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VOO cobra uma taxa de despesas muito menor e oferece um rendimento de dividendos maior do que QQQ
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QQQ superou o VOO no último ano e nos últimos cinco anos, mas com quedas históricas mais profundas
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VOO distribui o risco por mais setores e participações, enquanto QQQ depende fortemente de ações de tecnologia
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The Invesco QQQ Trust, Série 1 (QQQ) se destaca pelo foco tecnológico e desempenho recente, enquanto o ETF Vanguard S&P 500 (voo) oferece maior diversificação, taxas mais baixas e retornos mais elevados.
Tanto o QQQ quanto o VOO estão entre os fundos negociados em bolsa mais populares dos EUA, mas atendem a diferentes prioridades de investimento. O QQQ acompanha o NASDAQ-100 e enfatiza a tecnologia de grande capitalização, enquanto o VOO acompanha o S&P 500, que representa o mercado de ações mais amplo dos EUA. Veja como eles comparam custos, retornos, riscos e o que há dentro.
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métrica
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QQQ
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voo
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emissor
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eu invisto
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vanguarda
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relação de despesas
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0,20%
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0,03%
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Retorno por um ano (a partir de 28/11/2025)
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21,5%
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13,5%
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rendimento de dividendos
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0,5%
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1,1%
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Beta
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1.10
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1,00
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AUM
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403,0 bilhões de dólares
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1,5 trilhão de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
A VOO parece mais confortável com seu índice de despesas de 0,03%, reduzindo a taxa de 0,20% do QQQ, e também se destaca com um rendimento de dividendos mais alto, o que pode atrair investidores que buscam receita junto com crescimento.
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métrica
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QQQ
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voo
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Retirada máxima (5 anos)
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-35,12%
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-24,52%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 2.067
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US$ 1.889
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A VOO acompanha o índice S&P 500, possui 505 empresas e oferece exposição em todos os setores: 36% em tecnologia, 13% em serviços financeiros e 11% em consumo discricionário. Suas principais posições incluem NVIDIA (NASDAQ:NVDA), maçã (NASDAQ:AAPL)e Microsoft (NASDAQ:MSFT)Cada um representa menos de 0,1% do fundo. Com mais de 15 anos no mercado, a VOO pode atrair investidores que buscam uma cobertura ampla e de baixo custo do grande universo dos EUA.
Em contrapartida, o QQQ apresenta uma aposta mais concentrada no crescimento nas grandes empresas, com 54% em tecnologia, 17% em serviços de comunicações e 13% em consumo cíclico. Suas maiores participações – NVIDIA, Apple e Microsoft – têm pesos individuais ligeiramente superiores aos da VOO. O foco mais restrito do QQQ significa maior sensibilidade às flutuações no setor tecnológico, enquanto a amplitude do VOO distribui o risco de forma mais ampla.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Simplificando, estes são dois dos meus ETFs favoritos. The Invesco QQQ Trust, Série 1 (QQQ) e ETF Vanguard S&P 500 (voo) são opções de investimento atraentes, mas vamos detalhar o que faz cada uma se destacar.
Para começar, vamos nos concentrar em uma diferença fundamental: o índice de despesas de cada fundo. QQQ tem um índice de despesas de 0,20%, o que é razoável e abaixo do índice médio de despesas do ETF de cerca de 0,45%. No entanto, o VOO oferece um índice de despesas menor, de 0,03%. Essa é a taxa de despesas mais baixa que você já viu e dá à VOO uma vantagem nesta categoria principal.
Em segundo lugar, vejamos o desempenho e a composição. O QQQ é mais ponderado em ações de tecnologia megacap. Tem vantagens e desvantagens. No longo prazo, a sua concentração em ações de tecnologia impulsionou a história de excelente desempenho da QQQ. O QQQ apresenta uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 10 anos de 19,2% – superando facilmente o CAGR da VOO de 14,4%. No entanto, do outro lado do livro razão, a forte concentração do QQQ nas principais ações de tecnologia torna-o mais volátil durante as correções de mercado e nos mercados em baixa. O consumo máximo de cinco anos do QQQ de -35% é significativamente mais acentuado do que os -24% do VOO.
Concluindo, estes dois ETFs são excelentes opções para quase todas as carteiras de investimentos. Talvez a única desvantagem significativa destes ETFs seja o seu escasso rendimento de dividendos (1,1% para VOO e 0,5% para QQQ), o que pode fazer com que os investidores orientados para o rendimento procurem outro lugar. Caso contrário, a ampla diversificação destes ETFs, os baixos rácios de despesas e o excelente histórico de desempenho a longo prazo tornam-nos ETFs que todos os investidores devem conhecer.
ETF (fundo negociado em bolsa): Um fundo de investimento negociado em bolsa de valores detém uma cesta de ativos, como ações ou títulos.
Razão de despesas: A taxa anual, como percentagem dos activos, cobrada por um fundo para cobrir custos operacionais.
Rendimento de dividendos: Os dividendos anuais pagos por um fundo ou ação, expressos como uma percentagem do seu preço.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado dos ativos que um fundo administra em nome dos investidores.
Tração máxima: A maior descida percentual desde o valor máximo de um fundo até ao seu ponto mais baixo num determinado período.
Crescimento de US$ 1.000: O aumento no valor de um investimento de US$ 1.000 durante um determinado período de tempo, incluindo alterações de preços e dividendos.
chapéu grande: Empresas com grande capitalização de mercado, geralmente consideradas estáveis e estabelecidas.
setor: Um grupo de empresas que operam no mesmo setor da economia, como tecnologia ou serviços financeiros.
índice: Um índice estatístico que representa um grupo de ações, usado para acompanhar o desempenho do mercado (por exemplo, S&P 500, NASDAQ-100).
variedade: Diversificar investimentos em diferentes ativos ou setores para reduzir o risco.
desenho: Um declínio no valor do investimento desde o seu pico até ao seu ponto mais baixo antes da recuperação.
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Jake Larch tem cargos na Invesco QQQ Trust e Nvidia. O Motley Fool tem posições e recomenda Apple, Microsoft, Nvidia e o ETF Vanguard S&P 500. The Motley Fool recomenda as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Uma comparação de dois dos principais ETFs de compra e manutenção para investidores de varejo: QQQ vs. VOO Postado originalmente por The Motley Fool
