Perguntas e respostas com: LEK Consulting

Amit Gujjar: “Realizar valor a partir da inteligência artificial continua a ser um desafio. Cerca de 70% das instituições financeiras ainda lutam para expandir as soluções de inteligência artificial devido a prioridades de investimento pouco claras e ao fraco alinhamento com os objectivos empresariais. O foco permanece em casos de utilização isolados e com poupança de custos, em vez de na transformação de toda a empresa, o que permite à fintech manter uma vantagem através de uma implementação mais rápida.

“Convergência da gestão de activos tradicionais e alternativos. A integração entre investimentos tradicionais e alternativos acelerou, impulsionada por um maior apetite dos investidores, uma maior disponibilidade de produtos e o surgimento de estruturas semilíquidas e híbridas – que agora se traduzem em ofertas tangíveis em mercados que aumentaram a incerteza e as mudanças regulamentares.

“Um ambiente macro volátil, juntamente com novas regulamentações e impostos mais elevados para clientes ricos no Reino Unido, levou a mudanças na residência dos clientes e na localização dos ativos. Isto aumentou a necessidade de ser ágil no atendimento a uma base de clientes cada vez mais internacional.”

AG: “A mudança incremental já não é suficiente; Os líderes devem adotar uma abordagem ativa e dinâmica à estratégia, adaptando-se constantemente em vez de depender de planos estáticos a longo prazo.

“As mudanças regulamentares, embora dispendiosas, podem criar oportunidades para fortalecer os modelos de negócio e melhorar os resultados comerciais quando geridas estrategicamente.

“Conforme mencionado acima, o sucesso com a IA requer bases sólidas em dados, talento e governança, juntamente com uma abordagem holística que reinvente a organização para entregar valor real”.

AG: “Os clientes continuam a dar prioridade ao acesso multicanal e em tempo real à sua riqueza, uma tendência acelerada pela transferência de riqueza intergeracional e pelo crescente envolvimento da próxima geração.

“As alternativas são cada vez mais vistas como essenciais para maiores retornos ajustados ao risco, diversificação e robustez da carteira. O foco mudou da consciência para a aplicação prática, com algumas regiões, como o Médio Oriente, também a considerar os activos digitais como uma classe de activos separada.

“Os clientes da próxima geração esperam acessibilidade, personalização e transparência, o que está a impulsionar a procura por modelos holísticos de envolvimento tecnológico.

“Cada vez mais clientes móveis procuram soluções que operem em jurisdições e exijam experiências sem atritos tanto na gestão de investimentos como na prestação de serviços.”

AG: “Os mercados emergentes, liderados pela Ásia e pelo Médio Oriente, estão a contribuir com uma parcela crescente da nova riqueza global e estão a remodelar a procura dos clientes.

“O investimento local-local está a recuperar força à medida que os investidores se reequilibram, afastando-se das carteiras focadas nos EUA, no meio de mudanças cambiais e geopolíticas.

“Os ETFs (fundos negociados em bolsa) ativos e os mercados privados democráticos expandem o acesso dos investidores a estratégias de nível institucional e remodelam a inovação de produtos.”

AG: “Os mercados parecem estar a entrar numa fase de ciclo tardio, com valorizações elevadas nos activos públicos e sinais de tensão nos mercados privados, levantando preocupações sobre potenciais correcções e estratégias de mitigação.

“O risco geopolítico continua elevado, com o aumento da frequência de grandes eventos reforçando a necessidade de resiliência e diversificação.

“Espera-se que o AUM (ativos sob gestão) global aumente, mas a rentabilidade permanecerá limitada sem reestruturação de custos e ganhos de produtividade digital.

“Os centros de riqueza estrangeiros, como os Emirados Árabes Unidos, continuarão a atrair fluxos graças a regimes fiscais favoráveis, à estabilidade regulamentar e a quadros favoráveis ​​aos investidores. O equilíbrio da exposição entre os mercados desenvolvidos e emergentes continua a ser fundamental.”

AG: “Espera-se que as estratégias temáticas focadas em IA, infraestrutura e ativos digitais tenham um desempenho superior, apoiadas por fluxos de capital seculares e impulso de inovação – isto inclui blockchain e criptomoedas selecionadas em regiões como o Oriente Médio.

“As estratégias focadas em ETFs continuarão proeminentes, impulsionadas pelo crescimento de ETFs ativos e de alocações passivas de baixo custo.

“A diversificação e o planejamento de cenários são cada vez mais críticos em meio a altas avaliações, à medida que os investidores equilibram permanecer investidos versus reter dinheiro.”

AG: “A gestão de património está a passar por uma transformação multidimensional – remodelando quem as empresas servem, o que oferecem, como envolvem os clientes, como entregam, como viabilizam os seus negócios e como desenvolvem talentos.

• “O crescimento está a avançar em direção à Ásia e ao Médio Oriente, liderado pela riqueza dos fundadores e da família, enquanto a Europa continua a ser uma âncora importante.

• Os setores emergentes e de utilização intensiva em massa são cada vez mais capacitados por modelos híbridos escaláveis. A relevância local, e não a replicação global, será crítica.

• Os clientes esperam aconselhamento holístico, orientado por humanos e aprimorado pela tecnologia em uma ampla gama de ativos financeiros, reais e pessoais.

• Os modelos vencedores combinam o julgamento humano com insights baseados em dados, concentrando-se na relevância em vez da personalização genérica.

• Os ganhos de produtividade virão da capacitação das equipes da linha de frente com CRM mais inteligente, análises preditivas, cobertura eficiente e incentivos alinhados com o valor vitalício.

• Os modelos operacionais devem equilibrar escala, agilidade e integração, com centros globais de excelência complementados por equipas locais de confiança.

• A integração perfeita entre dados, plataformas e cobertura, apoiada por sistemas modulares, impulsionará a capacidade de resposta. As fusões e aquisições estratégicas continuarão a acelerar o crescimento, embora a criação de valor e a realização de sinergias continuem a ser um desafio.”

“Perguntas e Respostas com: LEK Consulting” foi originalmente criado e publicado pela Private Banker International, uma marca de propriedade da GlobalData.

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