Quando a maioria dos investidores pensa na criação de riqueza, vêm à mente ações de alta qualidade. E é compreensível. Afinal, esses tickers – por definição – muitas vezes aparecem como líderes de mercado.
No entanto, as ações de crescimento não são o único caminho para a riqueza. Se você for paciente o suficiente para deixá-los por tempo suficiente, o efeito cumulativo de pagamentos consistentes de dividendos reinvestidos em mais ações que os pagam também pode criar uma grande riqueza. Novamente, basta ter paciência para a bola voltar.
Você sentiu falta da Nvidia em 2009? Este sinal raro está piscando novamente. Em 2009, um sinal “Double Down” foi aceso para um fabricante de chips pouco conhecido chamado Nvidia. Pela primeira vez em anos, o mesmo sinal de “Convicção Total” está piscando para uma empresa com 1/100 do tamanho da Nvidia. Continuar “
Com isso em mente, aqui está uma análise mais detalhada de três fundos negociados em bolsa orientados a dividendos nos quais você pode querer entrar mais cedo ou mais tarde. Tenha em mente que cada um é pelo menos um pouco diferente dos outros dois, o que significa que há benefícios em possuir todos os três, pois todos funcionarão bem em momentos diferentes.
Schwab US Dividend Equity ETF
Se houver espaço para apenas um fundo de dividendos em seu portfólio agora, Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) é sua primeira melhor aposta… não por causa do que possui, mas por causa do que possui Não ter.
À primeira vista, parece mais ou menos com qualquer outro ETF de dividendos. No entanto, vai mais fundo. Este fundo destina-se a acompanhar o índice Dow Jones US Dividend 100.
Isto pode não significar muito para a maioria dos investidores, mas significará: Ao contrário da maioria dos fundos de índice, que selecionam as suas ações subjacentes com base apenas no setor ou na dimensão, o Dow Jones US Dividend 100 Index procura especificamente ações com fundamentos subjacentes que sejam mais atrativos do que os seus pares e com pelo menos cinco anos de crescimento anual de dividendos, sendo preferido um maior crescimento de dividendos. É por isso que o rendimento de dividendos deste ETF de 3,3% é mensuravelmente superior ao da maioria dos outros ETFs de dividendos. Isto, e o facto de o índice subjacente ter uma ponderação mais igual do que a ponderação pelo capital próprio, impede que grandes empresas estejam sobrerrepresentadas. Sua maior propriedade no momento é Merk, depósito principale UnitedHealthSe isso lhe diz alguma coisa. Embora esta não seja a intenção, este é mais um fundo de valor do que um fundo de crescimento.
Sim, esta é uma grande razão pela qual o SCHD teve um desempenho inferior desde que este mercado altista começou no final de 2022. É liderado pelo aumento das ações, especialmente ações de tecnologia de IA.
Porém, nada dura para sempre. Os nomes de valor continuam a apresentar desempenho superior, mais cedo ou mais tarde, uma vez que as taxas de juro mais elevadas sugerem que estamos a avançar para as últimas fases do ciclo de crescimento económico. Na verdade, já vemos indícios disso no desempenho recente deste fundo.
ETF de valorização de dividendos Vanguard
Se o ETF Schwab US Dividend Equity estiver em uma extremidade do espectro dos fundos de dividendos, ETF de valorização de dividendos Vanguard (NYSEMKT: VIG) como no segundo. É mais um fundo de crescimento do que um fundo de valor, com um rendimento recente de apenas 1,5% e participações importantes, como gigantes da tecnologia. Broadcom, Maçãe Microsoft. No entanto, tecnicamente ainda é um fundo de dividendos. Você verá apenas um excesso de seu crescimento líquido que se deve a ganhos de capital, e não a distribuições de dinheiro. o que funciona
O popular ETF de dividendos da Vanguard (com 128 mil milhões de dólares em activos totais sob gestão) tornou-se este híbrido de crescimento/rendimento algo imprevisível devido às peculiaridades do S&P US Dividend Growers Index no qual se baseia. O principal critério para inclusão no índice é pelo menos 10 anos consecutivos de aumentos de dividendos, independentemente da dimensão desses aumentos ou dos rendimentos subjacentes das ações que os pagam. O resultado final é uma grande exposição a nomes em crescimento como Broadcom e Microsoft, que tecnicamente atendem a esses critérios, mas não são exatamente considerados detentores de dividendos.
Fonte da imagem: Getty Images.
Dito isto, não há razão para que este investimento crescente não se transforme num veículo de rendimento significativo para a sua carteira. Embora os recém-chegados recebam apenas um retorno de 1,5%, os pagamentos trimestrais de dividendos deste ETF cresceram quase 50% nos últimos cinco anos. Não faria mal nenhum comprá-lo agora, com planos de utilizar os pagamentos de dividendos em dinheiro mais tarde, quando estes forem mensuravelmente maiores. Você ainda estará envolvido em seu potencial de crescimento.
ETF de crescimento de dividendos principais iShares
Finalmente adicione ETF de crescimento de dividendos principais iShares (NYSEMKT: DGRO) em sua lista de fundos de dividendos que podem silenciosamente construir uma grande riqueza de longo prazo… se você estiver disposto a permitir.
Um rendimento de dividendos inferior a 2% é decente, embora não entusiasmante. Refletindo o Índice de Crescimento de Dividendos dos EUA da Morningstar, inclui os suspeitos do costume, como Johnson e Johnson e JPMorgan ChaseMas a já mencionada Apple e Microsoft. É por isso que seu rendimento está entre SCHD e VIG. Nesta perspectiva, este ETF parece ser uma alternativa abrangente à detenção de ambos os outros.
A DGRO traz algo único para a mesa e faz uma ótima escolha por si só, mesmo quando realizada junto com o ETF Vanguard Dividend Appreciation e o ETF Schwab US Dividend Equity. Ou seja, o ETF iShares Core Dividend Growth é ponderado em dólares de dividendos, com um limite de 3% sobre qualquer participação. Significa apenas que a proporção da presença de qualquer empresa no índice reflete a quantidade relativa de dinheiro que a empresa provavelmente distribuirá na forma de dividendos no próximo ano. É estranho, mas funciona.
Mais importante ainda para os investidores em renda interessados, esta construção de índice um tanto incomum oferece um perfil de desempenho ligeiramente diferente dos outros dois ETFs focados aqui. Embora aparentemente semelhantes, não faria mal nenhum possuir os três nomes ao mesmo tempo para ajudar a suavizar as arestas.
Acima de tudo, porém, não negligencie as ações de dividendos ou os ETFs como motores do crescimento da riqueza. Eles podem começar devagar, mas se você reinvestir seus dividendos, geralmente verá um final muito forte. Eles tendem a ser mais fáceis de sustentar do que a maioria das ações de crescimento.
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O JPMorgan Chase é parceiro publicitário da Motley Fool Money. James Brumley Não possui posição em nenhuma das ações listadas. The Motley Fool tem posições e recomenda Apple, Broadcom, Home Depot, JPMorgan Chase, Merck, Microsoft e o ETF Vanguard Dividend Appreciation. The Motley Fool recomenda Johnson & Johnson e UnitedHealth Group. O tolo heterogêneo tem um Política de Divulgação.
3 escolhas de ETF de dividendos que poderiam construir uma grande riqueza a longo prazo foram publicadas originalmente por The Motley Fool
