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Os elevados preços da habitação são suficientemente desencorajadores para os compradores de casas de hoje – mas competir com instituições de biliões de dólares torna o desafio ainda mais difícil. O presidente Donald Trump diz que está tentando impedir isso.
Um mercado de previsão alimentado por
“Durante muito tempo, comprar e possuir uma casa foi considerado o auge do sonho americano”, escreveu Trump no Truth Social em 7 de janeiro (1). “Este sonho americano está cada vez mais fora do alcance de muitas pessoas, especialmente dos americanos mais jovens. Por esta razão e muito mais, estou a tomar medidas imediatas para proibir os grandes investidores institucionais de comprarem mais casas unifamiliares e apelarei ao Congresso para que o codifique.”
Trump enfatizou que “as pessoas vivem em casas, não em empresas”, e acrescentou que apresentaria propostas adicionais para habitação e acessibilidade no próximo Fórum Económico Mundial em Davos, na Suíça.
O anúncio causou ondas de choque no mercado. As ações da Blackstone (BX) – a maior gestora de ativos alternativos do mundo, com mais de US$ 1,2 trilhão em ativos sob gestão – caíram 9,3% antes de fecharem em alta de 5,6% em 7 de janeiro. Os REITs de aluguel para uma única família também foram atingidos: American Homes 4 Rent (AMH) caiu 4,3% (INVvitation Home) (INVvitation Home).
Os investidores institucionais não dominam o mercado imobiliário – mas ainda desempenham um papel proeminente. Um relatório de 2023 da Parcl Labs descobriu que as instituições possuem 3,4% das habitações unifamiliares nos EUA – e os maiores intervenientes, aqueles que possuem mais de 1.000 unidades, representam apenas 0,73% (2).
No entanto, as suas actividades tiveram efeitos mensuráveis.
Um artigo de investigação do Federal Reserve Bank de Filadélfia concluiu que o aumento do número de compradores institucionais no mercado habitacional familiar entre 2006 e 2014 contribuiu para 58% do aumento do crescimento real dos preços da habitação durante esse período – e que estes investidores institucionais foram responsáveis por 75% da diminuição nas taxas de aquisição de habitação (3).
Outros especialistas, porém, apontam para um problema estrutural mais profundo: a oferta. Em 2024, o presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, alertou: “O verdadeiro problema com a habitação é que não temos, e continuaremos a ter, habitação insuficiente (4).” Ele apontou para a dificuldade de encontrar e distribuir terras em áreas desejáveis e perguntou: “Onde vamos conseguir o abastecimento?”
Um relatório recente da Zillow estima que os EUA enfrentam uma escassez de 4,7 milhões de lares (5).
Dada esta dinâmica, não é surpresa que os investidores – incluindo os institucionais – continuem a ver o imobiliário como uma oportunidade de longo prazo. A classe de ativos pode gerar renda passiva por meio de aluguel e oferece uma proteção integrada contra a inflação. Quando a inflação aumenta, os valores das propriedades e os rendimentos dos aluguéis muitas vezes aumentam junto com o custo de vida, criando uma proteção natural e um fluxo confiável de fluxo de caixa.
E aqui está a diferença: mesmo enquanto os decisores políticos se debatem sobre como controlar os grandes intervenientes, os investidores comuns não têm de ficar à margem. Novas plataformas e estratégias permitem agora que os americanos comuns tirem partido das oportunidades imobiliárias sem a necessidade de grandes recursos – ou de uma guerra de licitações.
Tradicionalmente, comprar uma propriedade de investimento significa poupar para pagar uma entrada robusta, garantir uma hipoteca, comprar a casa, encontrar inquilinos e cuidar da gestão do dia-a-dia. Esta é uma tarefa difícil num mercado definido por preços elevados e taxas de juro elevadas.
Mas plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a esse setor de renda do setor imobiliário.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de aluguel de casas por apenas US$ 100, tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
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Em outras palavras, em vez de um investidor gigante comprar muitas casas, são muitos pequenos investidores que possuem partes de uma única propriedade.
O processo é simples: navegue por uma seleção de casas que foram avaliadas de acordo com sua avaliação e potencial de rendimento. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber distribuições positivas de renda de aluguel de seu investimento.
Se você já foi proprietário, sabe como é importante ter inquilinos confiáveis.
Agora, imagine que o inquilino seja uma empresa Fortune 500. Destes, como são os supermercados?
É aqui que entra em jogo o First National Realty Partners (FNRP). A plataforma permite que investidores qualificados diversifiquem a sua carteira de investimentos com propriedades comerciais ancoradas em mercearias, sem assumir a responsabilidade de possuir uma casa própria.
Com um investimento mínimo de US$ 50 mil, os investidores podem possuir propriedades arrendadas por marcas nacionais como Whole Foods, Kroger e Walmart, que fornecem produtos essenciais às suas comunidades. Graças aos arrendamentos líquidos triplos, os investidores qualificados podem investir nestas propriedades sem se preocuparem com a redução dos custos dos inquilinos nos seus retornos potenciais.
Basta responder a algumas perguntas – incluindo quanto você gostaria de investir – para começar a navegar na lista completa de propriedades disponíveis.
Possuir um imóvel alugado parece ótimo – até que algo dê errado. Um cheque foi devolvido e sua receita de aluguel acabou.
Mas os investidores institucionais não enfrentam este problema. As suas carteiras de investimento são diversificadas em centenas – por vezes milhares – de unidades.
Agora, investidores qualificados podem usufruir do mesmo acesso através de plataformas como Lightstone DIRECT, que lhe dão acesso a imóveis multifamiliares e industriais de qualidade institucional – com um investimento mínimo de $ 100.000.
O Grupo Lightstone, fundado em 1986 por David Lichtenstein, é uma das maiores empresas privadas de investimento imobiliário dos Estados Unidos, com mais de 12 mil milhões de dólares em ativos sob gestão.
Durante quase quatro décadas, a sua equipa apresentou um desempenho forte e ajustado ao risco em vários ciclos de mercado, incluindo uma TIR líquida histórica de 27,5% e um múltiplo histórico de capital líquido de 2,49 em investimentos realizados desde 2004.
Com Lightstone DIRECT, você obtém acesso a esse fluxo de transação proprietário.
Aqui está o chute: a Lightstone investe pelo menos 20% de seu capital em cada negócio – cerca de quatro vezes a média do setor. Com a pele em jogo, a empresa garante que seus interesses estejam diretamente alinhados aos dos investidores.
À medida que os preços das casas aumentaram ao longo dos anos, os americanos construíram uma riqueza significativa através da aquisição de casa própria, mas o mercado de títulos imobiliários dos EUA, no valor de 35 biliões de dólares, tem sido historicamente dominado por grandes instituições.
A Homeshares está a mudar o jogo ao permitir que investidores qualificados com um investimento mínimo de 25 000 dólares obtenham exposição direta a centenas de casas que possuem nas principais cidades dos EUA através do seu US Home Equity Fund – sem as dores de cabeça de comprar, possuir ou gerir propriedades.
Com retornos alvo ajustados ao risco que variam entre 14% e 17%, esta abordagem proporciona uma forma eficiente e imediata de investir em imóveis residenciais próprios em mercados regionais.
Contamos apenas com fontes verificadas e relatórios confiáveis de terceiros. Para obter detalhes, consulte nossas diretrizes éticas e editoriais.
@realDonaldTrump (1); Laboratórios Parcl (2); Banco da Reserva Federal da Filadélfia (3); o Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal (4); Grupo Zillow (5)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
