Um homem ganhou US$ 1,5 milhão em benefícios do SNAP negociando por dinheiro e agora vai para a prisão. O que você precisa saber sobre fraude com cartão EBT

No mais recente e sensacional caso de fraude SNAP, David Quinones, de Chicago, foi condenado a quatro anos e quatro meses de prisão por acusações federais de fraude eletrônica (1). Quinones fez com que os destinatários do SNAP trocassem cartões EBT (também conhecidos como cartões Link) por dinheiro e outros objetos de valor, que ele então usava para comprar mercadorias em varejistas que aceitavam os cartões, que ele revendia com lucro.

Ao todo, Quinones foi condenado por obter fraudulentamente mais de US$ 1,5 milhão em benefícios do SNAP entre 2018 e 2023, de acordo com o relatório. Notícias da CBS (2).

Relatos de fraude SNAP não são novidade, e os indivíduos que sacam seus cartões podem encontrar um mercado pronto on-line ou em sua própria vizinhança. Alguns relatórios são mais simpáticos, observando que os beneficiários trocam os benefícios do SNAP pelo dinheiro de que necessitam para viver (3). Contudo, outros relatórios sugerem que os benefícios do SNAP são trocados por atividades criminosas, incluindo a compra de drogas e armas de fogo (4).

Infelizmente, a fraude SNAP é ilegal, independentemente da intenção. Veja por que usar seu cartão SNAP pode ter um impacto maior e de longo prazo em sua capacidade de se qualificar e como se proteger desse e de outros tipos de fraude SNAP que podem roubar sua segurança alimentar.

Embora a venda de cartões EBT seja uma forma comum de fraude, pode não ser a mais comum. O Cato Institute lista-a como uma das dez principais fraudes do SNAP, mas observa relatos de retalhistas que trocam benefícios do SNAP por dinheiro como a forma número 1 de fraude (5).

Apesar dos crescentes relatos sobre este tipo de fraude e de grupos criminosos que dele beneficiam, os números do governo mostram que a percentagem real de fraude em comparação com o número de pessoas que beneficiam do programa é considerada muito pequena. De acordo com a análise mais recente de 2012 a 2014, apenas 1,5% dos benefícios resgatados do programa foram traficados (6).

Na revisão histórica da fraude do vale-refeição Revista Tempo Desde a década de 1930 até ao presente, a historiadora alimentar Emmeline Rudd observou que a fraude no programa era muito pequena e diminuiu na década de 2010 (7).

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O escritório de advocacia Leppard Law, com sede na Flórida, afirma que a fraude do SNAP é tratada de forma severa e proporcional ao valor roubado do programa (8). A primeira infração normalmente resultará na desqualificação do programa por um ano, o que pode ter um impacto significativo na segurança alimentar de um indivíduo. Uma segunda infração resulta em uma desqualificação correspondente de dois anos, enquanto uma terceira infração resulta em um banimento permanente do programa.

Os envolvidos em fraudes em grande escala enfrentam multas e penas de prisão, mas mesmo o tráfico de benefícios relativamente pequenos de 500 dólares ou mais pode resultar em penas de prisão. Com estas leis rigorosas em vigor, há pouco incentivo para que indivíduos e famílias arrisquem os seus benefícios a fraudadores.

Recusar-se a trocar seu cartão EBT por dinheiro em um varejista, online ou pessoalmente é uma maneira óbvia de evitar fraudes SNAP, mas infelizmente não é a única maneira pela qual os golpistas visam os beneficiários do SNAP por seus valiosos cartões.

Até recentemente, os cartões EBT não possuíam proteções de pagamento padrão da indústria, como chip e PIN, como fazem os cartões de débito e crédito, permitindo que skimmers – dispositivos em leitores de cartão que coletam informações da conta a partir da tarja magnética do cartão – escrevessem detalhes do cartão EBT e roubassem destinatários do SNAP.

relatório New York Times destaca como isso pode ser devastador para aqueles que dependem do SNAP (9). Uma mulher da Califórnia perdeu mais de US$ 4.000 em benefícios associados ao seu cartão para um skimmer. Ele acabou recebendo apenas US$ 580 de volta porque a lei federal limita as vítimas de skimmers a receber apenas dois meses de benefícios, independentemente de quanto percam.

Para proteger seu cartão de skimmers, substitua o cartão com chip e PIN assim que estiver disponível em seu estado. Se você ainda usa um cartão antigo, saiba como reconhecer dispositivos de skimming.

Você também deve verificar regularmente sua conta EBT em busca de cobranças não autorizadas e relatar imediatamente atividades suspeitas ao escritório local do SNAP ou à linha direta do OIG.

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Departamento de Justiça (1); CBS Notícias (2); Notícias 3 WTKR (3); Departamento de Serviços Financeiros da Flórida (4); Instituto Cato (5); Serviço de Pesquisa do Congresso (6); tempo (7); Lei de Lepard (8); New York Times (9)

Este artigo contém apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.