Sentenciado no Tribunal Comercial de Londres, o juiz Simon Tinkler disse que Modi seria responsável por uma garantia pessoal que assinou para um empréstimo a uma de suas empresas. “O senhor Modi é responsável perante o banco sob uma garantia pessoal pelo montante principal de 4,1 milhões de dólares, mais juros calculados pelo banco. O senhor Modi não apresentou qualquer defesa sobre a razão pela qual o banco não tem direito a este montante”, disse Tinkler.
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Em julho de 2012, o Banco da Índia concedeu um empréstimo à Firestar Diamond FZE, uma empresa sediada em Dubai de propriedade de Modi. Modi assinou uma garantia pessoal do empréstimo em 3 de agosto de 2013.
No início de 2018, quando surgiram relatos de fraude no Punjab National Bank (PNB) envolvendo Modi, o Bank of India decidiu pedir empréstimos. As demandas enviadas à Firestar Diamond e Modi em março e abril de 2018 permaneceram sem resposta.
Num e-mail datado de 17 de fevereiro de 2018, o próprio Modi reconheceu a crise ao banco. “O frenesi da mídia levou a uma busca e apreensão imediata de operações, o que, por sua vez, efetivamente colocou a Firestar International Pvt Ltd e a Firestar Diamond International Pvt Ltd fora do mercado. Isso ameaçou a capacidade do nosso grupo de pagar suas contas aos bancos”, escreveu ele.
Em 8 de março de 2024, o tribunal concedeu sentença sumária contra o Bank of India por US$ 4,1 milhões em principal e juros. Mais tarde, o banco fez outra exigência a Modi em Outubro de 2025. Em tribunal, Modi contestou o caso com base em três fundamentos – que a garantia pessoal era inexequível, que não tinha recebido exigências razoáveis do banco e que não houve efeitos adversos graves que justificassem a rescisão do empréstimo. O tribunal rejeitou todos os três argumentos.
Questionado se Modi recebeu as exigências do banco, Tinkler disse estar satisfeito com o facto de as exigências de Abril de 2018 e Outubro de 2025 terem sido cumpridas. O tribunal observou que a exigência de outubro de 2025 também foi enviada para a prisão HMP Thameside de Londres, onde Modi está detido, e o próprio Modi deu uma cópia da exigência de abril de 2018 aos seus advogados em 2019.
“A partir de meados de fevereiro de 2018, o mutuário e cada uma das empresas do grupo Firestar foram afetados de forma material e adversa pelo incumprimento do PNB”, disse o tribunal, acrescentando que “o valor das garantias dadas pelo Sr. Modi foi materialmente prejudicado”.
Nirav Modi, de 49 anos, está sob custódia no Reino Unido desde a sua detenção em Londres, em março de 2019, no âmbito do caso de fraude do PNB. Ele é acusado de usar cartas de compromisso não autorizadas para obter empréstimos de filiais estrangeiras de bancos indianos. Em Março de 2026, o Supremo Tribunal do Reino Unido rejeitou o seu apelo para reiniciar o processo de extradição, abrindo caminho ao seu regresso à Índia. A decisão de terça-feira é um processo civil separado do Banco da Índia para recuperar dívidas sob a garantia pessoal.
