O VNQ cobra um índice de despesas mais baixo e oferece um rendimento de dividendos mais alto do que o ICF.
A VNQ detém mais de cinco vezes as posições, com uma exposição sectorial mais diversificada em comparação com a linha concentrada de REIT do ICF.
Ambos os fundos registaram empates semelhantes a cinco anos, mas o ICF teve um desempenho ligeiramente superior em termos de crescimento acumulado durante esse período.
Estas 10 ações podem criar a próxima onda de milionários ›
As diferenças mais notáveis entre eles iShares Selecione US REIT ETF (NYSEMKT:ICF) e ETF imobiliário de vanguarda (NYSEMKT:VNQ) Eles são o custo mais baixo, o portfólio mais amplo e o rendimento mais alto do VNQ, enquanto o ICF mantém um foco mais focado e superou ligeiramente o crescimento de cinco anos do VNQ.
Tanto o ICF como o VNQ foram concebidos para dar aos investidores exposição a fundos de investimento imobiliário (REIT) dos EUA, mas adoptam abordagens diferentes. Esta comparação analisa como se comparam seus custos, desempenho, risco e construção de portfólio para quem busca diversificação imobiliária.
métrica | CIF | 5NQ |
|---|---|---|
emissor | iShares | vanguarda |
relação de despesas | 0,32% | 0,13% |
Retorno por ano (a partir de 2026-1-2) | 1,9% | 3,3% |
rendimento de dividendos | 2,49% | 3,86% |
AUM | 1,9 bilhão de dólares | 65,4 bilhões de dólares |
O retorno do ano representa o retorno total dos últimos 12 meses.
O VNQ parece mais rentável com um rácio de despesas de 0,13% em comparação com os 0,32% do ICF, e também proporciona um rendimento de dividendos mais elevado, o que pode atrair investidores centrados no rendimento que procuram custos mais baixos.
métrica | CIF | 5NQ |
|---|---|---|
Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos | 1.261 dólares | US$ 1.254 |
VNQ ocupava 158 posições em 29 de dezembro de 2025. Suas principais participações são Welltower Inc. (NYSE: BEM), Prolog Ltda (NYSE:PLD)e Torre Americana Corp. (NYSE:AMT)Cada um representa os principais participantes dos setores REIT de saúde, industrial e de infraestrutura.
O ICF, por outro lado, está mais concentrado, com apenas 30 participações. Possui as mesmas três principais ações do VNQ, mas com um foco mais restrito em suas participações maiores, o que aumenta o risco por ação individual. Ambos os fundos evitam alavancagem, cobertura cambial e sobreposições ESG, e oferecem exposição imobiliária simples.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Desde 2004, o ETF VNQ da Vanguard proporcionou retornos totais anualizados de 7,2% em comparação com 6,9% do ICF. Da mesma forma, o VNQ também superou o ICF numa base de retorno total durante o último ano, três anos e dez anos. Dado que estes dois ETFs têm betas muito semelhantes (níveis semelhantes de volatilidade) e sorteios de cinco anos quase idênticos de cerca de 35%, os retornos ligeiramente melhores do VNQ são atraentes.
Ancorado num rendimento de dividendos de 3,86%, muito superior aos 2,49% do ICF, e num rácio de despesas inferior a metade do dos seus pares, o VNQ parece estar a proporcionar aos investidores uma melhor relação custo-benefício. Além disso, o VNQ oferece uma melhor diversificação, na minha opinião, com as suas dez principais participações representando apenas 40% da sua carteira. Entretanto, os 10 primeiros do ICF valem quase 60% da sua carteira. Da mesma forma, a VNQ possui cerca de cinco vezes mais REITs que a ICF, o que lhe dá mais potencial para encontrar jóias escondidas que possam evoluir para um alfa de longo prazo para os investidores.
