Nos Estados Unidos, mais de 24 milhões de pessoas (1) prestam cuidados remunerados aos idosos. Os filhos adultos são os principais cuidadores do agregado familiar, representando aproximadamente 41% dos prestadores de cuidados. Isso pode causar estresse pessoal e financeiro nas famílias.
Vamos imaginar que Lacey estava ajudando seus pais, inclusive reformando a casa da família, a sustentar seus pais na velhice, apesar de suas crescentes condições médicas, incluindo artrite, o que tornava muito difícil para sua mãe subir as escadas.
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Lacey já gastou mais de US$ 200 mil em reformas na casa da família, incluindo a adição de um elevador, alargamento de portas para acomodar quartos, criação de um banheiro acessível e adição de rampas para cadeiras de rodas.
Lacey agora quer saber se pode reivindicar uma dedução fiscal por suas compras. Infelizmente, a resposta para isso é mais difícil do que ele gostaria.
Fornecer outro apoio pode ser importante
A questão principal que determina se Lacey pode deduzir o valor que gastou é se ela forneceu mais da metade do apoio total dos pais, além de apenas melhorias na casa.
“Quando os filhos adultos compram a casa dos pais, eles podem reivindicar deduções se os pais forem parentes qualificados”, disse Stephen Conners, fundador e presidente da Conners Wealth Management (2), à MoneyWise. Conners explicou que 50% de suas necessidades totais de suporte devem vir de Lacey como suporte qualificado.
Lacey pode também Reivindicar os pais como dependentes (3) em sua declaração de imposto de renda Se Eles têm renda bruta abaixo dos limites do IRS, que é de US$ 5.200 em 2026. Os pais também devem ser cidadãos dos EUA ou estrangeiros residentes. A renda da Previdência Social geralmente não é contabilizada neste cálculo. Isso pode oferecer economia fiscal adicional, independentemente das despesas médicas ou de reforma da casa que ele paga.
Contudo, seus pais não a necessidade ser seus dependentes para reivindicar uma dedução para suas despesas médicas até Eles se qualificam como parentes para a dedução médica. Isto pode acontecer se ele fornecer mais de metade do seu sustento, mas não puder reivindicá-los como dependentes porque eles têm muito do seu próprio rendimento.
ele também deveria Inclua também os impostos dela, porque você não pode reivindicar a dedução de despesas médicas junto com a dedução padrão.
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Os tipos de custos são importantes
A próxima grande questão é que tipo de despesas Lacy incorreu.
Primeiro, eles devem estar claramente relacionados às suas necessidades médicas. “Eles também precisam ter um atestado médico para seus casos que mostre que se trata de suporte qualificado para suas deficiências”, explicou Conners.
O IRS também descreve quais tipos de despesas de renovação (4) são dedutíveis, incluindo coisas como alargar portas de entrada e saída, adicionar grades, baixar ou substituir armários e instalar elevadores.
O total de despesas médicas qualificadas que Lacey pagou (incluindo reparos e outras despesas de cuidados qualificados) também teve que ser substancial, somando pelo menos 7,5% da renda bruta ajustada de Lacey.
As melhorias agregaram valor?
Por fim, Lacey deve considerar se agregou valor à casa, caso em que deverá reduzir a dedução com base no valor agregado.
Um exemplo é um elevador. Como o elevador normalmente aumenta o valor da venda da casa, Lacey deve reduzir a dedução no valor que aumenta o patrimônio líquido.
Como as regras são muito complicadas, Conners aconselhou obter aconselhamento profissional sobre o assunto. “Um contador público certificado deve revisá-lo primeiro para ter certeza de que será aprovado no caso de uma auditoria”, disse ele.
Mas a boa notícia é que Lacey parece ser capaz de deduzir pelo menos parte de seus gastos, desde que descreva seus impostos e também forneça outra ajuda financeira aos pais.
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Fontes do artigo
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Gabinete de Referência Populacional (1); Gestão de patrimônio de Conners (2); Receita Federal (3); nolo (4)
Este artigo apareceu originalmente em Moneywise.com com o título Gastei $ 200 mil reformando a casa de meus pais idosos – aqui está o que o IRS me permitiu deduzir
Este artigo contém apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
