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A VDC cobra uma taxa de despesas muito mais baixa e detém mais de 100 ações, enquanto a RSPS é mais cara e concentrada.
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A VDC apresentou retornos ligeiramente melhores no ano, com uma redução histórica mais estreita.
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Ambos os fundos concentram-se em produtos de consumo básico, mas o RSPS tem participações igualmente ponderadas, enquanto o VDC tem ponderação por capitalização de mercado, o que conduz a diferentes participações de topo e enviesamentos setoriais.
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o ETF Vanguard Consumer Staples (NYSEMKT: VDC) oferece custos mais baixos, maior variedade e desempenho ligeiramente mais forte recentemente, enquanto s Invesco S&P 500 ETF de produtos básicos de consumo de peso igual (NYSEMKT: RSPS) Adota uma abordagem mais focada e de peso igual dentro do setor.
Tanto a VDC como a RSPS proporcionam exposição a ações de consumo básico dos EUA, apelando aos investidores que procuram cobertura do setor defensivo. O VDC rastreia um amplo índice ponderado por capitalização de mercado, enquanto o RSPS usa uma estratégia de ponderação igual que se concentra nos componentes do S&P 500. Veja como eles se comparam em termos de custo, risco, desempenho e composição do portfólio.
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métrica
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RSPS
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CCV
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emissor
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eu invisto
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vanguarda
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relação de despesas
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0,40%
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0,09%
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Retorno de um ano (a partir de 17 de dezembro de 2025)
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(3,2%)
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0,05%
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rendimento de dividendos
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2,7%
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2,2%
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Beta
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0,52
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0,56
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AUM
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236,2 milhões de dólares
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8,6 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O VDC é mais barato, com um índice de despesas de 0,09% em comparação com 0,40% do RSPS, enquanto o RSPS oferece um rendimento de dividendos ligeiramente superior de 2,7% em comparação com os 2,2% do VDC.
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métrica
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RSPS
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CCV
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Retirada máxima (5 anos)
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(18,64%)
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(16,55%)
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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988 dólares
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US$ 1.244
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A VDC detém 105 ações e acompanha o setor mais amplo de bens de consumo básicos, com uma carteira defensiva de 98% de bens de consumo, 1% de bens de consumo cíclicos e uma parcela insignificante de produtos industriais. Suas maiores posições são Wal-Mart (NASDAQ:WMT) em 14,53%, Costco atacado (NASDAQ: CUSTO) a 12,00%, e Procter & Gamble (NYSE:PG) em 10,09%. O fundo tem um longo histórico de 21,9 anos e paga dividendos trimestralmente, sendo a última data ex-dividendo 17 de dezembro de 2025.
A RSPS, por outro lado, concentra-se exclusivamente em ações defensivas do consumidor no S&P 500 e pondera cada uma igualmente, resultando em 37 posições. Os principais nomes incluem Dólar Geral (NYSE:DG) em 3,52% e Uma bebida monstruosa (NASDAQ:MNST) em 3,34% do fundo. Este peso igual pode proporcionar maior exposição a empresas de médio porte, mas com menos diversificação do que VDC.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Ambos os ETFs concentram-se no setor defensivo de bens de consumo básicos, mas as suas abordagens para construir uma carteira de investimentos são significativamente diferentes. Os investidores que escolhem entre eles devem pesar os benefícios dos custos mais baixos e da concentração de megacapitalização em relação ao potencial de ponderação igual para reduzir o risco individual das ações.
VDC segue Índice MSCI de bens de consumo básicos do mercado investível dos EUA Com 105 participações e encargos de apenas 0,09%. Seu peso de capitalização de mercado significa que gigantes da indústria como Walmart, Costco e Procter & Gamble dominam o portfólio.
A RSPS pesa igualmente 38 ações do que Índice S&P 500 de produtos básicos de consumoO que dá a cada participação cerca de 2,6% nos reequilíbrios trimestrais. Impede a concentração, mas custa mais, com índice de despesas de 0,40%.
As empresas de bens de consumo básicos (fabricantes de alimentos, bebidas, produtos domésticos e artigos de higiene pessoal) normalmente apresentam um desempenho inferior durante os mercados em alta, mas proporcionam estabilidade quando os mercados diminuem. Os investidores escolhem estes fundos por causa de dividendos fiáveis e menor volatilidade, em vez de um crescimento agressivo, tornando-os âncoras da carteira em tempos de incerteza económica.
Quando se trata destes dois ETFs, o VDC da Vanguard oferece custos mais baixos e produziu retornos mais fortes recentemente, embora ambos os fundos tenham tido um desempenho inferior no mês passado. O RSPS da Invesco é excelente na distribuição do risco de forma mais uniforme por um menor número de participações.
Razão de despesas: A taxa anual, como percentagem dos activos, cobrada por um fundo para cobrir custos operacionais.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual pago por um fundo ou ação dividido pelo seu preço atual, expresso em percentagem.
Beta: Uma medida da volatilidade de um fundo em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
Tração máxima: O maior declínio percentual observado desde o valor máximo de um fundo até ao seu ponto mais baixo durante um período de tempo.
peso igual: Estratégia de portfólio em que a cada participação é atribuído o mesmo peso, independentemente do tamanho da empresa.
Valor de mercado ponderado: Uma estratégia de portfólio onde as participações são ponderadas de acordo com o valor total de mercado de cada empresa.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado dos ativos que um fundo administra em nome dos investidores.
Produtos básicos de consumo: As empresas que produzem produtos essenciais, como alimentos, bebidas e utensílios domésticos, são necessárias independentemente das condições económicas.
Defesa do consumidor: Outro termo para produtos básicos de consumo; Empresas cujos produtos estão sempre em demanda.
Ciclos do consumidor: Empresas cujas vendas são altamente sensíveis aos ciclos económicos, como retalhistas e fabricantes de automóveis.
Data ex-dividendo: Data limite para ser elegível para receber o próximo pagamento de dividendos sobre uma ação ou fundo.
O reembolso inclui: A alteração no preço do investimento mais todos os dividendos e distribuições, assumindo que estes pagamentos são reinvestidos.
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Sarah Afino não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda Costco Wholesale, Monster Beverage e Walmart. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
VDC vs. RSPS: ampla diversificação ou apostas equilibradas para investidores consumidores? Publicado originalmente por The Motley Fool
