As ações de dividendos podem ser uma excelente forma de os investidores gerarem rendimentos a partir da sua carteira de investimentos.
As empresas que pagam de forma consistente têm bons modelos de negócios e fundamentos sólidos.
Aqueles que aumentam dividendos superam consistentemente aqueles que não o fazem, com menos volatilidade.
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Investir no mercado de ações é uma ótima maneira de construir riqueza duradoura. Investir em ações que pagam dividendos também pode ser uma ótima maneira de colocar seu dinheiro para trabalhar para você. São ações de empresas que pagam aos acionistas, geralmente trimestralmente, uma parte dos seus lucros.
O estudo “Dividend Power: Past, Present and Future” da The Hartford Funds demonstra o importante papel que os dividendos têm desempenhado no retorno global do mercado de ações. Desde 1960, 95% S&P 500Seu retorno total acumulado vem da composição e reinvestimento de dividendos.
Você não apenas se beneficia da renda passiva de ações com dividendos, mas essas empresas tendem a ser algumas das melhores ações para investir. As empresas que aumentam seus pagamentos de dividendos ao longo do tempo tendem a ter melhor desempenho com retornos anualizados de 10,2% e menor volatilidade. Entretanto, as ações que não pagam dividendos proporcionaram um fraco retorno de 4,3%.
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A razão para este desempenho superior é que as empresas que pagam dividendos de forma consistente têm bons modelos de negócio, fluxos de caixa estáveis e uma gestão de risco prudente. Portanto, se você está procurando renda passiva ou ações para diversificar seu portfólio e tem US$ 2.000 para trabalhar, aqui estão três excelentes ações com dividendos hoje.
Renda imobiliária(NYSE:O) Um fundo de investimento imobiliário (REIT) que possui e aluga mais de 15.000 propriedades comerciais sob arrendamentos triplos líquidos de longo prazo.
Com um arrendamento triplo líquido, os inquilinos cobrem a maior parte dos custos operacionais, incluindo impostos, manutenção e seguros. Como resultado, as despesas fiduciárias tendem a ser fixas e previsíveis, resultando em fluxos de caixa estáveis e altamente previsíveis. Além disso, os arrendamentos normalmente duram de 10 a 20 anos e incluem aumentos de aluguel integrados, proporcionando fluxo de caixa confiável de longo prazo.
Uma das coisas que torna o Realty Income atraente para os investidores é que ele paga dividendos mensalmente, em vez de trimestralmente, como faz a maioria dos pagadores de dividendos. Por exemplo, os investidores receberão um dividendo de aproximadamente US$ 0,27 em 15 de dezembro, proporcionando aos investidores um rendimento anual de dividendos de 5,6%.
Além disso, a Realty Income tem um longo histórico de aumento de dividendos. Nas últimas três décadas, a Realty Income aumentou seu dividendo mensal 133 vezes, tornando-se uma escolha sólida para quem procura uma renda confiável.
Rocha Negra(NYSE:BLK) Desempenha um papel fundamental nos mercados financeiros, oferecendo uma gama diversificada de opções de investimento, incluindo uma extensa lista de fundos negociados em bolsa (ETFs) através da sua marca iShares.
A empresa se beneficiou da tendência crescente de investimento passivo em opções de ETF diversificadas e de baixo custo. Hoje opera como o maior gestor de ativos do mundo, com mais de US$ 13,5 trilhões em ativos sob gestão (AUM). Os seus ETFs também proporcionam exposição a vários temas em indústrias, setores e outros fatores, permitindo aos clientes construir carteiras adaptadas ao seu perfil de risco. É por isso que os seus produtos iShares representam quase um terço do mercado global de ETF.
O gestor de ativos cobra uma pequena taxa sobre seu ETF e outras ofertas. Por sua plataforma de investimento ser tão grande, gera receitas recorrentes substanciais para a empresa. O melhor de tudo é que o seu negócio não exige infra-estruturas extensas ou equipamento de capital, resultando num modelo de capital leve que proporciona margens fortes.
A BlackRock aumentou o seu pagamento de dividendos durante 16 anos consecutivos e oferece um rendimento de cerca de 1,8%. Entretanto, incluindo os dividendos reinvestidos, as ações registaram um retorno anual superior a 14,8% ao longo da última década, tornando-as numa ação sólida para investidores que procuram uma combinação de rendimento e crescimento.
Para investidores que desejam retornos mais elevados e estão dispostos a correr um pouco mais de risco, Ares Capital Corporation (NASDAQ:ARCC) Oferece um alto rendimento de dividendos de mais de 9%. Seu alto rendimento se deve à sua estrutura tributária como Business Development Corporation (BDC). Porque os BDCs são obrigados a distribuir 90% do seu lucro tributável aos acionistas, tornando-os uma entidade de repasse.
Ao longo das últimas décadas, os BDC preencheram a lacuna de empréstimos para pequenas e médias empresas, muitas vezes ignoradas pelo sector bancário tradicional. Isto acontece porque requisitos de capital e de risco mais rigorosos levaram os bancos a mudar o seu foco para empresas maiores, que têm empréstimos mais líquidos e menos risco.
Os empréstimos a empresas de médio porte acarretam riscos com potencial de inadimplência em uma economia fraca. Os recentes fracassos da First Brands e do Tricolor, dois dos maiores tomadores de empréstimos no ecossistema de crédito privado, colocaram BDCs como a Aris Capital sob o microscópio e pressionaram as ações.
Dito isto, Ares tem mais de 20 anos de experiência em empréstimos a estas empresas e apresentou um desempenho sólido, inclusive durante a Grande Recessão. Para investidores dispostos a tolerar algum risco, a Ares Capital é uma ação atraente com dividendos de alto rendimento para adquirir hoje.
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Courtney Carlsen não possui posições em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda Ares Capital e Realty Income. O Motley Fool recomenda BlackRock. Motley Fool tem uma política reveladora.
As melhores ações com dividendos para comprar agora mesmo com US$ 2.000 foram publicadas originalmente por The Motley Fool
