Há um enorme vento favorável impulsionando as empresas de serviços financeiros. Westwell é alguém que claramente gosta da brisa.
A fintech de poupança no local de trabalho com sede em Nova York acaba de arrecadar US$ 385 milhões em financiamento da Série E, com a Blue Owl Capital e a Sixth Street Growth liderando a rodada. A liderança mais do que duplicou o financiamento total da Westwell para 660 milhões de dólares, com a participação de investidores novos e existentes, incluindo Neuberger Berman, Morgan Stanley e Franklin Templeton. A infusão será usada, segundo o ministério, para ampliar a distribuição “em todos os canais onde são recebidas receitas e concedidos benefícios”. Então ele deixa as opções em aberto.
“Estamos focados em uma meta ambiciosa de fechar a lacuna de poupança de US$ 50 trilhões na América”, disse o fundador e CEO da Westwell, Aaron Shum, em um comunicado. “Esse capital nos permite avançar mais rápido nas obras mais importantes.”
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As linhas de negócios da Vestwell incluem planos 401(k) diretos e aconselhados, contas de poupança de emergência no local de trabalho, IRAs apoiados pelo estado, programas de sementeira antecipada de riqueza para poupanças universitárias, gestão de dívidas estudantis e contas ABLE que protegem benefícios para pessoas com deficiência, todos entregues através de uma única camada de infraestrutura. O financiamento dobra a avaliação da Vestwell desde sua rodada de financiamento da Série D em 2023, de acordo com o anúncio, e a empresa ultrapassou US$ 200 milhões em receita recorrente anual. Sua plataforma já cobre milhões de poupadores:
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Mais de 2 milhões de poupadores ativos usam software desenvolvido pela Vestwell.
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Mais de US$ 50 bilhões em ativos sob gestão em canais locais, institucionais e governamentais.
“O financiamento reflete a confiança dos investidores no papel da Westwell como camada de infraestrutura para a forma como os americanos poupam”, acrescentou Shum. “Isso reflete a forte confiança dos principais investidores em nossa plataforma de poupança unificada e em nossa capacidade de expandir recompensas, parceiros e produtos”.
Ângulo de IA. Shum disse que o financiamento apoiará capacidades impulsionadas pela IA e expandirá os caminhos de poupança além da aposentadoria, incorporando mais profundamente os serviços da Westwell na folha de pagamento, plataformas de benefícios, instituições financeiras e programas públicos liderados pelo governo. A empresa também expande o acesso a investimentos geridos profissionalmente para além dos incumprimentos baseados na idade.
“A Westwell construiu uma plataforma durável com uma economia subjacente sólida e um caminho claro para a expansão contínua”, disse Tim Degrange, diretor administrativo da Blue Owl Capital. “Westwell está construindo uma infraestrutura de longo prazo para o sistema de poupança ecológica, adaptada para a era atual da inteligência artificial.”
Esta postagem apareceu pela primeira vez no The Daily Upside. Para receber notícias sobre consultores financeiros, insights de mercado e práticas essenciais de gestão, inscreva-se em nosso boletim informativo gratuito Advisor Upside.
