Se 2025 ensinou alguma coisa aos investidores sobre investimentos, é que os mercados têm ideias próprias. Mesmo quando os touros parecem estar no controlo, os ursos tiveram o poder de retomar o controlo, deixando os mercados cambaleantes e os investidores lutando para acompanhar o ritmo. Embora benefícios como os aumentos do COLA para 2026 possam ajudar, os ETFs de alto rendimento podem levá-lo adiante.
Para 2026, a Administração Nacional de Seguros projeta apenas um COLA de 2,8%, com base na variação do índice de preços ao consumidor entre o terceiro trimestre de 2024 e o terceiro trimestre de 2025. Entretanto, a inflação continua a subir a um ritmo mais rápido de cerca de 3%. Os reformados esperam um montante fixo modesto que mal consiga acompanhar o aumento dos preços dos itens mais básicos, e é exactamente por isso que muitos investidores centrados no rendimento estão a recorrer a ETFs de elevado rendimento para fazerem o trabalho pesado.
Nesse caso, vimos um par de ETFs de alto rendimento que podem fazer mais por você do que os aumentos do COLA em 2026. Isso inclui o ETF State Street Blackstone High Income (HYBL), que paga mensalmente, e o State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD), que faz distribuições trimestrais.
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O COLA da Segurança Social de 2,8% para 2026 acompanha a inflação que se aproxima dos 3%.
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A HYBL oferece um rendimento de 7,2% com distribuições mensais e aumentou seu pagamento anual por dois anos consecutivos.
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SPYD rastreia as 80 ações do S&P 500 com maior rendimento de dividendos e cobra apenas 0,07% em taxas.
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Com aproximadamente US$ 545 milhões em ativos sob gestão, o ETF de alta renda (HYBL) da State Street Blackstone está no topo da nossa lista. Com um rendimento de dividendos de 7,2%, o HYBL excede em muito o modesto aumento do COLA do Tio Sam de 2,8%. A estratégia do ETF HYBL, gerido pela State Street e pela Blackstone, é gerar retornos totais fortes com rendimentos elevados, mantendo ao mesmo tempo uma volatilidade mais baixa do que os mercados mais amplos de obrigações e de crédito ao longo do tempo. Para isso, distribui os investimentos por títulos corporativos de alto rendimento, dívida sênior, ações e tranches de dívida CLO dos EUA, usando critérios como tendências macroeconômicas, condições de mercado, fundamentos e análise de crédito própria.
As principais participações incluem State Street Blackstone Senior Loan ETF, Fair Isaac Corp 4%, JetBlue Airways Corp / JetBlue Loyalty LP 9,875% e Cloud Software Group/Balboa/Citrix, entre outras. Com uma alocação sectorial alargada, este ETF reflecte a diversificação económica, com ênfase em activos com qualidade de crédito abaixo do grau de investimento. Em 2025, o NAV da HYBL aumentou 7,1%.
