Os investidores que planeiam rendimentos a longo prazo querem muitas vezes mais do que apenas um rendimento elevado. O objectivo não é apenas ganhar dinheiro rapidamente, mas ter uma estratégia de rendimento previsível que possa resistir tanto aos mercados em alta como em baixa, às correcções, às recessões e a tudo o resto.
O ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) rende 3,72% e acompanha o índice Dow Jones US Dividend 100.
O ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) rende 8,15% e utiliza chamadas cobertas para gerar renda mensal.
O ETF iShares TIPS Bond (TIP) rende 3,27% e ajusta o valor do fundo com a inflação para proteger o poder de compra.
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Os ETFs desta lista se destacam não apenas porque tendem a receber mais atenção ou a pagar bem, mas porque combinam poder com construção disciplinada. Estes fundos são selecionados para empresas de qualidade que pagam juros regularmente, e o resultado, para os investidores, é que se continua a aumentar os rendimentos mesmo quando os sinais de volatilidade começam a parecer mais reais.
Se você realmente deseja manter o poder, provavelmente procurará alguns fatores diferentes em qualquer ETF focado em renda. Em primeiro lugar está o desejo de evitar algo que tenha concentração excessiva num setor volátil como o da tecnologia. Em vez disso, você desejará procurar algo que escolha empresas que tenham registros de dividendos existentes e estabelecidos.
Além disso, você desejará identificar ETFs que tenham padrões de pagamento baseados na geração de caixa previsível. A consistência é mais importante do que apenas perseguir retornos elevados, e é por isso que os fundos tendem a garantir uma carteira equilibrada. A boa notícia é que estratégias repetíveis geralmente fornecem os maiores e mais confiáveis resultados no longo prazo. Isso será especialmente útil para dois grupos de pessoas. O primeiro grupo são aqueles que pretendem que o rendimento passivo chegue mensalmente ou trimestralmente para ajudar nas contas, e o segundo grupo são os reformados, que pretendem parar de poupar e começar a ganhar e potencialmente subsistir com rendimentos de dividendos, juntamente com outras fontes, como segurança social, pensões, etc.
Aqui estão três ETFs que não apenas se enquadram nesta abordagem, mas são amplamente considerados alguns dos melhores ETFs para investimentos de longo prazo.
Não deve ser nenhuma surpresa ver o ETF Schwab US Dividend Equity (NYSE:SCHD) nesta lista, pois é um pilar sempre que surge a discussão sobre ETFs de alto rendimento. O rendimento de 3,72% não vai te surpreender, mas é um dos ETFs de dividendos mais comprados pelos motivos certos.
Pagar US$ 1,03 por ação no ano passado não o tornará mais rico do que Jeff Bezos, mas você sabe que, para cada ação que possui, receberá cerca de US$ 1 de volta a cada ano. O fundo acompanha o índice Dow Jones Dividend 100 nos EUA, que testa a rentabilidade, balanços sólidos e pagamentos consistentes de dividendos, o que, por sua vez, lhe dá exposição a uma variedade de setores, como o financeiro, industrial e de bens de consumo, em vez de apenas perseguir os rendimentos mais elevados disponíveis.
Outro nome básico em qualquer lista de ETFs estáveis e de alto rendimento, o ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSE: JEPI) procura atrair investidores que buscam altos retornos com baixa volatilidade. Embora o rendimento de dividendos de 8,15% esteja mais alinhado com o alto rendimento, como é definido de forma ampla, o que o torna ainda mais atraente.
Claro, o que é mais atraente neste ETF é que ele oferece um dividendo anual de US$ 4,69, pago mensalmente, e um crescimento de dividendos de 10,31%. Utilizando opções de compra cobertas para gerar renda mensal, este ETF concentra-se na posse de grandes ações e, em seguida, na venda de opções para capturar ainda mais prêmios. Isto ajuda a proporcionar-lhe uma proteção contra retrações do mercado e cria uma alocação estável que combina uma forte combinação de rendimento, gestão de risco e consistência a longo prazo.
O ETF iShares TIPS Bond (NYSE:TIP) é um pouco diferente das duas primeiras opções desta lista, embora tenha um poder de permanência igualmente forte. Este fundo foi criado para proteger o poder de compra e o pagamento da renda mensal. Até o momento, oferece atualmente um rendimento de 3,27% e paga US$ 3,62 por ação anualmente.
O fundo detém títulos do tesouro com proteção contra a inflação, de modo que o valor principal dos títulos é ajustado pela inflação. À medida que a inflação aumenta, também aumenta o rendimento, o que significa que o TIP pode desempenhar um papel importante no planeamento do rendimento a longo prazo. Isto é especialmente verdadeiro para os reformados que pretendem protecção contra aumentos de preços sem riscos adicionais.
Como bônus, observe o ETF Vanguard Total Corporate Bond (NASDAQ:VTC) para participação de longo prazo. Fornecendo exposição a títulos corporativos com grau de investimento, à medida que as taxas de juros caem sobre títulos públicos, a atenção se voltará para títulos corporativos, que pagam mais, portanto, há potencial de longo prazo com o ETF Vanguard Total Corporate Bond, desde que as taxas de juros continuem a cair. É difícil ignorar o rendimento de dividendos de 4,74% e o pagamento anual de US$ 3,70.
Você pode pensar que a aposentadoria é a melhor escolha de ações ou ETF, mas está errado. Mesmo grandes investimentos podem ser um risco na aposentadoria. É uma diferença simples entre acumulação e distribuição e faz toda a diferença.
A boa notícia? Depois de responder a três perguntas rápidas, muitos americanos reformulam seus portfólios e descobrem que podem se aposentar mais cedo do que o esperado Se você está pensando em se aposentar ou conhece alguém que esteja, reserve 5 minutos para saber mais aqui.
