-
A Guardian Wealth Management of Illinois adquiriu 40.545 ações da Pathward Financial no terceiro trimestre.
-
O valor das ações era de cerca de 3 milhões de dólares no final do trimestre.
-
A nova posição coloca a Pathward Financial fora das cinco principais participações do fundo.
-
Estas 10 ações podem criar a próxima onda de milionários ›
Em 14 de novembro, a Guardian Wealth Management, com sede em Illinois, revelou uma nova posição em Caminho financeiro, Inc. (NASDAQ: Dinheiro)Adicionadas 40.545 ações com valor estimado de US$ 3 milhões no terceiro trimestre.
De acordo com um documento da Securities and Exchange Commission (SEC) datado de 14 de novembro, a Guardian Wealth Management iniciou uma nova posição em Caminho Financeiro (NASDAQ: Dinheiro) durante o terceiro trimestre. O fundo comprou 40.545 ações, elevando o valor estimado de participação para US$ 3,00 milhões em 30 de setembro. Essa mudança representou 1,77% dos ativos de capital reportáveis dos EUA do fundo.
Principais participações após depósito:
-
NASDAQ:STRL: US$ 11,55 milhões (6,8% do AUM)
-
NYSE:ANET: US$ 9,98 milhões (5,9% do AOM)
-
NYSE:AZO: US$ 8,61 milhões (5,1% do AUM)
-
NYSE:ABBV: US$ 6,98 milhões (4,1% do AUM)
-
NYSE: NNI: US$ 6,21 milhões (3,7% do AOM)
Na sexta-feira, o preço das ações CASH era de US$ 73,44, uma queda de cerca de 2% em relação ao ano passado e um desempenho muito inferior ao do índice S&P 500, que subiu cerca de 15% durante o mesmo período.
|
métrica |
valor |
|---|---|
|
renda (TTM) |
673,63 milhões de dólares |
|
lucro líquido (TTM) |
185,87 milhões de dólares |
|
rendimento de dividendos |
0,3% |
|
Preço (a partir de sexta-feira) |
US$ 73,44 |
-
A Pathward Financial oferece uma variedade de produtos e serviços bancários, incluindo contas de depósito, financiamento comercial, crédito ao consumidor, cartões pré-pagos e soluções de pagamento.
-
A empresa gera receitas principalmente através de receitas de juros, taxas de produtos financeiros e serviços de processamento de pagamentos nos setores de consumo e comercial.
-
Atende pessoas físicas, pequenas e médias empresas e participantes do setor de pagamentos em todos os Estados Unidos.
Pathward Financial, Inc. É uma provedora de diversos serviços financeiros especializada em soluções bancárias e de pagamento regionais. A empresa aproveita sua experiência em financiamento comercial e ao consumidor para atender uma ampla base de clientes, concentrando-se em produtos inovadores e no fornecimento de serviços escaláveis. Seu modelo de negócios integrado e presença estabelecida no setor de serviços financeiros a posicionam para responder à evolução das necessidades dos clientes e às tendências do setor.
A Pathward acaba de encerrar um exercício financeiro que mostrou o quão poderosa sua plataforma pode ser quando a otimização do balanço patrimonial e a receita de taxas trabalham juntas. Para investidores de longo prazo, tal combinação é muito mais importante do que o desempenho das ações no curto prazo.
Em seu relatório de lucros mais recente, a Pathward apresentou lucro líquido de US$ 185,9 milhões para o ano fiscal de 2025, ou US$ 7,87 por ação diluída (acima dos US$ 7,20 do ano anterior), com um retorno sobre o patrimônio líquido médio de 23,4%. Este tipo de rentabilidade é notável entre os bancos de pequena e média dimensão, especialmente aqueles que ainda estão a reduzir selectivamente algumas carteiras. A margem de juros líquida aumentou para 7,46% no quarto trimestre, ajudada por um custo mais baixo dos depósitos e uma mudança para activos financeiros comerciais de maior rendimento. Entretanto, os rendimentos não provenientes de juros também aumentaram 13% em termos anuais, mostrando que não se trata apenas de uma história impulsionada pelas taxas.
No contexto da carteira de investimentos, esta aposta parece mais uma aposta medida do que uma oscilação de convicção. A Pathward está bem atrás das principais participações do fundo, que se inclinam para líderes industriais, tecnológicos e de saúde, o que significa que este posicionamento se parece muito com um movimento em direção a uma maior diversificação.
