As ações da Johnson & Johnson subiram 46,3% em 2025, para um máximo histórico acima de US$ 212, depois de cair para perto de US$ 141 em abril.
A AbbVie rende 6,77% e aumentou seus dividendos a uma taxa anual de 10-12% nos últimos cinco anos.
A Verizon é negociada a um preço/lucro futuro de 8x, com orientação de US$ 19,5-20,5 bilhões em fluxo de caixa livre, apoiando um rendimento de 6,77%.
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Construir riqueza através de dividendos exige mais do que perseguir retornos elevados. O caminho para “ficar rico” combina rendimentos correntes substanciais com um crescimento consistente de dividendos, apoiado por fundamentos empresariais sustentáveis. Estas cinco ações proporcionam essa combinação e cada uma oferece vantagens claras para a construção de riqueza ao longo do tempo.
A Procter & Gamble conquistou o seu lugar como rei dos dividendos durante 68 anos, tendo aumentado o seu pagamento todos os anos desde 1957. A gigante dos bens de consumo básicos aumentou recentemente o seu dividendo trimestral para 1,06 dólares, mantendo um rendimento de 2,93%, ao mesmo tempo que cresceu consistentemente a uma média anual de 6% ao longo dos últimos cinco anos.
Os resultados do trimestre fiscal de 2026 demonstraram por que a confiabilidade é importante: o lucro por ação de US$ 1,95 superou as estimativas de US$ 1,90, enquanto a receita de US$ 22,40 bilhões superou as expectativas. O crescimento orgânico das vendas de 2% pode parecer modesto, mas reflecte a procura constante de artigos domésticos como Tide, Pampers e Gillette – produtos que os consumidores compram independentemente das condições económicas.
Com uma margem de lucro de 19,7% e um ROE de 31,9%, a PG está a gerar o fluxo de caixa necessário para sustentar os seus dividendos, ao mesmo tempo que devolve 3,8 mil milhões de dólares aos acionistas através de dividendos e recompras no último trimestre. O P/L de 21x reflete o prémio que os investidores pagam pela previsibilidade, mas para os investidores em dividendos que procuram estabilidade, esse prémio é justificado.
A série de 62 anos de crescimento de dividendos da Coca-Cola prova que possuir a marca de bebidas mais reconhecida do mundo gera receitas confiáveis. O dividendo trimestral de US$ 0,50 proporciona um rendimento de 2,92%, com aumentos recentes em média de 5,2% ano após ano.
Os resultados do terceiro trimestre de 2025 mostraram a força da rede de distribuição global da KO: lucro por ação de US$ 0,86 superou as estimativas de US$ 0,78, enquanto a receita de US$ 12,46 bilhões superou as expectativas. O crescimento orgânico da receita de 6% refletiu a forte demanda internacional, e a empresa ganhou participação de mercado em bebidas não alcoólicas, apesar da concorrência acirrada.
O lucro operacional aumentou 59%, demonstrando maior eficiência. Com uma margem de lucro de 27,3% e um ROE de 42,4% – o mais elevado destas cinco ações – a Coca-Cola está a converter a fidelidade à marca em retornos para os acionistas. O P/L de 23x reflete a confiança no poder de precificação da empresa e na capacidade de navegar pelas pressões dos custos das commodities.
A Johnson & Johnson combina royalties de dividendos com uma impressionante valorização do capital. O dividendo trimestral da gigante da saúde de US$ 1,27 rende 2,42%, mas a história de retorno geral é convincente: as ações dispararam 46,3% em 2025, atingindo um máximo histórico acima de US$ 212, após fechar perto de US$ 141 em abril.
Os resultados do terceiro trimestre de 2025 justificaram o aumento: o lucro por ação de US$ 2,80 superou as estimativas de US$ 2,76, enquanto a receita de US$ 23,99 bilhões representou um crescimento de 6,8%. A administração elevou sua previsão de vendas para o ano inteiro para US$ 93,7 bilhões, refletindo a confiança em franquias de medicamentos como Stelara e Darzalex, que estão compensando os ventos contrários à saúde do consumidor.
Com uma margem de lucro de 27,3%, ROE de 33,6% e um P/E modesto de 20x, JNJ oferece a rara combinação de crescimento e valor. A sequência de 62 anos de crescimento dos dividendos sobreviveu à crise financeira de 2008 e à pandemia da COVID-19, provando ser a recompensa da resiliência para os investidores no setor da saúde. Para investidores que compraram na mínima de abril, o retorno total de 2025 se aproxima de 49% quando incluídos os dividendos.
A AbbVie oferece o rendimento atual mais elevado desta lista, com um rendimento de 6,77%, e recentemente aumentou o seu dividendo trimestral em 5,5%, para 1,73 dólares. Este pagamento agressivo reflete a confiança da administração, apesar de navegar no precipício das patentes da Humira.
Os resultados do terceiro trimestre de 2025 mostraram que a transição estava funcionando: o lucro por ação de US$ 1,86 superou as estimativas à medida que as franquias de imunologia e neurociência ganharam força. A administração elevou a orientação para o ano inteiro para US$ 10,61-US$ 10,65 EPS, sinalizando que medicamentos mais recentes como Rinvoq e Skyrizi estão compensando a concorrência de biossimilares.
O P/L futuro de 16x e o índice PEG de 0,401 sugerem que o mercado está subestimando as perspectivas de crescimento da ABBV. Embora a margem de lucro de 4% reflita um forte investimento em I&D, o ROE de 138% (distorcido pelo valor contabilístico negativo das aquisições) demonstra eficiência de capital. Com uma capitalização de mercado de 394,69 mil milhões de dólares, a AbbVie aumentou os seus dividendos a uma taxa anual de 10-12% nos últimos cinco anos – o dobro do crescimento dos pagadores de dividendos mais conservadores.
A Verizon reivindica o primeiro lugar ao combinar o rendimento de 6,77% da ABBV com excelente sustentabilidade e avaliação de dividendos. O dividendo trimestral da gigante das telecomunicações de 0,69 dólares marca o 19º ano consecutivo de aumentos e demonstra o compromisso mesmo durante a disrupção da indústria.
Os resultados do terceiro trimestre de 2025 demonstraram a robustez do modelo de negócios: o lucro por ação de US$ 1,21 atendeu às estimativas, enquanto as receitas de US$ 33,82 bilhões refletiram um crescimento de 2,1% nas receitas de serviços sem fio. A orientação de fluxo de caixa livre de US$ 19,5-20,5 bilhões fornece ampla cobertura de dividendos, com uma taxa de pagamento sustentável de 58% com base no lucro por ação anual de US$ 4,69.
A avaliação torna a VZ irresistível: um P/L futuro de 8x é o mais baixo dessas cinco ações, enquanto sua margem de lucro de 14,4% e ROE de 19,9% demonstram eficiência operacional. Os analistas veem uma alta de 16,1% para um preço-alvo de US$ 47,48, o que significa que os investidores estão arrecadando quase 7% anualmente enquanto aguardam a valorização do capital.
Para investidores que procuram enriquecer através de dividendos, a Verizon oferece a melhor combinação de rendimento imediato, segurança de dividendos e potencial de valorização – tornando-a claramente vencedora neste grupo de elite.
Você pode pensar que a aposentadoria é a melhor escolha de ações ou ETF, mas está errado. Mesmo grandes investimentos podem ser um risco na aposentadoria. É uma diferença simples entre acumulação e distribuição e faz toda a diferença.
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