Em Tampa Bay, Flórida, o revendedor e atacadista de automóveis Mohammad Jihad Fakih, 27 anos, enfrenta prisão após se declarar culpado de um esquema envolvendo empréstimos fraudulentos, espantalhos, solicitações de seguro falsas e um SUV Rolls-Royce roubado.
Faqih foi condenado a quatro anos e meio de prisão por fraude eletrônica e tentativa de exportar um veículo roubado, de acordo com o Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Médio da Flórida (1) (USAO).
Ele também foi condenado a perder US$ 378.886,96, “o produto de uma conspiração para cometer fraude eletrônica”, disse a USAO em um comunicado.
De acordo com documentos judiciais, Fakih e um co-conspirador visaram empresas de financiamento automóvel, apresentando pedidos de empréstimo fraudulentos através do website do seu concessionário. Ele e seus cúmplices trabalharam com compradores falsos (compradores de palha) que não tinham intenção de comprar o carro.
Fakih então receberia o dinheiro do empréstimo e daria parte dele aos seus co-conspiradores e compradores de palha. Com o dinheiro do empréstimo obtido de forma fraudulenta, ele também comprou carros e tentou exportá-los.
No que a USAO descreve como “roubo mais direto”, Fakih usou um comprador de palha para comprar um SUV Rolls-Royce Cullinan roubado no valor de US$ 460 mil e depois tentou exportá-lo para o exterior – mas o contêiner foi apreendido pela Alfândega e Proteção de Fronteiras dos EUA.
A USAO relata que Fakih também entrou com ações de seguro falsas sobre os veículos e os denunciou como roubados.
Quando se trata de empréstimos e compras de automóveis, a fraude afeta tanto consumidores quanto credores.
De março a setembro de 2023, as perdas relacionadas com fraude em empréstimos para automóveis foram 21 vezes superiores às perdas devido a fraude com cartão de crédito e seis vezes superiores às perdas devido a fraude em empréstimos pessoais sem garantia, de acordo com um relatório da TransUnion (2).
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A plataforma de gestão de risco Point Predictive estimou (3) que os credores de automóveis enfrentam um risco de fraude de 9,2 mil milhões de dólares em 2025, e que 69% provirão de mutuários e revendedores que deturpam informações sobre pedidos de empréstimo – usando uma identidade falsa ou falsificando informações profissionais ou financeiras para obter um empréstimo.
