Quel ETF d’obligations d’entreprises est le plus sûr ?

Le FNB d’obligations de sociétés à moyen terme Vanguard (NASDAQ : VCIT) et ETF iShares 5-10 ans d’obligations d’entreprises de qualité investissement (NASDAQ : IGIB) sont des fonds d’obligations d’entreprises de qualité présentant des ratios de dépenses, des rendements et des profils de risque similaires. Les principales différences résident dans la taille du fonds et l’étendue du portefeuille.

VCIT et IGIB visent tous deux à fournir des obligations d’entreprises américaines de qualité intermédiaire, attrayantes pour les investisseurs recherchant un revenu modéré et un risque de taux d’intérêt relativement faible. Cette comparaison examine les coûts, les rendements, la construction du portefeuille et les détails des transactions pour mettre en évidence ce qui distingue ces deux fonds populaires.

Le bêta mesure la volatilité des prix par rapport au S&P 500 ; Le bêta est calculé à partir de cinq années de rendements mensuels. Le salaire d’un an correspond au revenu total des 12 derniers mois.

Le VCIT est légèrement plus abordable, avec un ratio de dépenses de 0,03 % contre 0,04 % pour l’IGIB, mais la différence est minime. Les deux fonds offrent un rendement en dividendes pratiquement identique de 4,7%, de sorte qu’aucun des deux fonds ne se démarque en termes de potentiel de revenus.

Il n’y a pas de grande différence ici. Au cours des cinq dernières années, les deux ETF ont connu des pertes maximales presque identiques, présentant un risque de baisse similaire. Les deux fonds ont également généré des rendements similaires.

VCIT est un ETF pur d’obligations d’entreprises de qualité investissement qui détient 2 289 obligations. Ses positions de leader comprennent des obligations émises par des sociétés leaders dans les secteurs de la technologie, de la finance et de la santé. Néanmoins, il consacre 37 % aux obligations du secteur financier et les valeurs industrielles représentent plus de la moitié de ses titres à revenu fixe.

IGIB détient pour 3 001 $ d’obligations d’entreprises de qualité investissement avec des échéances allant de 5 à 10 ans. Le fonds est principalement alloué aux obligations émises par des sociétés du secteur financier, avec environ un quart de ses actifs alloués aux actifs des grandes banques.

Les deux fonds évitent l’effet de levier, la couverture de change et les superpositions ESG et se concentrent sur une large exposition au crédit d’entreprise américain sur des échéances de 5 à 10 ans.

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Cet ETF obligataire offre des rendements et des revenus similaires à un coût très faible. VCIT offre une taille et une liquidité nettement supérieures avec plus de 68 milliards de dollars d’actifs nets, mais ce n’est pas vraiment un avantage par rapport à l’IGIB. Cette dernière est encore assez importante avec plus de 17 milliards de dollars d’actifs. La principale différence réside dans leur diversification et leur orientation sectorielle.

Le VCIT est fortement pondéré dans seulement deux secteurs. Plus de 80 % de ses obligations sont émises par des entreprises des secteurs financier et industriel. Les investisseurs à la recherche d’un niveau de sécurité supplémentaire peuvent préférer un IGIB.

L’IGIB détient plus d’obligations, mais elle est également répartie plus uniformément entre les secteurs. Bien qu’il soit toujours fortement pondéré en obligations émises par des sociétés financières, son allocation de 25 % aux obligations émises par les banques est moins sectorielle que le VCIT. Certaines des principales pondérations sectorielles de l’IBIG comprennent les biens de consommation de base à 12 % et la technologie à 9 %.

Dans l’ensemble, l’IGIB semble offrir la plus grande diversification et la plus grande sécurité des deux ETF d’obligations d’entreprises.

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John Ballard n’a aucune position dans aucune des actions mentionnées. The Motley Fool n’a aucune position dans aucun des titres mentionnés. The Motley Fool a une politique de divulgation.

VCIT vs IGIB : quel ETF d’obligations d’entreprise est le plus sûr ? Publié initialement par The Motley Fool