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O ETF Schwab Dividend (SCHD) subiu 13,6% no acumulado do ano em sua rotação de crescimento para 100 ações de valor.
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O ETF Vanguard International Dividend (VYMI) subiu 39% em relação ao ano passado com a queda do dólar.
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O ETF iShares Treasury (TLT) disparou de US$ 90 para mais de US$ 120 durante a Grande Recessão como uma proteção contra a recessão.
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Estamos perante uma onda de reformados na década de 2020 devido ao pico do baby boom na década de 1960, que hoje se transformou num boom de reformas à medida que estas pessoas envelhecem. Se você está prestes a se aposentar, os ETFs de dividendos adoram ETF Schwab US Dividend Equity (NYSEARCA:SCHD), ETF Vanguard International de alto rendimento de dividendos (NASDAQ:VYMI)e ETF de títulos do Tesouro iShares com mais de 20 anos (NASDAQ:TLT) pode ser toda a sua estratégia.
Cinco anos antes da aposentadoria é quando você deve parar de se preocupar em ser inteligente e começar a ser resiliente. Você tem uma janela onde um plano perfeitamente razoável pode dar errado em um segmento feio do mercado, e um número inconvenientemente grande de aposentados está em risco.
Por exemplo, muitos investidores duplicam o crescimento sem sequer saberem as consequências. Eles compram ETFs S&P 500 e Nasdaq-100 para crescer e, em seguida, compram ETFs cobertos para ambos os índices para obter dividendos. Uma correção do mercado de ações seria desastrosa para as suas carteiras, e a elevada vantagem destes ETFs cobertos dificultaria a recuperação.
Aqui estão três ETFs de dividendos que posicionam muito melhor sua carteira de investimentos.
O ETF Schwab US Dividend Equity se pagou muito mais rápido do que se poderia imaginar. O SCHD quase não proporcionou ganhos de capital entre 2022 e 2025 e, embora tenha ganho um pouco para aqueles que reinvestiram em ETFs, a tendência lateral fez com que parecesse fraco.
No entanto, as ações se recuperaram fortemente e subiram 13,6% no acumulado do ano. O retorno total é ainda maior.
Ainda não completamos dois meses de 2026.
O maior impulsionador é o que o mercado chama de “a grande virada” do crescimento para o valor. Os queridinhos da IA da tecnologia e das megacapitalizações que dominaram os últimos dois anos estão em dificuldades e cresceram apenas 0,5% no acumulado do ano. À medida que o capital flui das apostas tecnológicas concentradas e do universo de valor mais amplo, um ETF como o SCHD, que detém 100 das principais ações que pagam dividendos e testadas quanto ao rendimento e ao crescimento dos dividendos, está a receber um enorme vento a favor.
Obviamente eu não olharia para um aumento de 15% em dois meses e esperaria um aumento de 90% para o ano inteiro. O que eu espero é que esse lucro por ação mantenha o ritmo, pagando um rendimento de 3,32% e uma taxa de despesas de apenas 0,06%.
VYMI é um ETF de base ampla ex-EUA com altos dividendos, então você está comprando valor e renda internacional, não uma história de crescimento tecnológico. Você provavelmente terá exposição sobreposta à mesma dúzia de ações de crescimento porque a maioria dos ETFs domésticos tem algum nível de exposição a elas. VYMI oferece uma lista exclusiva de opções, diversifica seu portfólio e tem um desempenho muito superior.
A queda do dólar ajudou o VYMI a saltar 39% só no ano passado. Quando o dólar americano cai, as acções estrangeiras não cobertas traduzem-se novamente em mais dólares, mesmo que o mercado interno esteja apenas a recuperar.
Um segundo factor impulsionador foi novamente a mudança de acções de crescimento para acções de dividendos, acções internacionais e activos alternativos, como o ouro ou a prata. Se o dólar estabilizar ou recuperar, grande parte do ligeiro “ganho de conversão” poderá desaparecer, mesmo que os mercados estrangeiros subjacentes continuem a subir.
Além disso, com mais de 40% em finanças, o VYMI pode parecer brilhante ou monótono, dependendo da taxa e do ciclo de crédito no exterior, então eu ficaria de olho se o financiamento permanece no topo ou rola.
Penso que estaremos à frente do mercado nos próximos cinco anos se mantivermos esta posição, uma vez que os EUA passaram por mudanças estruturais para reduzir a dependência das importações e aumentar a produção. Um dólar forte irá contra isso.
Você obtém um rendimento de dividendos de 3,26% com um índice de despesas de 0,17%.
A TLT detém títulos de tesouraria de longo prazo e o ETF tem um histórico de ganhos significativos durante crises de mercado. Estes tesouros são um farol de estabilidade para as pessoas que desejam um retorno estável. Este fundo é essencialmente uma alavanca para as taxas de juro de longo prazo, porque a sua duração efectiva é de cerca de 15,47 anos, e a sua maturidade média ponderada é de cerca de 25,9 anos, pelo que quaisquer flutuações nas taxas de juro de curto prazo não têm um grande efeito no retorno.
Onde isso afeta é o preço. O TLT aumenta quando as taxas de juros caem, especialmente durante cortes “de choque” nas taxas de juros durante uma recessão. Durante a Grande Recessão, o TLT saltou de US$ 90 para US$ 120 em um momento.
Portanto, é um dos únicos ETFs que você pode comprar e ter certeza de ter uma proteção real contra uma recessão. É provável que os ETFs caiam, não importa quão certa seja a eleição, mas a TLT está, na verdade, obtendo lucro.
A melhor maneira de jogar isso seria usar uma estratégia de spread de mercado curto, já que o ETF negocia lateralmente enquanto assume uma posição comprada como hedge.
TLT rende 4,32% com dividendos pagos mensalmente. O índice de despesas é de 0,15%.
Wall Street está investindo bilhões em IA, mas a maioria dos investidores está comprando as ações erradas. O analista que identificou pela primeira vez a NVIDIA como uma compra em 2010 – antes da corrida de 28.000% – acaba de identificar 10 novas empresas de IA que ele acredita que poderiam gerar grandes retornos. Uma delas controla um mercado de equipamentos de US$ 100 bilhões. Outra é a maior solução de gargalo que impede os data centers de IA. Um terceiro é um jogo puro no mercado de redes ópticas, que foi definido como quatro. A maioria dos investidores nunca ouviu falar de metade desses nomes. Obtenha a lista gratuita de todas as 10 ações aqui.
