Venmo é uma plataforma conveniente para enviar, receber e solicitar dinheiro. Mas se você usar o Venmo para certos tipos de transações, poderá estar sujeito a impostos.
A boa notícia é que as transações pessoais na plataforma de pagamento geralmente não geram responsabilidade tributária. Mas quando você usa o Venmo para fins comerciais ou para vender produtos com fins lucrativos, você precisa se preparar para uma cobrança de impostos.
Se você está confuso sobre como funcionam os impostos no Venmo, continue lendo. Você aprenderá quais transações Venmo o IRS considera tributáveis e o que você precisa saber ao preparar sua declaração de imposto de renda. Também explicaremos algumas novas regras do IRS para Venmo e outros aplicativos de pagamento para se preparar em 2025 e 2026.
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Ao enviar dinheiro para amigos e familiares usando o Venmo, geralmente você não precisa se preocupar em pagar impostos ou relatar as transações ao IRS. Mas se você usar o Venmo ou outras plataformas de pagamento ponto a ponto, como o PayPal ou o aplicativo Cash, para pagamentos e fins comerciais, terá que declarar a renda e pagar impostos sobre o dinheiro que receber.
Aqui estão alguns exemplos de negócios que você não faça Você precisa reportar ao imposto de renda ou pagar imposto de renda sobre:
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Seu amigo lhe envia dinheiro via Venmo para cobrir sua parte em uma refeição ou viagem de Uber.
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Sua mãe lhe deu dinheiro como presente de aniversário.
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Seu colega de quarto envia metade do aluguel e das contas de serviços públicos via Venmo.
Mas se você usar o Venmo para coletar pagamentos para sua pequena empresa ou atividades paralelas, ou vender itens com lucro, deverá relatar o dinheiro que ganha ao IRS e pagar impostos sobre ele. Aqui estão alguns exemplos de transações Venmo que se enquadram nos requisitos de relatórios e geram responsabilidade fiscal:
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Você é proprietário de uma empresa que vende camisetas e artesanato no Etsy e é pago por meio de aplicativos de terceiros.
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Você leva cachorros para passear ou limpa casas como uma atividade secundária, e seus clientes pagam por meio do Venmo ou de uma plataforma semelhante.
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Você é um freelancer sendo pago pelo Venmo.
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Você vende seu sofá antigo por mais do que pagou por ele, e o comprador lhe paga o pagamento.
Observe que esses requisitos de declaração de impostos se aplicam independentemente de como você recebe o dinheiro ganho. Você é obrigado a declarar receitas e lucros ao IRS e pagar impostos sobre esse dinheiro. Não importa se você recebe em dinheiro ou cheque, depósito direto, cartão de crédito ou aplicativo de terceiros. Esses requisitos não mudam muito de ano para ano.
Mas é aqui que fica confuso: as regras para quando os aplicativos de pagamento são obrigados a declarar sua renda ao IRS e fornecer documentos fiscais variam.
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Os contribuintes que recebem pagamentos de aplicativos de terceiros, como Venmo, Zelle ou PayPal, e aqueles que recebem pagamentos de cartões de crédito, débito ou cartões-presente podem receber um documento fiscal chamado Formulário 1099-K. Em algumas circunstâncias, uma empresa de processamento de pagamentos ou aplicativo de terceiros enviará informações sobre o dinheiro que você ganhou ao IRS usando o Formulário 1099-K e enviará uma cópia até 31 de janeiro do ano civil anterior.
O que está mudando é que o IRS está reduzindo os limites de relatórios do Formulário 1099-K para Venmo, PayPal e aplicativos semelhantes.
O resgate dos EUA, um pacote de ajuda COVID-19 aprovado em 2021, incluía uma disposição que exigia que serviços de pagamento como o Venmo fornecessem aos utilizadores um formulário fiscal 1099-K se tivessem transações comerciais de 600 dólares ou mais.
A nova regra deveria entrar em vigor no ano fiscal de 2022, mas o IRS atrasou sua implementação devido a preocupações com a confusão do contribuinte. Por exemplo, muitas pessoas vendem casualmente itens pessoais, como roupas ou móveis, por menos do que pagaram, o que não deveria resultar em cobrança de impostos. No entanto, muitas pessoas poderiam receber um formulário 1099-K se tivessem transações semelhantes que ultrapassassem US$ 600.
No final de 2023, o IRS anunciou que adiaria o limite mais elevado de relatórios por mais um ano e eliminaria gradualmente a exigência mais baixa. Isso significa que as plataformas de pagamento só precisavam enviar um formulário 1099-K se você tivesse transações de pagamento de bens e serviços vendidos acima de US$ 20.000 e mais de 200 transações (embora alguns estados tenham um limite mais baixo). Você também receberá um 1099-K se estiver sujeito a retenção na fonte, que o IRS pode exigir se você não forneceu um número de identificação fiscal preciso ou relatou baixos dividendos ou rendimentos de investimento no passado.
Como parte da sua abordagem faseada, o IRS aplica os seguintes limites mais baixos:
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Para 2024 (aplicável às declarações fiscais de 15 de abril de 2025), você deveria ter recebido um 1099-K se seus pagamentos de plataformas de terceiros excedessem US$ 5.000.
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Para 2025 (aplicável às declarações fiscais com vencimento em 15 de abril de 2026), você receberá um 1099-K se seus pagamentos de plataformas de terceiros excederem US$ 2.500.
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Para 2026 (aplicável às declarações fiscais com vencimento em 15 de abril de 2027), você receberá um 1099-K se seus pagamentos de plataformas de terceiros excederem US$ 600.
Esses limites se aplicam independentemente do número de transações.
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Se você trabalha por conta própria e obtém renda comercial por meio do Venmo ou vende itens com lucro, não há como evitar o fato de que você deve impostos federais sobre esse dinheiro. Você precisará relatar essa renda ao apresentar sua declaração de imposto de renda, mesmo que não receba um 1099-K. Consulte um contador se tiver alguma dúvida sobre se uma transação se qualifica como lucro tributável.
Você não pode evitar os impostos mudando para outro aplicativo de pagamento. Outras plataformas de pagamento peer-to-peer, incluindo PayPal, Stripe e Square, estão sujeitas às mesmas regras. E você é responsável por relatar o dinheiro que ganha e pagar impostos sobre ele, independentemente de como é pago – mesmo que não receba um 1099-K.
No entanto, existem algumas situações em que você pode enfrentar uma cobrança fiscal por uma transação Venmo, mesmo que não tenha nenhuma obrigação fiscal.
Certifique-se de que todos os pagamentos que seus amigos e familiares lhe enviam por presentes ou reembolsos não sejam erroneamente rotulados como “bens e serviços”. Se as transações pessoais rotuladas incorretamente excederem o limite de relatório do ano (US$ 5.000 em 2024), você poderá receber um Formulário 1099-K, mesmo que essas transações não sejam tributáveis. Além disso, você pagará taxas sobre transações que deveriam ser isentas de taxas. Se alguém lhe enviou um pagamento que foi erroneamente rotulado como bens e serviços, peça que entre em contato com a Venmo para corrigir o erro.
Geralmente, você pode evitar o pagamento de impostos sobre transações Venmo se vender itens por menos do que pagou. Se você vendeu itens com valor inferior a US$ 5.000, não deverá obter um 1099-K para 2024. Mas, à medida que os novos requisitos de relatórios convergem, você receberá um para 2025 se suas vendas forem superiores a US$ 2.500 e um para 2026 se suas vendas forem superiores a US$ 600.
Receber um 1099-K não significa necessariamente que você deverá pagar impostos. Por exemplo, digamos que você pagou US$ 30.000 pelo seu carro e depois o vendeu na Venmo por US$ 23.000. Mesmo que você tenha recebido um 1099-K da Venmo, você pode relatar a perda ao apresentar sua declaração e evitar qualquer obrigação fiscal. Manter um registro de quanto você pagou por cada item que pode acabar vendendo é essencial. Verifique com um consultor tributário para ter certeza de não receber uma fatura fiscal desnecessária.
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Você é obrigado a pagar impostos sobre o dinheiro que ganhou por meio do Venmo em 2024, bem como em outros anos fiscais. No entanto, o IRS atrasou a implementação dos novos limites de relatório do Formulário 1099-K. A maioria dos contribuintes só receberá um formulário fiscal 1099-K para 2024 se receberem mais de US$ 5.000 em pagamentos Venmo por bens e serviços. Mas você ainda é responsável por relatar a renda do Venmo abaixo desses limites e pagar impostos sobre esse dinheiro, mesmo que não receba um 1099-K.
A regra fiscal de US$ 600 é uma nova regra que eventualmente exigirá que aplicativos de pagamento de terceiros, como Venmo, PayPal e Cash App, enviem um formulário 1099-K para cada usuário que ganhar mais de US$ 600 na plataforma durante um ano fiscal. A nova regra está chegando, então nesta temporada ela afetará apenas os usuários que ganharam mais de US$ 5 mil nas plataformas. Um limite inferior de US$ 2.500 será aplicado para o ano fiscal de 2025 antes que a regra final de US$ 600 entre em vigor para o ano fiscal de 2026.
Você receberá uma demonstração de lucros e perdas da Venmo se tiver vendido criptomoeda por meio da plataforma. Independentemente da plataforma que você usa para vender criptografia, seus lucros estão sujeitos a impostos sobre ganhos de capital. Você pode compensar alguns de seus ganhos por meio de perdas de capital, portanto consulte um contador sobre as regras.
