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A plataforma de investimento de varejo Robinhood e o custodiante TradePMR lançaram esta semana o piloto de seu programa de referência RIA, Robinhood Advisor Network. O programa está atualmente limitado a RIAs com pelo menos US$ 500 milhões em ativos e um relacionamento TradePMR. Durante o piloto, os funcionários da Robinhood com pelo menos US$ 250.000 em ativos podem se conectar ao RIA. Quando o programa estiver totalmente operacional ainda este ano, o programa será expandido para clientes Robinhood. Os RIAs participantes devem pagar 25% de todas as receitas de referência à Robinhood Asset Management, de acordo com registros regulatórios.
Embora Charles Schwab e Fidelity dominem o espaço de referência, Robinhood e TradePMR são os mais recentes participantes no segmento de gestão de patrimônio em rápido crescimento. Para os consultores, quanto mais programas de referência, melhor fica.
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A Mission Wealth, com sede na Califórnia, juntou-se ao programa da Schwab em 2003, mas o crescimento acelerou em 2010, quando também se juntou à rede da Fidelity. “Penso nestes programas como uma competição competitiva”, disse Matt Adams, diretor executivo da missão. “Recebemos vários milhares de inscrições por ano, mas você não ganha automaticamente. Você precisa de uma oferta igual ou melhor de empresas 10 vezes maiores que o seu tamanho.”
A Mission agora ganha cerca de US$ 2 bilhões em novos ativos de clientes anualmente com a participação nos dois programas de referência, acrescentou.
Robinhood adquiriu a TradePMR e anunciou o programa de referência pela primeira vez há mais de um ano. Desde então, muitas outras empresas tomaram medidas semelhantes:
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O robo-conselheiro Betterment pilotou a Betterment Advisor Network para um pequeno grupo de RIAs no mês passado.
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A Goldman Sachs Ayco iniciou um programa de referência em janeiro, com planejamento criativo, consultoria comercial e aumento de riqueza entre os primeiros participantes.
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O BNY Pershing planeja conectar consultores com clientes de varejo ainda este ano.
Espaço para mais um? Embora Schwab e Fidelity tenham sido os principais impulsionadores do crescimento da RIA, muitos clientes foram boomers, o maior dos quais completa 80 anos este ano, e o pool está diminuindo, disse Rob Baldwin, fundador da TradePMR. “Se eles levantaram a mão e disseram: ‘Ei, quero um consultor’, provavelmente já aconteceu”, disse ele ao Upside Advisor. Ele acrescentou que Robinhood e TradePMR visam atingir os clientes da Geração Z e da geração Y, que já constituem a maioria da base de 27 milhões de clientes da Robin Hood. Achamos que é um bom começo.
Esta postagem apareceu pela primeira vez no The Daily Upside. Para receber notícias sobre consultores financeiros, insights de mercado e práticas essenciais de gestão, inscreva-se em nosso boletim informativo gratuito Advisor Upside.
