Com o aumento da fraude em todo o país, uma antiga forma de roubo surgiu num subúrbio de Chicago e um residente está a soar o alarme.
Como Therese Scarlatti partilhou com a CBS News (1), ela e o seu marido foram recentemente vítimas de fraude de lavagem de cheques – um tipo de fraude em que os criminosos utilizam produtos químicos como benzeno ou lixívia para apagar as informações do cheque e substituí-lo por um novo e uma quantia em dólares, enquanto roubam dinheiro da conta bancária do titular do cheque (2).
No caso dos Scarletts, dois cheques que enviaram naquele dia – 165 dólares para a sua companhia de seguros e 64 dólares para a sua conta de água – transformaram-se em 5.200 dólares para aluguer de limpa-neves e 5.700 dólares para taxas de armazenamento, respectivamente (3).
Aqui está o que você precisa saber sobre essa forma de fraude, incluindo dicas sobre como se proteger.
As Scarletts supostamente descobriram pelo correio que um correio local tinha relatos anteriores de problemas semelhantes. Therese também postou sobre o golpe no Facebook, e dezenas de outros residentes de Lombard, Illinois, comentaram que haviam passado pelo mesmo problema.
Em busca de respostas, Scarlatti foi ao correio Lombard em questão e pediu para ver a sala dos fundos. “Não havia câmeras na parte de trás para ver como eles estavam lá atrás”, disse ela à CBS News.
No momento, não há confirmação de que os correios tenham algo a ver com o golpe que roubou quase US$ 11 mil das Scarletts.
Os ladrões costumam obter cheques roubando-os de caixas de correio pessoais, comerciais e certificadas pelo USPS (4). E embora esses criminosos roubem cheques para cometer fraudes, as informações pessoais encontradas nos cheques roubados também podem ser usadas para contrair empréstimos, bem como para abrir contas bancárias e linhas de crédito em nome da vítima.
Embora os cheques já não sejam o método de pagamento mais popular, o Inquérito AFP sobre Fraude e Controlo de Pagamentos de 2025 concluiu que este método de pagamento é mais frequentemente alvo de fraude (5).
Os cheques ainda são uma forma comum de pagamento para transações entre empresas, e uma pesquisa da AFP descobriu que 63% dos entrevistados disseram que suas empresas foram vítimas de fraude em cheques em 2024. Em 2021, mais de 350.000 relatórios de atividades suspeitas foram arquivados sobre possível fraude em cheques por instituições financeiras, de acordo com um aumento de 2020 na Crim Network. (6).
Leia mais: O patrimônio líquido médio dos americanos é surpreendentemente de US$ 620.654. Mas isso não significa quase nada. Aqui está o número que conta (e como fazê-lo disparar)
O número de denúncias aumentou para mais de 680 mil em 2022, o que é quase o dobro do ano anterior. O FBI e o Serviço de Inspeção Postal dos Estados Unidos anunciaram no início de 2025 que os relatos de fraude em cheques estavam a aumentar e alertaram o público para ser cauteloso na utilização de cheques (7).
Como seu dinheiro é segurado pelo governo federal, as Scarletts estão confiantes de que poderão recuperá-lo, mas nem todas as vítimas de esquemas de lavagem de cheques serão reembolsadas.
Os golpes de lavagem de cheques podem ter sucesso porque algumas vítimas não verificam regularmente seus extratos bancários. Entretanto, o Sindicato dos Educadores de Illinois (IECU) informa que muitas instituições financeiras não oferecem protecção total contra fraudes que não são imediatamente denunciadas, e apenas algumas oferecem protecção parcial no prazo de 60 dias (8).
Portanto, a melhor maneira de se proteger contra fraudes em cheques é monitorar regularmente sua conta bancária e relatar imediatamente qualquer atividade potencialmente fraudulenta.
Outra forma recomendada de evitar esse tipo de fraude é abandonar totalmente os cheques. A IECU recomenda a utilização de serviços bancários móveis e online, bem como sistemas P2P, pois estas opções são mais seguras do que cheques e mais fáceis de rastrear.
Se você precisar depositar um cheque pelo correio, leve-o diretamente a uma agência postal confiável, em vez de deixá-lo cair na caixa de correio comunitária. Também é uma boa ideia usar envelopes com tonalidade de segurança para que os cheques não fiquem visíveis do lado de fora.
Os cheques também podem ser evitados de serem lavados com canetas mais difíceis de apagar. Rollerballs, canetas-tinteiro e canetas hidrográficas grossas são as mais seguras – mas tinta azul, marcadores permanentes e canetas esferográficas devem ser evitadas, de acordo com o IAG Forensics & Valuation (2).
Se acontecer de você ser vítima desse tipo de fraude, não espere para denunciar ao seu banco e, se o cheque for para pagar uma conta, alerte imediatamente o destinatário pretendido para não incorrer em multas por atraso. Agir rapidamente pode evitar que você perca centenas ou milhares de dólares.
Junte-se a mais de 250.000 leitores e seja o primeiro a receber as melhores histórias da Moneywise e entrevistas exclusivas – insights claros coletados e entregues todas as semanas. Cadastre-se agora.
Contamos apenas com fontes verificadas e relatórios confiáveis de terceiros. Para obter detalhes, consulte nosso Ética e diretrizes editoriais.
CBS Notícias (1); Análise Forense e Avaliação do IAG (2); CBS News Chicago – YouTube (3); Julgamento de Fitzpatrick, Lentz e Bubba (4); Associação dos Profissionais Financeiros (5); Rede de Repressão a Crimes Financeiros (6); FBI (7); Cooperativa de crédito para educadores de Illinois (8).
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
