Uma lição importante
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Os esquemas de pirâmide na Rússia dependem cada vez mais de criptomoedas, com 80% dos golpes operando on-line e dois terços usando carteiras criptografadas.
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Em 2025, foram identificados mais de 7.000 esquemas de fraude, incluindo plataformas falsas de investimento em criptografia que enganaram os cidadãos para que enviassem fundos.
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O banco central da Rússia emitiu avisos, bloqueou milhares de sites relacionados a fraudes e está endurecendo as regulamentações de criptografia para proteger os investidores.
A longa batalha da Rússia contra os esquemas de pirâmide entrou numa nova fase – e desta vez, o dinheiro está a movimentar-se através da cadeia.
Os vigilantes financeiros dizem que os fraudadores estão usando cada vez mais criptomoedas para executar golpes de investimento em grande escala, aproveitando a adoção de ativos digitais e a velocidade das plataformas online.
O que antes dependia do recrutamento pessoal agora está se espalhando pelos canais do Telegram, anúncios nas redes sociais e carteiras criptografadas.
O resultado: milhares de novos programas num ano – muitos deles prometendo lucros fáceis, quase todos terminando da mesma forma.
Em 2025, as autoridades russas descobriram milhares de esquemas fraudulentos, muitos dos quais dependem do Bitcoin e de outros tokens digitais para desviar fundos de cidadãos inocentes.
Os esquemas de pirâmide há muito atormentam o cenário financeiro da Rússia, mas as criptomoedas aumentaram o seu alcance.
Só em 2025, o Banco Central da Rússia detectou mais de 7.000 operações fraudulentas, incluindo esquemas de pirâmide e corretores falsos.
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80% desses golpes operaram on-line, usando mídias sociais, aplicativos de mensagens e chamadas telefônicas.
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Dois terços dos operadores de pirâmides agora dependem de criptografia, um aumento acentuado em relação aos anos anteriores.
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Cidadãos russos enviaram fundos para mais de 4.600 carteiras criptográficas controladas por fraudadores, muitas vezes em Bitcoin ou outros tokens populares.
O anonimato das criptomoedas torna difícil para as autoridades rastrear e punir os criminosos.
Quase 1.500 empresas ofereceram investimentos falsos em criptomoedas, aproveitando o crescente interesse dos russos em ativos digitais em meio a pressões econômicas.
A Rússia tem um histórico de fraudes criptográficas em grande escala.
O esquema de pirâmide de Finico em 2021 acumulou mais de US$ 1,5 bilhão em bitcoins de vítimas em toda a Europa Oriental.
Mais recentemente, esquemas como o Forsage e o Meta Force foram alvo de escrutínio, com o banco central a rotulá-los como potenciais esquemas de pirâmide financeira.
Estas operações muitas vezes prometem retornos elevados através de sistemas de referência, mas entram em colapso quando os novos recrutas secam, deixando os investidores de mãos vazias.
O aumento da fraude criptográfica na Rússia está em linha com tendências mais amplas, uma vez que os gastos diários com criptografia no país atingem 648 milhões de dólares, alimentando tanto o uso legítimo como actividades ilegais.
