O ETF Vanguard Dividend Appreciation e o Schwab US Dividend Equity ETF Income estão entre os principais ETFs de dividendos que geram anos de renda passiva.
O SCHD oferece um rendimento de dividendos muito maior, mas fica atrás do VIG nos retornos totais recentes.
A VIG é mais diversificada, com participações superiores a três vezes e concentra-se no crescimento de dividendos.
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o ETF de valorização de dividendos Vanguard (NYSEMKT: VIG) e você Schwab US Dividend Equity ETF(NYSEMKT: SCHD) Ambos são fundos negociados em bolsa (ETFs) focados em dividendos, visando empresas dos EUA com um forte histórico de pagamento de dividendos. No entanto, as suas abordagens e exposições sectoriais variam significativamente em termos de rendimento, enviesamento sectorial e amplitude da carteira, com o VIG a oferecer uma diversificação mais ampla e o SCHD a proporcionar um pagamento de rendimento mais elevado.
A comparação abaixo detalha como esses fundos se comparam em termos de custo, desempenho, risco e construção de portfólio para ajudar os investidores a decidir qual deles pode melhor atender aos seus objetivos.
métrica
VIG
SCHD
emissor
vanguarda
Schwab
relação de despesas
0,05%
0,06%
Reembolso total de um ano (em 19 de dezembro de 2025)
14,9%
6%
rendimento de dividendos
1,6%
3,8%
Beta
0,79
0,73
AUM
120,4 bilhões de dólares
72,5 bilhões de dólares
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
Ambos os fundos são de baixo custo, com o SCHD cobrando uma taxa mais elevada, mas o SCHD destaca-se pelo seu rendimento de dividendos muito mais elevado e pode atrair aqueles que dão prioridade ao rendimento em detrimento dos retornos totais recentes.
métrica
VIG
SCHD
Retirada máxima (5 anos)
(20,4%)
(16,8%)
Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos (em termos de retorno total)
1.721 dólares
US$ 1.530
O ETF Schwab US Dividend Equity detém um recorde de 14,2 anos. O ETF acompanha o Dow Jones Dividend Index 100 nos EUA, concentrando-se em 103 ações dos EUA com alto rendimento e qualidade. Seu mix setorial é fortemente ponderado por Energia (19,3%), Defesa do Consumidor (18,5%) e Saúde (16,1%). As principais participações incluem Merck & Co.(NYSE: MRK), Amgen(NASDAQ:AMGN)e Cisco Sistemas(NASDAQ:CSCO). Esta abordagem focada pode agradar àqueles que procuram uma carteira focada e orientada para o rendimento.
O ETF Vanguard Dividend Appreciation acompanha o S&P US Dividend Growers Index, que inclui ações que aumentaram seus dividendos por pelo menos 10 anos consecutivos. Trata-se de um enorme portfólio de 338 ações, com ênfase em grandes empresas com histórico consistente de crescimento de dividendos. A sua exposição setorial inclina-se para a tecnologia (27,8%), serviços financeiros (21,4%) e saúde (16,7%), com funções-chave no setor Broadcom(NASDAQ:AVGO), Microsoft(NASDAQ:MSFT)e maçã(NASDAQ:AAPL). A maior diversificação e o viés tecnológico podem atrair investidores de natureza crescente.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Investir em ETFs de dividendos é uma maneira fácil e de baixo custo de gerar renda passiva durante anos, sem a necessidade e experiência para analisar e comprar ações individuais. O ETF Vanguard Dividend Appreciation e o ETF Schwab US Dividend Equity estão entre os principais ETFs de dividendos do mercado, ambos com foco nas ações que pagam dividendos mais confiáveis e sustentáveis.
O rendimento de dividendos do SCHD de 3,8% é mais que o dobro do VIG. Isso ocorre porque o fundo SCHD se concentra em ações com dividendos de alto rendimento, mas todas elas também pagam dividendos consistentes. Filtra as empresas que pagam um rendimento elevado, mas que podem não ser capazes de sustentá-lo. A maioria das suas principais participações oferece retornos de 3% ou mais.
O VIG, por outro lado, tem menos a ver com rendimentos e mais com o crescimento de dividendos. O fundo de índice subjacente (S&P US Dividend Growers Index) não exclui as 25% das empresas com maior rendimento para remover empresas pagadoras de dividendos potencialmente voláteis. Em vez disso, o VIG inclui apenas empresas com pelo menos 10 anos consecutivos de aumentos de dividendos.
Aqui está a parte mais interessante. Os investidores em rendimento baseiam frequentemente as suas decisões no rendimento. No entanto, o VIG é a prova de como as ações com crescimento de dividendos, com dividendos reinvestidos, podem muitas vezes superar até mesmo as ações de alto rendimento no longo prazo.
Gráfico VIG
Dados VIG por YCharts
Para ser justo, o portfólio significativamente maior da VIG também contribui para os seus retornos globais. No geral, os investidores que procuram dividendos mais estáveis e rentáveis, que também crescem ano após ano, podem preferir o VIG ao SCHD.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual pago por um fundo ou ação dividido pelo seu preço atual, expresso em percentagem. Razão de despesas: Uma taxa anual, expressa como uma percentagem dos activos, que um fundo cobra para cobrir custos operacionais. Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500. Tração máxima: A maior descida percentual desde o valor máximo de um fundo até ao seu ponto mais baixo num determinado período. Ativos sob gestão (AUM): Valor total de mercado dos ativos que um fundo de investimento administra em nome dos investidores. Viés setorial: Quando o fundo tem maior exposição a determinadas indústrias ou setores em comparação com o mercado mais amplo. Aumento de dividendos: O aumento consistente nos pagamentos de dividendos por uma empresa ou fundo ao longo do tempo. chapéu grande: Empresas com uma grande capitalização de mercado total, geralmente superior a US$ 10 bilhões em capitalização de mercado. índice: Um benchmark que acompanha o desempenho de um grupo de títulos, frequentemente utilizado como referência para fundos. Construção de portfólio: O processo de seleção e ponderação de ativos dentro de um fundo para atingir objetivos de investimento específicos. O reembolso inclui: A alteração no preço do investimento mais todos os dividendos e distribuições, assumindo que estes pagamentos são reinvestidos. desenho: O declínio no valor do ponto mais alto do fundo para o seu ponto mais baixo antes de atingir um novo máximo.
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Lana Hamaria não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda Amgen, Apple, Cisco Systems, Merck, Microsoft e o ETF Vanguard Dividend Appreciation. The Motley Fool recomenda a Broadcom e as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Melhor ETF de dividendos para comprar: SCHD paga alto rendimento enquanto VIG se concentra no crescimento de dividendos Postado originalmente por The Motley Fool
