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Warren Buffett é famoso pelos seus investimentos astutos, especialmente pelo seu talento para comprar empresas com vantagens competitivas sustentáveis. No entanto, sua sabedoria em investimentos vai além de empresas e ações.
Na verdade, existem dois investimentos não acionários que Buffett fez e considerou particularmente “educativos”.
“Os dois investimentos serão participações sólidas e satisfatórias para a minha vida e, subsequentemente, para os meus filhos e netos”, escreveu ele numa carta aos acionistas da Berkshire.
Ele também estimou que a receita dos dois investimentos “provavelmente crescerá nas próximas décadas”.
Os primeiros investimentos começaram na década de 80, quando os preços agrícolas no Centro-Oeste despencaram devido à bolha do mercado. À medida que os preços caíam, Buffett viu uma oportunidade de investimento.
“Em 1986, comprei ao FDIC uma fazenda de 400 acres, 80 quilômetros ao norte de Omaha. Custou-me US$ 280 mil, muito menos do que um banco falido havia emprestado para a fazenda alguns anos antes”, observou Buffett em sua carta.
Buffett calculou então que o retorno normal da fazenda seria de 10%. Ele também acreditava que com o tempo a produtividade aumentaria e os preços das colheitas subiriam. Destacou que “ambas as expectativas foram concretizadas”, lembrando que até 2014 a exploração tinha triplicado o seu rendimento e era cinco vezes mais do que pagava.
As terras agrícolas têm demonstrado historicamente a capacidade de valorização ao longo do tempo, especialmente durante períodos de inflação. Esta característica torna as terras agrícolas um ativo atraente para muitos investidores.
No entanto, possuir terras agrícolas apresenta obstáculos significativos. Os avanços, mesmo para a aquisição de terras em pequena escala, representam uma barreira formidável ao acesso ao capital. Além disso, os investidores devem compreender a agricultura ou contar com uma gestão agrícola experiente.
O USDA e outras agências oferecem programas para indivíduos adquirirem terras agrícolas, mas principalmente, esta classe de ativos é reservada para investidores credenciados.
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Um segundo investimento também surgiu do estouro da bolha – desta vez em imóveis comerciais.
Em 1993, Buffett soube que uma propriedade de varejo em Nova York, adjacente à Universidade de Nova York, estava à venda pela Resolução Trust Corporation (RTC).
Buffett determinou que o rendimento atual não ajustado da propriedade era de cerca de 10%. Salientou que a RTC geriu mal o imóvel e que o arrendamento das lojas vagas aumentaria o seu rendimento
Mais importante ainda, Buffett identificou uma grande oportunidade: o maior inquilino, ocupando cerca de 20% do espaço, pagava apenas 5 dólares por metro quadrado, em comparação com uma média de 70 dólares dos outros inquilinos. “A expiração deste contrato de arrendamento em nove anos certamente proporcionaria um grande impulso aos lucros”, escreveu ele.
Munido dessa análise, Buffett juntou-se a um pequeno grupo de investidores para comprar o imóvel. A decisão foi bem-sucedida.
“As distribuições anuais agora excedem 35% do nosso investimento original em ações”, escreveu Buffett
Leia mais: Warren Buffett usou 8 regras monetárias sólidas e repetíveis para transformar US$ 9.800 em uma fortuna de US$ 150 bilhões. Comece a usá-los hoje para ficar rico (e permanecer rico).
Embora os investimentos calculados de Buffett em propriedades de retalho em Nova Iorque tenham produzido retornos extraordinários, oportunidades semelhantes podem ser menos acessíveis ao investidor médio. Para aqueles que procuram uma abordagem passiva e direta ao setor imobiliário comercial, as propriedades de varejo baseadas em supermercados oferecem um caminho potencialmente lucrativo.
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Apresentando as maiores marcas obrigatórias do país, incluindo Kroger, Walmart e Whole Foods, os investidores podem acessar ações preferenciais de propriedades e depois acompanhar e gerenciar o progresso de seus investimentos por meio de suas contas personalizadas.
Os imóveis comerciais, com a sua promessa de retornos substanciais, exigem muitas vezes capital significativo e reconhecimento dos investidores. Para um ponto de entrada mais acessível no setor imobiliário com mínimos mais baixos, você pode investir em casas de férias e outras ações de aluguel por meio do Chegou.
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Observe que, embora Buffett esteja otimista quanto ao futuro desses dois investimentos, ele os fez após o estouro da bolha e conduziu análises minuciosas para prever seus retornos.
Ele enfatizou que se você não se sentir confortável em fazer uma estimativa aproximada dos ganhos futuros do ativo, você deve “esquecer e seguir em frente”.
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
