A recente iniciativa de imigração do Presidente dos EUA, Donald Trump, pode agora colocar os bancos e os registos financeiros na vanguarda da aplicação da imigração nos EUA, aumentando potencialmente o escrutínio de certos imigrantes, incluindo os indianos que vivem e trabalham nos EUA.
Em 19 de maio, Trump assinou uma ordem executiva orientando os bancos e reguladores financeiros a investigarem “sinais de alerta” relacionados com o estatuto de imigração e cidadania dos clientes, como parte de um esforço mais amplo para combater a imigração ilegal, conforme relatado pela Casa Branca, pela Associated Press e pela Reuters.
A ordem, intitulada “Restaurando a Integridade no Sistema Financeiro dos EUA”, solicita que as instituições financeiras e os reguladores aumentem a supervisão de atividades suspeitas relacionadas à imigração ilegal, evasão fiscal sobre folha de pagamento e estruturas ocultas de propriedade de contas.
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O que foi dado a Trump?
Divulgada pela Casa Branca e divulgada pela Reuters, a ordem executiva não exige que todos os clientes bancários apresentem passaportes ou documentos de imigração como requisito – uma proposta anterior que teria enfrentado oposição do sector bancário.
Em vez disso, a administração optou por implementar um quadro de testes baseado no risco.
Os bancos e reguladores são orientados a identificar indicadores como:
Uso de Números de Identificação de Contribuinte Individual (ITINs) em vez de números de Seguro Social
Pagamento de salários não especificados
Evite impostos sobre a folha de pagamento
Propriedade oculta de contas
Possíveis indicadores de tráfico de mão-de-obra.
Esta lei amplia efetivamente as responsabilidades dos bancos na assistência à fiscalização da imigração.
A Casa Branca disse que a ordem visa “restaurar a integridade” do sistema financeiro dos EUA e prevenir o abuso dos canais bancários por pessoas que vivem no país sem estatuto legal.
Por que isso é importante para os imigrantes?
A orientação é crítica porque liga a fiscalização da imigração mais diretamente ao sistema financeiro.
Nos Estados Unidos, os imigrantes indocumentados utilizam frequentemente ITINs – números de identificação fiscal emitidos pelo Internal Revenue Service para pessoas que não se qualificam para números de Segurança Social – para abrir contas bancárias, apresentar declarações fiscais e aceder a serviços financeiros limitados.
Com a implementação do novo quadro, estas contas poderão agora enfrentar um escrutínio acrescido se os reguladores identificarem quaisquer actividades ilegais ou discrepâncias nos documentos.
Quais são as implicações para os indianos que vivem nos EUA?
A população de origem indiana nos Estados Unidos consiste principalmente de profissionais com vistos H-1B e L-1, pessoas com green cards baseados em emprego, estudantes e cidadãos naturalizados. Especialistas afirmam que este não é o foco principal da ordem demográfica.
No entanto, a política ainda pode, indirectamente, dar origem a desafios em situações específicas.
Aqueles que podem enfrentar um maior escrutínio:
– Imigrantes recentes não têm histórias documentadas completas
– Indivíduos que utilizam ITINs em vez de números de Segurança Social
– Dependentes cujo visto ou status de imigração esteja atualmente em revisão
– Pessoas envolvidas em transações ou acordos financeiros transfronteiriços complexos
Que medidas os NRIs devem tomar?
Especialistas jurídicos e de imigração citados em vários relatórios aconselharam que os imigrantes devem manter todos os documentos financeiros e de imigração atualizados e consistentes.
Isso inclui:
Declaração fiscal correta
Documentos atuais de visto e imigração
Registros bancários contendo informações de identificação oficial
Documentação apropriada de transferências de fundos estrangeiros e fontes de renda
Para os indianos que residem legalmente nos Estados Unidos, não se espera que a ordem cause perturbações imediatas. No entanto, indica que a fiscalização da imigração sob a administração Trump está a expandir-se cada vez mais para além dos controlos fronteiriços, para o sistema financeiro e para os procedimentos de conformidade de rotina.
Orientações operacionais adicionais do Tesouro dos EUA e dos reguladores bancários são esperadas nas próximas semanas.
