Com a probabilidade de a Reserva Federal reduzir as taxas de juro esta semana, os investimentos em rendimento são essenciais para ajudar os investidores a navegar noutra era de taxas de juro baixas.
Dois ETFs já oferecem retornos 2 a 3 vezes superiores à média do S&P 500.
Espera-se que a sua história de pagamentos crescentes continue à medida que atraem um portfólio diversificado de produtores de dividendos em série.
10 ações que gostamos mais do que o Schwab US Dividend Equity ETF ›
Os traders de fundos Fed estão a apostar numa probabilidade de 87% de que a Reserva Federal reduza as taxas de juro esta semana. Isto significa que os investimentos de alto rendimento se tornarão ainda mais difíceis de encontrar, à medida que os rendimentos do Tesouro dos EUA caírem antes do esperado anúncio do Fed. Isto marcaria o terceiro corte nas taxas do Fed em 2025 e, embora haja alguma incerteza, os investidores esperam mais cortes em 2026.
O início de uma nova era de taxas de juro baixas torna as ações geradoras de dividendos vitais para os investidores em rendimento. Embora existam várias ações individuais com longos históricos de pagamentos crescentes ao longo de décadas, como os reis dos dividendos, dois fundos negociados em bolsa (ETF) devem ser uma prioridade para os investidores que procuram aproveitar fluxos de rendimento crescentes de forma consistente a partir de uma carteira diversificada.
Fonte da imagem: Getty Images.
Lançado em outubro de 2011, o Schwab US Dividend Equity ETF(NYSEMKT: SCHD) Projetado para monitorar o desempenho de Índice Dow Jones US Dividend 100Que por sua vez foi construído para rastrear 100 empresas que aumentaram os dividendos anualmente durante pelo menos 10 anos consecutivos.
Fundamentalmente, o fundo não persegue cegamente retornos elevados, uma estratégia que pode deixar os investidores vulneráveis a armadilhas de valor. Em vez disso, centra-se nos produtores de dividendos consistentes que também têm fundamentos sólidos, tendo em conta métricas como o rácio fluxo de caixa/dívida, retorno sobre o capital próprio, rendimento de dividendos e taxa de crescimento de dividendos a cinco anos. O fundo realiza uma revisão mensal de suas participações e qualquer ação que anule seu dividendo é excluída da carteira.
Como o ETF Schwab US Dividend visa acompanhar este índice o mais fielmente possível, antes de impostos ou taxas, ele oferece exposição a ações com dividendos de qualidade que atenderam a critérios rigorosos para inclusão no índice. Entre suas 10 principais participações você pode encontrar refrigerantes Dominator Coca ColaA empresa de semicondutores Instrumentos Texase a gigante farmacêutica AbbVieCada um deles aumentou os seus dividendos em 2025 (5,2%, 4% e 5,5% respetivamente).
Estes aumentos podem não ser enormes, mas estão todos bem acima da taxa de inflação anual de 3%. Se os dividendos crescerem mais rapidamente do que a inflação, ano após ano, então, em poucos anos, poderão tornar-se um enorme fluxo de rendimento, desde que comecem com um rendimento base suficientemente elevado. O rendimento atual deste fundo de 3,8% certamente se enquadra nesse perfil, pois é mais de três vezes o rendimento da empresa média do S&P 500.
O ETF Schwab US Dividend Equity retornou uma média de 12,17% ao ano desde a sua criação em 2011. Ele carrega um índice de despesas de 0,06%, o que é menos da metade da média do setor de 0,14%.
o ETF de dividendos SPDR S&P(NYSEMKT: SDY) Geralmente projetado para acompanhar o Índice S&P High Yield Dividend Aristocrats®, que por sua vez seleciona ações que geraram dividendos por pelo menos 20 anos consecutivos, ponderando essas ações por rendimento. O termo Dividend Aristocrats® é uma marca registrada da Standard & Poor’s Financial Services.
Desde a sua criação em Novembro de 2005, o fundo obteve um retorno médio anual de 8,65%. Entre suas 10 principais participações estão Comunicações da Verizon, infortúnioe alvoque aumentaram seus dividendos em 1,88%, 5% e 1,8%, respectivamente, em 2025.
Como você pode ver, algumas das principais participações deste fundo tiveram um crescimento de dividendos inferior à taxa de inflação deste ano. No acumulado do ano, o fundo retornou apenas 5,88%, apresentando desempenho inferior S&P 500O retorno total de 17,8% no acumulado do ano é bastante severo. No entanto, há uma boa razão para isso. O ETF SPDR S&P Dividend é leve em tecnologia, com seu maior peso setorial no setor industrial, com 19,26%, seguido por produtos de consumo básico, com 17,56%, e serviços, com 14,26%. Numa recuperação alimentada pelo entusiasmo em torno das empresas relacionadas com a IA, este desempenho medíocre é de esperar. E se o boom tecnológico fracassar em breve, como muitos temem que aconteça em breve devido às avaliações inflacionadas, uma rotação do sector para serviços públicos e outros sectores mais defensivos poderá ser um grande vento favorável para este fundo rumo a 2026.
O ETF SPDR S&P Dividend também oferece exposição a fundos de investimento imobiliário (REITs), que não estão representados na carteira do ETF Schwab US Dividend Equities. Os REIT, ou empresas que possuem ou financiam imóveis rentáveis, são beneficiários naturais da queda das taxas de juro, uma vez que os investidores em rendimentos normalmente migram para estes investimentos de maior rendimento.
O fundo apresenta um índice de despesas de 0,35%, que está bem acima da média do setor, mas ainda abaixo do índice de despesas médio de 0,40% para fundos mútuos de ações. Seu rendimento é de 2,6%, mais que o dobro da média das empresas do S&P 500.
Estes fundos oferecem várias vantagens, riscos e desvantagens potenciais a ter em conta.
O ETF SPDR S&P Dividend é mais diversificado, com 152 participações, e oferece exposição ao referido REIT. Ele também filtra um histórico mais longo de aumentos anuais de dividendos, com um mínimo de 20 anos em comparação com 10 para o ETF Schwab US Dividend Equity.
No entanto, o rácio de despesas mais baixo e o rendimento mais elevado do ETF Schwab US Dividend Equity podem torná-lo mais atraente para investidores com perspetivas de curto a médio prazo. Em última análise, ambos os fundos oferecem retornos acima da média que poderão crescer significativamente nos próximos anos, tornando-os compras para investidores que procuram navegar nas taxas de juro em queda.
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William Dahl tem papéis na Coca-Cola. The Motley Fool tem posições e recomenda AbbVie, Chevron, Target e Texas Instruments. O Motley Fool recomenda a Verizon Communications. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
2 ETFs de alto rendimento para comprar hoje foram publicados originalmente por The Motley Fool
