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O investidor bilionário Ray Dalio dá o alarme e diz que a economia dos EUA caminha para um “ataque cardíaco financeiro”.
Em uma postagem de junho no X para promover seu novo livro, Como os Estados se Quebram: O Grande CicloDalio fez um diagnóstico preciso da saúde financeira da América (1).
Um mercado de previsão alimentado por
Dalio comparou a economia ao sistema circulatório humano, onde o crédito é a força vital que alimenta a produtividade e o crescimento. O crédito constrói algo produtivo, gera alguma forma de renda, eficiência ou crescimento, argumentou.
Mas com o tempo, quando esse empréstimo não produz retorno suficiente, torna-se uma dívida residual. E à medida que se acumula de forma irresponsável, transforma-se em placas, obstruindo as artérias.
Dalio diz que a dívida dos EUA atingiu níveis que ameaçam sufocar a circulação. Ele explica que embora os governos possam imprimir dinheiro e aumentar os impostos, estas ferramentas têm consequências: depreciação da moeda, aumento da inflação e redução da despesa pública.
“Todas estas coisas levam a uma crise da dívida pública que produz o equivalente a um ataque cardíaco económico”, alertou.
Dalio comparou a situação económica actual com a de 1929 (2), ano da “Grande Queda” de Wall Street. Nas palavras de Dalio, “os paralelos entre aquela época e agora são impressionantes”.
Então, o que podem os investidores experientes fazer para evitar a desgraça económica iminente? Pois bem, a falta de confiança no sistema bancário tradicional pode aumentar o valor de activos alternativos considerados isolados do mercado. Abaixo estão as recomendações de Dalio para dois ativos relativamente resistentes a choques.
O bilionário tem uma forte preocupação com o ouro, pois ele tende a ter um bom desempenho em tempos turbulentos.
A postagem de Dalio em junho X também observou que o problema econômico da América não é único. Outros países como o Japão, a Grã-Bretanha e a China têm problemas semelhantes de dívida e défice: “Espero um processo semelhante de ajustamento da dívida e desvalorização da moeda na maioria dos países, e é por isso que espero que moedas não produzidas pelo governo, como o ouro e o bitcoin, tenham um desempenho relativamente bom.”
Dado que o ouro não pode ser impresso e não está vinculado a um único país, moeda ou economia, pode proporcionar uma estratégia de investimento alternativa mais segura em tempos difíceis. O ouro saltou cerca de 60% no ano passado e disparou mais de 750% nos últimos 20 anos em 15 de dezembro (3).
“Manter uma pequena percentagem do seu dinheiro em ouro pode reduzir o risco da carteira, e penso que também aumentará o seu retorno”, escreveu Dalio no X.
Leia mais: Warren Buffett usou 8 leis monetárias sólidas e repetíveis para transformar US$ 9.800 em uma fortuna de US$ 150 bilhões. Comece a usá-los hoje para ficar rico (e permanecer rico)’
Um método que muitas pessoas usam para investir em ouro é um IRA de ouro autodirigido.
Um IRA de ouro permite que você invista em ouro e outros metais preciosos em formas físicas, ao mesmo tempo que oferece as vantagens fiscais significativas de um IRA.
Se você não sabe por onde começar, pode verificar algumas das principais opções da Moneywise para Gold IRAs para comparar suas opções gratuitamente. Basta lembrar que o ouro é frequentemente usado como parte de um portfólio bem diversificado.
Dalio concluiu aquela postagem X respondendo a uma pergunta urgente para muitos: como os investidores devem lidar com o risco financeiro daqui para frente?
“A situação financeira de cada pessoa é diferente, mas como conselho geral, sugiro diversificar bem em classes de ativos e países que têm relatórios de lucros e balanços fortes e não têm grandes conflitos geopolíticos internos e externos, subponderação em ativos de dívida, como títulos, e sobreponderação em ouro e alguns bitcoins.”
Criptomoedas como o Bitcoin são outro ativo que, assim como o ouro, evitam estar vinculados a qualquer país ou moeda específica, o que pode ajudar a diversificar seu portfólio em tempos de estresse global.
Mas nem todas as criptomoedas são criadas iguais. Por exemplo, o Bitcoin – a maior criptomoeda do mundo – atingiu um novo máximo histórico de US$ 126.000 por moeda em outubro. No entanto, a partir de 15 de dezembro, o preço do Bitcoin despencou 30% em relação ao seu pico, caindo agora abaixo de US$ 86.500 (4).
De acordo com um artigo da Barron’s (5), isto pode estar relacionado com o presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, e os seus comentários de que o banco central poderá não cortar tanto as taxas de juro, se é que o fará, em 2026. Se isto for verdade, a Barron’s sugere que o Bitcoin pode sofrer devido ao seu risco mais elevado.
O Bitcoin é um ativo inerentemente arriscado e qualquer pessoa que invista deve estar preparada para uma jornada mais volátil do que se poderia esperar no mercado de ações.
Se você deseja entrar no mercado de criptografia, uma opção popular é o Robinhood Crypto. A plataforma permite que os usuários comprem e vendam criptomoedas por apenas US$ 1, dando a você a flexibilidade de começar com pequenas quantias antes de decidir se a criptomoeda é adequada para você.
Melhor ainda, Robinhood tem o custo médio de negociação mais baixo dos EUA – o que significa que você pode obter até 2,6% mais criptografia do que negociar em outras plataformas.
Ouro e Bitcoin se enquadram na preferência de investimento de Dalio por ativos não correlacionados. Num vídeo nas redes sociais (6), Dalio partilhou que o seu “Santo Graal do investimento” é “encontrar 10 a 15 bons fluxos de retorno não correlacionados”.
Ao investir em ativos com retornos independentes, você pode ajudar a manter baixos os níveis de risco.
“Se você encontrar vários fluxos de retorno, vários investimentos bons e não correlacionados, você terá o retorno médio deles, para não diluir seu retorno”, disse ele.
As belas-artes podem ser um complemento poderoso para uma estratégia de investimento diversificada. Tal como o ouro ou as criptomoedas, não está vinculado a nenhuma moeda ou país único – o que o torna uma proteção potencialmente valiosa em tempos de incerteza.
A arte do pós-guerra e a arte contemporânea superaram o S&P 500 em 15% entre 1995 e 2025, ao mesmo tempo que exibiam correlação quase nula com as ações tradicionais.
Até recentemente, este mundo era proibido. Agora, com a Masterworks, você pode comprar ações fracionárias de obras multimilionárias de ícones como Banksy, Picasso e Squiat. Embora a arte possa ser ilíquida e normalmente exija uma participação a longo prazo, ela oferece uma diversificação de portfólio única.
A Masterworks vendeu 25 obras de arte até o momento, gerando retornos anuais líquidos de 14,6%, 17,6% e 17,8%.*
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*Desempenho passado não indica retornos futuros. Investimento envolve risco. Consulte Divulgações importantes do Regulamento A em (Masterworks.com/cd
Embora as sugestões de Dalio possam ser úteis, é sempre uma boa ideia conversar com um consultor financeiro antes de tomar qualquer grande decisão de investimento.
Um consultor treinado pode ajudar a determinar a combinação certa de ativos para o seu portfólio com base na sua tolerância ao risco, cronograma de investimento e metas financeiras.
A pesquisa da Vanguard indica que trabalhar com um consultor financeiro pode acrescentar cerca de 3% ao retorno líquido ao longo do tempo.
Se você não tiver certeza de onde encontrar um consultor qualificado, Advisor.com pode ajudá-lo a encontrar um consultor que possa atender às suas necessidades específicas. Os consultores da plataforma também são fiduciários, o que significa que são legalmente obrigados a agir no seu melhor interesse.
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