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Peter Schiff met en garde contre la crise financière et affirme cette fois que les signes avant-coureurs sont déjà visibles dans les données.
“Nous nous dirigeons vers une véritable crise financière”, a écrit X (1), commentateur de longue date des marchés et économiste réputé, dans un article récent.
Il a souligné une forte hausse des prix commerciaux en février, les prix des importations ayant augmenté de 1,3%, soit la plus forte augmentation mensuelle depuis près de quatre ans, selon les données gouvernementales (2).
Citant des données du Bureau of Labor Statistics des États-Unis (3 février), il a noté que les prix à l’exportation ont également augmenté de 1,5 % au cours de la même période.
Selon Schiff, cela se traduit par une inflation de 16,8 % à 19,6 % par an (1). Ces niveaux sont bien supérieurs à ce que la plupart des économistes prédisent désormais pour mars, qui n’est que d’environ 3 % (4).
C’est sans compter d’autres points sensibles, comme le prix du pétrole, qui, selon lui, a déjà augmenté d’environ 50 %.
Dans l’ensemble, Schiff a soutenu : « À moins que la Fed n’augmente ses taux de plusieurs centaines de points de base, l’inflation montera en flèche. »
Au cœur de l’argumentation de Schiff se trouve l’idée de ce que les économistes appellent la « pression des pipelines » (ou l’inflation des pipelines) (5).
Selon cette idée, les prix des importations et des exportations reflètent le coût des biens avant qu’ils n’atteignent le consommateur. Lorsque ces prix augmentent, cela signifie que des coûts plus élevés sont répercutés sur la chaîne d’approvisionnement mondiale et finissent par se répercuter sur les prix quotidiens.
Essentiellement, les coûts augmentent comme par le biais d’un pipeline.
Les coûts énergétiques jouent un rôle important à cet égard. La hausse des prix du pétrole peut stimuler l’économie, augmenter les coûts de transport, augmenter les coûts de production et augmenter les prix dans plusieurs secteurs simultanément.
Le calcul de Schiff prend en compte ces augmentations mensuelles et les projette sur toute l’année – ce qu’on appelle « l’annualisation ». Sur la base de cette approche, il affirme que l’inflation pourrait être de 16,8 % et 19,6 %.
Cependant, une telle extrapolation peut parfois surestimer la tendance, surtout si elle est basée sur un mois de données. L’inflation n’évolue pas toujours en ligne droite et les pics à court terme ne se traduisent pas toujours par des augmentations soutenues à long terme.
Il est toutefois plus difficile d’ignorer le point plus général de Schiff : si les pressions sur les coûts persistent, l’inflation pourrait effectivement s’accélérer à nouveau, tout comme les marchés et les décideurs politiques s’attendent à un ralentissement.
Même si ce scénario se déroule exactement comme il le décrit, l’inquiétude sous-jacente met en évidence le risque réel pour les investisseurs. Des chocs inflationnistes inattendus peuvent rapidement anéantir la richesse, en particulier pour les portefeuilles qui ne sont pas conçus pour y faire face.
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Si l’inflation augmente à nouveau, l’impact sur les investisseurs sera immédiat et potentiellement grave.
Les actions peuvent être confrontées à une inflation élevée, surtout si la hausse des prix oblige la Réserve fédérale à augmenter les taux d’intérêt de manière plus agressive. Cela signifie des coûts d’emprunt plus élevés pour les entreprises et peut comprimer les valorisations, en particulier pour les secteurs axés sur la croissance (6).
Et les obligations, souvent considérées comme une alternative plus sûre, sont confrontées à leurs propres défis. Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les prix des obligations baissent, ce qui signifie que les investisseurs en obligations peuvent voir la valeur de leurs portefeuilles diminuer (7).
Même l’argent liquide n’est pas à l’abri. Même si elle semble sûre, l’inflation érode progressivement le pouvoir d’achat au fil du temps.
Par exemple, si l’inflation est de 15 % par an, une épargne de 10 000 $ perdra en réalité 1 500 $ en valeur réelle. Il achètera beaucoup moins qu’il y a à peine 12 mois.
C’est pourquoi un environnement comme celui-ci peut être particulièrement difficile pour les portefeuilles traditionnels, qui sont généralement composés à 60-40 d’actions et d’obligations.
En période de hausse de l’inflation, les investisseurs cherchent des moyens de préserver leur pouvoir d’achat.
Schiff, pour sa part, est depuis longtemps un ardent défenseur de l’or.
Bien que l’or ne génère pas de revenus, il a toujours été utilisé comme couverture en période d’incertitude économique et de hausse des prix.
Les investisseurs peuvent explorer cette approche par le biais de sociétés comme Priority Gold, spécialisée dans la propriété physique de l’or et de l’argent.
Priority Gold est un leader de l’industrie des métaux précieux, proposant la livraison physique d’or et d’argent. De plus, ils ont une note A+ du Better Business Bureau et une note 5 étoiles de Trust Link.
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Même si l’or occupe souvent le devant de la scène dans le débat sur l’inflation, il est loin d’être le seul actif que les investisseurs envisagent lorsque les marchés deviennent imprévisibles.
En fait, certains vont même au-delà des marchés financiers traditionnels.
Par exemple, des actifs tels que les beaux-arts ont historiquement montré une corrélation « proche de zéro » avec les actions, ce qui signifie que leur valeur n’évolue pas toujours avec les grandes fluctuations du marché (8). Pour les investisseurs préoccupés par la volatilité ou les actions surévaluées, une telle diversification peut s’avérer intéressante.
En 1999, le S&P 500 a atteint un sommet et a mis 14 ans pour se redresser complètement.
aujourd’hui? Goldman Sachs prévoit un rendement annuel de seulement 3 % entre 2024 et 2034. Cela semble ringard, mais ce n’est pas surprenant : le S&P se négocie à son ratio cours/bénéfice le plus élevé depuis le boom des sociétés Internet. Vanguard n’est pas loin derrière, prévoyant environ 5 %.
En fait, presque tout se négocie à des sommets sans précédent : les actions, l’or, les cryptomonnaies, etc.
C’est pourquoi les milliardaires ont depuis longtemps réservé une partie de leurs portefeuilles dans une classe d’actifs à faible corrélation avec les marchés et à fort potentiel de reprise : l’art d’après-guerre et contemporain.
Cela peut paraître surprenant, mais plus de 70 000 investisseurs ont emboîté le pas depuis 2019 – via Masterworks. Vous pouvez désormais détenir des fractions d’actions d’œuvres de Banksy, Basquiat, Picasso et bien plus encore.
Masterworks a vendu jusqu’à présent 27 œuvres, générant des rendements annualisés de 14,6 %, 17,6 % et 17,8 %*.
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*Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Investir comporte des risques. Consultez les informations réglementaires importantes ici Masterworks.com/cd
Alors que certains actifs sont conçus pour préserver la valeur, d’autres sont conçus pour générer des revenus. Cela contribuera à maintenir le rythme des investissements lorsque l’inflation exercera une pression sur les budgets.
L’immobilier est depuis longtemps l’un des exemples les plus courants. Les revenus locatifs ont tendance à augmenter avec le temps, en particulier dans les marchés immobiliers tendus, permettant aux propriétaires de s’adapter à l’inflation d’une manière que les actifs à revenu fixe ne peuvent souvent pas.
Mais la propriété directe n’est pas toujours pratique. La gestion de la propriété, les relations avec les locataires et le paiement des frais d’entretien peuvent prendre beaucoup de temps et être coûteux.
C’est là que le magnat entre en jeu. Cette plateforme d’investissement immobilier propose la propriété fractionnée de propriétés locatives de premier ordre qui offrent aux investisseurs des revenus locatifs mensuels, une appréciation en temps réel et des avantages fiscaux, sans acomptes importants ni appels nocturnes des locataires.
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Chaque propriété passe par un processus de vérification qui exige un rendement minimum de 12 %, même dans des scénarios négatifs. Dans l’ensemble, la plateforme a un TRI annuel moyen de 18,8 % – leurs rendements en espèces, quant à eux, sont en moyenne de 10 à 12 % par an. Les offres se vendent souvent en moins de trois heures, avec des investissements allant généralement de 15 000 $ à 40 000 $ par propriété.
Les actifs réels sécurisent tous les investissements qui ne dépendent pas de la viabilité de la plateforme. Chaque propriété est détenue dans une Propco LLC indépendante, de sorte que les investisseurs sont propriétaires de la propriété et non de la plateforme. Le fractionnement basé sur la blockchain ajoute une couche de sécurité, fournissant un enregistrement permanent et vérifiable de chaque pari.
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En période d’incertitude économique, l’inflation n’est pas le seul risque auquel les investisseurs doivent penser. Les chocs financiers, quelle qu’en soit la cause, peuvent rendre l’accès aux liquidités aussi important que le revenu à long terme.
C’est là qu’interviennent les liquidités.
L’accès aux fonds peut offrir une flexibilité lorsque les conditions changent, que ce soit pour couvrir des dépenses imprévues ou pour profiter de nouvelles opportunités à mesure qu’elles se présentent.
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@PeterSchiff (1); Reuters (2); Bureau américain des statistiques du travail (3); Économie du commerce (4); Banque centrale européenne (5); Journal d’économie, de finance et de sciences administratives (6); Site Web des conférences SHS (7); Revue internationale d’analyse financière (8)
Cet article contient uniquement des informations et ne doit pas être considéré comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.
