até 2028, e o CEO da OpenAI, Sam Altman, disse que os seus custos de infraestrutura podem atingir 1,4 biliões de dólares nos próximos oito anos (5) — e espera-se que a empresa continue a operar com perdas significativas até 2030, se incluirmos os custos de formação em IA (6).
Para os investidores comuns, isso levanta a questão: como enfrentar um mercado altista que você sabe que acabará?
Leia mais: Não-milionários agora podem acumular riqueza em torno de 1% – Como começar com US$ 100
Como investir em IA sem superexposição
A maioria de nós não somos investidores bilionários em fundos de hedge com uma equipe completa atrás de nós. Então, como você pode entrar em ação? Veja como adotar uma abordagem comedida.
A menos que você passe horas pesquisando balanços, um fundo negociado em bolsa (ETF) costuma ser uma aposta mais inteligente do que escolher ações individuais.
Um ETF é uma cesta de títulos negociados como uma única ação. Se você quiser entrar no boom da IA, existem vários ETFs que rastreiam empresas focadas em IA e tecnologia, como o Global X AI and Technology ETF (AIQ) ou o iShares Expanded Tech Sector ETF (IGM), que oferecem ampla exposição sem colocar tudo em uma empresa.
Atenha-se aos ETFs se você não for um especialista em ações
Mas a verdadeira beleza do investimento em ETF é a sua acessibilidade devido aos baixos custos. Isso significa que qualquer pessoa, independentemente da riqueza, pode se beneficiar disso. Por exemplo, mesmo pequenas quantias podem crescer com o tempo com ferramentas como o Acorns, um aplicativo que deposita automaticamente o troco em seu nome.
Veja como funciona: reserve alguns minutos para vincular seus cartões e a Acorns começará a arredondar cada compra para o dólar mais próximo, investindo a diferença – seu troco sobressalente – em um portfólio diversificado de ETFs gerenciados por especialistas de empresas de investimento líderes como Vanguard e BlackRock.
Com Acorns, você pode investir em um ETF de dividendos por apenas US$ 5. Além disso, se você se inscrever hoje, a Acorns adicionará um bônus de US$ 20 para ajudá-lo a iniciar sua jornada de investimento.
Não confie na IA
Mesmo que Jones esteja certo ao dizer que o rali da IA tem pernas, o risco é real. Se o seu portfólio estiver fortemente voltado para ações de IA ou tecnologia, mesmo uma correção temporária pode afetar fortemente o seu portfólio.
Afinal, “AI” não significa “all in”.
É por isso que alguns investidores como Kevin O’Leary recomendam manter qualquer sector em não mais de 20% da sua carteira total (7). Considere equilibrar seu portfólio investindo o restante em outros setores, títulos ou CDs.
Se você não tiver certeza sobre a melhor maneira de fazer isso, um consultor financeiro pode ajudá-lo a encontrar um equilíbrio adequado à sua situação.
Um consultor profissional também pode ajudá-lo a determinar quantos anos faltam para a aposentadoria e avaliar seu nível de conforto com as flutuações do mercado – dois fatores-chave na criação do mix de ativos certo para seu portfólio.
Para aqueles com portfólios de US$ 250.000 ou mais, você pode encontrar o consultor certo para você através do WiserAdvisor. A plataforma deles conecta você a profissionais financeiros licenciados em sua área que podem fornecer orientação personalizada.
A partir daí, o WiserAdvisor examinará sua rede para combiná-lo – gratuitamente – com até três consultores qualificados e avaliados que atendam às suas necessidades específicas.
Você pode então agendar uma consulta sem compromisso com seus pares para determinar quem é mais adequado para seus objetivos de longo prazo.
Depois de ter o consultor financeiro certo ao seu lado, a próxima etapa é obter uma imagem clara de onde você deseja investir no espaço de IA sem correr muitos riscos.
WiserAdvisor é um serviço afiliado e não fornece consultoria financeira direta. Todos os consultores relevantes são terceiros e resultados financeiros específicos não são garantidos.
Evite ações exageradas
Todo mercado altista atrai sua parcela de apostas especulativas. Durante o boom das pontocom, os investidores investiram dinheiro em empresas sem um caminho claro para o lucro, e muitos perderam tudo quando a bolha rebentou.
Hoje, a mesma dinâmica pode estar ocorrendo com algumas empresas de IA ou as chamadas empresas de IA. com compartilhamentos de memes. Perseguir o hype é como os investidores comuns acabam segurando o saco quando se revela apenas isso – hype.
É por isso que vale a pena ser informado pelas opiniões dos especialistas do setor. Moby, por exemplo, oferece pesquisas especializadas e recomendações para ajudá-lo a identificar investimentos fortes e de longo prazo, apoiados por conselhos de ex-analistas de fundos de hedge. Sem exageros, apenas opções sólidas.
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Além do mais, suas contas são fáceis de entender para iniciantes, então você pode se tornar um investidor inteligente em apenas cinco minutos.
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— com arquivos de Daniel Antos
Fontes do artigo
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CNBC (1), (4); Goldman Sachs (2); Yahoo Finanças (3); DÍGITOS (5); Jornal de Wall Street (6); @goodwithinvesting (7)
Este artigo contém apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
