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A VYM cobra um índice de despesas mais baixo e detém muito mais ações do que a FDVV.
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O FDVV oferece um rendimento de dividendos mais elevado, mas sofre maior volatilidade com uma maior tendência para a tecnologia.
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O VYM viu um declínio menor nos últimos cinco anos em comparação com o FDVV.
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também o ETF de alto dividendo Fidelity (NYSEMKT:FDVV) e você ETF de alto rendimento de dividendos Vanguard (NYSEMKT:VYM) Visam proporcionar rendimentos acima da média, concentrando-se em empresas com um forte perfil de dividendos.
Embora a FDVV apresente tendências sectoriais para aumentar os retornos, a VYM acompanha um índice amplo e gerido passivamente de acções de alto rendimento, conduzindo a diferenças significativas em custo, diversificação e exposição sectorial.
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métrica
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FDVV
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VYM
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emissor
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lealdade
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vanguarda
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relação de despesas
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0,15%
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0,06%
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Retorno de um ano (a partir de 20 de dezembro de 2025)
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13,43%
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13,14%
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rendimento de dividendos
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3,02%
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2,42%
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Beta (5 anos mensais)
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0,82
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0,74
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AUM
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7,7 bilhões de dólares
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84,6 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500. O retorno anual representa o retorno total nos 12 meses seguintes.
VYM é mais barato de possuir e cobra uma taxa de despesas muito menor. No entanto, o FDVV oferece um pagamento de dividendos mais elevado, o que poderia dar-lhe uma vantagem para investidores centrados no rendimento.
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métrica
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FDVV
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VYM
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Retirada máxima (5 anos)
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-20,17%
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-15,87%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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1.772 dólares
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US$ 1.565
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A VYM detém 566 ações e utiliza uma abordagem de múltiplos completos para refletir seu alto índice de dividendos subjacente. As maiores exposições no setor são serviços financeiros (representando 21% do total dos ativos), tecnologia (18%) e serviços de saúde (13%), com posições seniores no setor Broadcom, JP Morgan Chasee Exxon Mobil. O amplo alcance do fundo e a abordagem de acompanhamento de índices proporcionam uma ampla diversificação.
A FDVV, por outro lado, investe apenas em 107 holdings e aposta mais na tecnologia (26%), seguida pelos serviços financeiros (19%) e pela defesa do consumidor (12%). Suas principais ações incluem Nvidia, maçãe Microsofto que reflecte um viés tecnológico proeminente que pode afectar tanto as características de retorno como de risco em comparação com o mix mais amplo de VYM.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
VYM e FDVV visam fornecer pagamentos de dividendos superiores à média e, dos dois, o FDVV oferece o rendimento mais elevado. No entanto, o seu rácio de despesas mais elevado irá consumir esses ganhos, pelo que esse é um factor que os investidores terão de considerar.
A principal diferença entre estes dois fundos reside na diversificação. O VYM é o fundo mais diversificado, com centenas de ações a mais que o FDVV, e também está subponderado em tecnologia.
As ações de tecnologia podem ser mais lucrativas do que as de outras indústrias, como pode ser visto nos retornos totais mais elevados da FDVV em cinco anos em comparação com a VYM. No entanto, também é frequentemente mais volátil, o que se reflecte no declínio mais acentuado e no beta mais elevado do FDVV.
Para aqueles que procuram diversificação e estabilidade adicionais, o amplo mix de ações da VYM pode ajudar a reduzir o risco. Embora ofereça um rendimento de dividendos mais baixo, seu baixo índice de despesas também pode economizar milhares de dólares em taxas ao longo do tempo.
O FDVV, por outro lado, pode ser uma escolha inteligente para quem busca retornos maiores. Tem sofrido oscilações de preços mais severas nos últimos anos, mas também obteve rendimentos mais elevados e oferece um pagamento de dividendos mais elevado. Se você se sentir confortável com um pouco mais de volatilidade, o FDVV pode ser a opção mais lucrativa.
Razão de despesas: A taxa anual, expressa em percentagem, que um fundo cobra para gerir o seu investimento.
Rendimento de dividendos: O rendimento anual de dividendos é expresso como uma percentagem do preço do fundo.
ETF (fundo negociado em bolsa): Fundo que é negociado em bolsas de valores e geralmente segue um índice ou setor.
Beta: Uma medida da volatilidade de um fundo em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
desenho: A percentagem de declínio desde o valor máximo do fundo até ao seu ponto mais baixo num determinado período.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado dos ativos que um fundo administra em nome dos investidores.
Abordagem de replicação completa: Estratégia em que um fundo mantém todos os títulos do seu índice de referência nas mesmas proporções.
Viés setorial: Uma estratégia de investimento que intencionalmente sobrepondera ou subpondera determinados setores em comparação com o índice.
Índice de rastreamento: Uma estratégia na qual um fundo visa replicar o desempenho de um índice de mercado específico.
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O JPMorgan Chase é parceiro publicitário da Motley Fool Money. Katie Brockman não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda Apple, JPMorgan Chase, Microsoft, Nvidia e Vanguard Whitehall Funds – Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool recomenda a Broadcom e as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
VYM vs FDVV: Qual ETF de alto rendimento é a melhor escolha para investidores? Publicado originalmente por The Motley Fool
