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O mercado de ações dos EUA tem desfrutado de uma forte alta nos últimos anos – e de acordo com o presidente Donald Trump, a subida ainda tem muito mais pela frente.
“Temos um futuro inacreditável neste mercado de ações. Este mercado de ações vai duplicar”, disse Trump ao discursar no Fórum Económico Mundial em Davos (1).
“Vamos atingir 50 mil e esse mercado de ações vai dobrar em um período de tempo relativamente curto”, acrescentou, referindo-se ao Dow Jones Industrial Average.
Com o Dow a pairar perto dos 49.400 no momento em que este artigo foi escrito, a primeira parte da previsão de Trump já está muito distante.
É claro que os mercados não se movem em linha reta – mesmo durante fortes tendências de alta, as retrações fazem parte do cenário.
Isso ficou evidente no início desta semana, quando as ações foram vendidas depois que a retórica dura de Trump sobre a Groenlândia reacendeu as tensões com a Europa. O S&P 500 fechou em alta de 2,1% em 20 de janeiro, seu pior desempenho diário desde outubro (2).
Trump, no entanto, cancelou a queda.
“O nosso mercado de ações caiu ontem por causa da Islândia”, disse Trump, aparentemente confundindo Islândia e Gronelândia (1). “Portanto, a Islândia já nos custou muito dinheiro. Mas esta queda é insignificante em comparação com o que custou.”
No contexto, o mercado mais amplo aumentou significativamente. O S&P 500 teve um retorno de cerca de 16% em 2025 e subiu cerca de 80% nos últimos cinco anos.
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A exposição a longo prazo ao crescimento empresarial dos EUA através do mercado de ações criou uma enorme riqueza ao longo do tempo. Trump não é o único que expressa confiança neste rumo.
Como escreveu a lenda do investimento Warren Buffett em 2017: “As empresas americanas – e consequentemente uma cesta de ações – valerão quase certamente muito mais nos próximos anos (3)”.
E o mais importante: os investidores não precisam ser especialistas em seleção de ações para participar.
“Na minha opinião, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500”, disse Buffett (4). Esta abordagem dá aos investidores exposição a 500 das maiores empresas da América numa ampla variedade de indústrias e proporciona diversificação imediata sem a necessidade de monitorização constante ou negociação ativa.
A beleza desta abordagem é a sua acessibilidade – qualquer pessoa, independentemente da riqueza, pode tirar vantagem dela. Mesmo pequenas quantias podem crescer com o tempo com ferramentas como o Acorns, um aplicativo popular que investe automaticamente o seu dinheiro extra.
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Para investidores interessados em ações individuais, plataformas como a Mobi visam simplificar o processo. A sua equipa de antigos analistas de fundos de cobertura faz o trabalho pesado – analisando o mercado, sinalizando ações de qualidade e tornando a investigação fácil de digerir.
Na verdade, em quase 400 escolhas de ações nos últimos quatro anos, as recomendações de Moby superaram o S&P 500 em quase 12%, em média. A pesquisa deles mantém você atualizado sobre as mudanças do mercado e elimina as suposições na escolha de investimentos.
Além disso, seus relatórios são fáceis de entender para iniciantes, para que você possa se tornar um investidor mais inteligente em apenas cinco minutos.
Leia mais: Aproximando-se da aposentadoria sem poupança? Não entre em pânico, você não está sozinho. Aqui estão 6 maneiras fáceis de se atualizar (e rápido)
Os mercados públicos mostram apenas um lado de como a riqueza é criada. Muitas das maiores e mais bem-sucedidas empresas de tecnologia permanecem privadas durante anos, crescendo nos bastidores e construindo um valor incrível muito antes de soar o sinal do IPO.
O capital de risco é onde as apostas iniciais são feitas em futuros gigantes. Mas, durante décadas, o capital de risco tem sido uma das poucas mesas que restam nas finanças onde os investidores de retalho não conseguem um lugar.
A Fundrise finalmente interrompeu essa dinâmica há alguns anos, ao lançar um produto de capital de risco com dois objetivos. Primeiro: construir um portfólio das empresas privadas de tecnologia mais valiosas do mundo. Dois: disponibilizá-lo ao maior número de pessoas possível, com investimentos a partir de apenas US$ 10.
Hoje, a Fundrise administra bilhões de dólares em ativos do mercado privado e seu produto de capital de risco é projetado especificamente para investidores que desejam entrar cedo em tecnologias transformadoras como a IA.
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Para além das ações, o setor imobiliário é há muito tempo outra pedra angular na construção de riqueza nos EUA – uma área que o próprio Trump conhece bem.
Antes da política, Trump fez fortuna no sector imobiliário – e o sector imobiliário continua a ser uma ferramenta poderosa para construir e preservar riqueza, especialmente em tempos de inflação. Isso porque os valores dos imóveis e as receitas de aluguel tendem a subir junto com o custo de vida.
Ao contrário de outros investimentos, o mercado imobiliário não precisa de um mercado de ações em alta para gerar retornos. Mesmo numa recessão, as propriedades de alta qualidade podem gerar rendimentos de arrendamento – oferecendo um fluxo fiável de fluxo de caixa passivo.
Como Trump disse a Steve Forbes em 2011: “Acabei de notar que quando você tem o ativo certo, seja ele qual for, incluindo a localização, ele tende a funcionar bem nos bons e nos maus momentos (5)”.
Hoje, você não precisa comprar um imóvel imediatamente para desfrutar de investimentos imobiliários. Lightstone DIRECT, por exemplo, oferece aos investidores qualificados acesso a imóveis multifamiliares e industriais de qualidade institucional – com um investimento mínimo de US$ 100.000.
O Grupo Lightstone, fundado em 1986 por David Lichtenstein, é uma das maiores empresas privadas de investimento imobiliário dos Estados Unidos, com mais de 12 mil milhões de dólares em ativos sob gestão.
Durante quase quatro décadas, a sua equipa apresentou um desempenho forte e ajustado ao risco ao longo de vários ciclos de mercado – incluindo uma TIR histórica de 27,6% e um múltiplo histórico de capital líquido de 2,54 em investimentos realizados desde 2004.
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Aqui está o chute: a Lightstone investe pelo menos 20% de seu capital em cada negócio – cerca de quatro vezes a média do setor. Com a pele em jogo, a empresa garante que seus interesses estejam diretamente alinhados aos dos investidores.
No final das contas, a situação financeira de cada pessoa é diferente – desde níveis de renda e metas de investimento até obrigações de dívida e tolerância ao risco – o que significa que a melhor jogada para outra pessoa pode não ser a melhor para você.
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@AssociatedPress (1); Jornal de Wall Street (2); (3); CNBC (4); @Forbes (5)
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