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Indivíduos com elevado património líquido — normalmente aqueles com 1 milhão de dólares ou mais em ativos investíveis — detinham uma grande parte do total das suas carteiras em dinheiro em 2024. De acordo com um inquérito realizado pela Goldman Sachs, os indivíduos ricos cobrem aproximadamente 20% do seu património líquido em dinheiro e equivalentes de caixa (1).
A elevada volatilidade do mercado e os receios quanto a níveis persistentemente elevados de inflação são alguns dos principais contribuintes para as ações e obrigações.
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E alguns indivíduos com patrimônio líquido altíssimo parecem concordar. Quando se aposentar, em 31 de dezembro de 2025, Warren Buffett – o ex-CEO da Berkshire Hathaway e a nona pessoa mais rica do mundo, de acordo com o rastreador de patrimônio líquido em tempo real da Forbes (2) – elevou o saldo de caixa da empresa para US$ 381,7 bilhões no final do terceiro trimestre (3.225).
A estratégia valeu a pena: o património líquido de Buffett cresceu quase 21 mil milhões de dólares no ano passado, apesar de um cenário de mercado turbulento.
Buffett não é o único a sair silenciosamente das ações. O investidor bilionário e cofundador do PayPal, Peter Thiel, vendeu cerca de US$ 100 milhões em ações da Nvidia por meio de seu fundo de hedge, Thiel Macro, no terceiro trimestre de 2025 (4).
Embora o preço das ações da Nvidia tenha subido quase 35% em 2025, tais movimentos dos ultra-ricos levantam preocupações sobre uma potencial bolha de IA (5).
À medida que as ações dos EUA lutam com a incerteza no meio de preocupações tarifárias contínuas e uma potencial reavaliação do mercado, o dinheiro e seus equivalentes podem ajudar a proteger a sua riqueza durante a tempestade.
Melhores alternativas de investimento
Quanto mais ricos os investidores se tornam, maior é a probabilidade de olharem para além dos investimentos tradicionais. Um inquérito realizado pela Goldman Sachs mostrou que 4 em cada 10 pessoas com activos investíveis entre 1 e 5 milhões de dólares estão expostas a investimentos alternativos. Para aqueles com mais de US$ 10 milhões, as alternativas são ainda mais comuns, com 80% detendo-as de alguma forma.
Para aqueles que não querem lidar com a volatilidade do mercado de ações, existem formas acessíveis de investir em ativos alternativos e proteger-se de uma potencial quebra.
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Cobertura com imóveis
Uma opção alternativa que pode proporcionar retorno em meio à turbulência económica é o imobiliário.
Os aluguéis são há muito tempo uma fonte comprovada de renda passiva e estável para os investidores. Mas a gestão de propriedades exige tempo, esforço e muito dinheiro que muitos investidores simplesmente não têm.
No entanto, isso não significa que não haja opções para quem deseja utilizar o setor imobiliário como veículo de investimento sem os aborrecimentos da gestão imobiliária.
Transforme seu dinheiro em renda de aluguel
Uma forma de entrar nesse mercado é investir em ações de casas de férias ou imóveis para aluguel por meio da Chegou.
Apoiado por investidores de classe mundial, incluindo Jeff Bezos, Chegou permite que você invista em propriedades de férias e aluguel, ganhando um fluxo de renda passivo sem o trabalho extra que acompanha ser proprietário.
Para começar, basta navegar pela seleção de propriedades avaliadas, cada uma selecionada por sua avaliação e potencial de geração de renda. Depois de escolher uma propriedade, você pode começar a investir com US$ 100 e receber dividendos trimestrais.
Torne-se um proprietário corporativo
Os imóveis residenciais não são a única opção se você deseja diversificar.
Se a diversificação em aluguéis multifamiliares lhe agrada, você pode considerar investir na Lightstone DIRECT, uma nova plataforma de investimento do Lightstone Group, uma das maiores empresas imobiliárias privadas do país, com mais de 25.000 unidades multifamiliares em seu portfólio.
Como eliminam os intermediários – corretores e intermediários de crowdfunding – os investidores credenciados com um investimento mínimo de US$ 100.000 podem obter acesso direto a oportunidades multifamiliares de qualidade institucional. Este modelo simplificado pode ajudar a reduzir os impostos e, ao mesmo tempo, aumentar a transparência e o controlo.
E com o Lightstone DIRECT, você investe em negócios multifamiliares de ativo único com a Lightstone – um verdadeiro parceiro – já que a Lightstone investe pelo menos 20% de seu próprio patrimônio em cada oferta. Todas as oportunidades de investimento da Lightstone passam por uma revisão rigorosa em vários estágios antes de serem aprovadas pelos diretores da Lightstone, incluindo o fundador David Lichtenstein.
O funcionamento é simples: basta se cadastrar com seu e-mail e agendar uma ligação com um especialista em formação de capital para avaliar suas oportunidades de investimento. A partir daqui, basta verificar seus dados para começar a investir.
Fundada em 1986, a Lightstone tem um histórico comprovado de entrega de fortes retornos ajustados ao risco através de ciclos de mercado, com uma TIR líquida histórica de 27,6% e um múltiplo histórico de patrimônio líquido de 2,54x em investimentos realizados desde 2004. Afinal, a Lightstone tem US$ 12 bilhões em ativos sob gestão – a maioria deles nos setores industrial e comercial.
Como tal, mesmo que os aluguéis multifamiliares não sejam do seu interesse, a Lightstone ainda pode servir como um veículo de investimento para outros setores imobiliários.
Comece hoje mesmo com o Lightstone DIRECT e invista no jogo ao lado de profissionais experientes.
Arte como classe de ativos
As belas-artes lutam para manter o seu valor durante mercados turbulentos. De acordo com um inquérito de 2025 realizado pela UBS, os colecionadores com elevado património líquido ainda mantêm a sua confiança na arte – em média, alocando cerca de 20% da sua riqueza ao ativo em 2025 (6).
Até recentemente, este mundo era limitado para muitos investidores. Nem todo mundo tem tempo – ou dinheiro – para garantir uma obra de arte moderna favorita. Além disso, grande parte do mundo da arte está trancada atrás de uma rede de corretores, galeristas e avaliadores.
Agora, com a Masterworks, você pode comprar ações fracionárias de obras multimilionárias de nomes como Banksy, Picasso e Basquiat. Embora a arte possa ser ilíquida e normalmente exija uma participação a longo prazo, ela oferece uma diversificação de carteira única.
A Masterworks vendeu 25 obras até agora, gerando retornos anualizados de 14,6%, 17,6% e 17,8%.
Melhor ainda, se você se interessa por arte, pode pular a lista de espera e ir direto para o investimento.
Observe que o desempenho passado não indica retornos futuros. Investir envolve risco. Consulte informações importantes do Regulamento A em Masterworks.com/cd
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Fontes do artigo
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