mimagephotography e Anastasia Samal da Getty Images
Muitos investidores Em 2025, é necessário um rendimento passivo fiável, especialmente para aqueles que se preparam para se reformar, e uma das formas proeminentes de o conseguir é investir em fundos negociados em bolsa (ETF). Ao contrário dos fundos mútuos abertos, os ETFs são negociados nas principais bolsas, como as ações. Eles possuem ativos financeiros, incluindo ações, títulos, moedas, dívidas, contratos futuros e commodities como barras de ouro. Uma renda mais passiva pode ajudar a cobrir custos crescentes, como hipotecas, seguros, impostos e outras despesas. Isso torna mais fácil para os investidores reservarem dinheiro para necessidades futuras enquanto se preparam para a aposentadoria ou começam a trabalhar. Dividendos recorrentes confiáveis provenientes de um pagamento mensal de qualidade, os ETFs de alto rendimento são uma receita para o sucesso.
Com os cortes nas taxas de 2025 concluídos, muitos investidores procuram adicionar ETFs de qualidade com retornos mensais.
O presidente do Fed, Powell, foi menos agressivo do que o esperado em seus comentários após o corte e indicou que um corte em 2026 pode estar chegando.
Os ETFs de alto rendimento com dividendos mensais devem receber um impulso com os recentes cortes nas taxas de juros.
Se você está pensando em se aposentar ou conhece alguém que esteja, há três perguntas rápidas que fazem muitos americanos perceberem que podem se aposentar mais cedo do que o esperado. Reserve 5 minutos para saber mais aqui
Uma vantagem significativa A vantagem de possuir ETFs de renda passiva é que eles podem ser vendidos a qualquer momento durante a negociação dos mercados. Revisamos o banco de dados Wall St. Research 24 horas por dia, 7 dias por semana. ETF e encontramos cinco fundos líderes com as seguintes características:
Pagamento de dividendos elevados a cada 30 dias
Negociado com desconto ou próximo do valor patrimonial líquido
Grandes empresas de Wall Street os administram
Taxa de despesas razoável
Cinco fundos líderes Acesse nossas telas, que fazem sentido para investidores que buscam distribuições mensais confiáveis, em vez de trimestrais. NAV significa o valor patrimonial líquido atual do Fundo.
Este enorme O fundo arrecadou bilhões desde a sua criação em 2020 e é administrado por gestores seniores de portfólio do JPMorgan. O ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEArca: JEPI) detém cerca de 125 ações, incluindo grandes nomes da tecnologia, o que o torna ideal para quem procura rendimentos mais elevados com risco razoável.
A Fundação pretende atingir este objetivo através de:
Criação de uma carteira gerida ativamente de títulos de capital que consiste significativamente naqueles incluídos no principal índice de referência do Fundo, o Standard & Poor’s 500 Total Return Index (S&P 500 Index)
Utilização de notas vinculadas a ações (ELN), venda de opções de compra com exposição ao índice S&P 500
> Rendimento de dividendos: 8,15% pago mensalmente > NAV: US$ 57,79 > Taxa de despesas: 0,35% > Ativos sob gestão: 39,84 bilhões de dólares > Relação PE: 25,53
executado por Um dos líderes do setor, o ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (NYSEArca: SPHD) é uma ótima ideia para contas conservadoras, pois o fundo se concentra na estabilidade, selecionando as 50 ações menos voláteis das 75 empresas S&P 500 de maior rendimento. Os gestores de carteiras concentram-se em setores defensivos, como serviços públicos, bens de consumo e imobiliário, tornando-os ideais para investidores conservadores que dão prioridade à estabilidade em detrimento do retorno máximo.
o fundo Geralmente investirá pelo menos 90% dos seus activos totais nos títulos que compõem o índice subjacente. Exclusivamente de acordo com suas diretrizes e procedimentos obrigatórios, a S&P Dow Jones Indices LLC compila, mantém e calcula o Índice Subjacente, que mede o desempenho dos 50 componentes menos voláteis e de alto rendimento do Índice S&P 500 durante o ano passado.
> Rendimento de dividendos: 3,83% pagos mensalmente > NAV: US$ 48,13 > Taxa de despesas: 0,30% > Ativos sob gestão: 3,09 bilhões de dólares > Relação PE: 14h41
Este fundo investe Pelo menos 80% de seus ativos totais em títulos do índice subjacente, bem como em American Depository Receipts (ADRs) e Global Depositary Receipts (GDRs) baseados nesses títulos. O índice subjacente do ETF Global X SuperDividend (NASDAQ: SDIV) acompanha o desempenho de 100 empresas igualmente ponderadas classificadas entre os títulos de maior rendimento do mundo, incluindo aqueles de mercados emergentes.
> Rendimento de dividendos: 9,59% pagos mensalmente > NAV: US$ 24,05 > Taxa de despesas: 0,58% > Ativos sob gestão: 1,06 bilhão de dólares > Relação PE: 9h10
gerenciado por um Entre as maiores empresas na área de ETF, o ETF iShares Preferred and Income Securities (NASDAQ: PFF) é outra escolha sólida para investidores mais conservadores em crescimento e renda. O fundo investe em ações preferenciais, que combinam características semelhantes às de obrigações com propriedade de capital. Com mais de US$ 14 bilhões em ativos e mais de 450 participações, oferece renda mensal regular com risco moderado. Embora sensível às alterações nas taxas de juro, com taxas em tendência descendente, é agora um investimento sólido.
> Rendimento de dividendos: 6,63% pagos mensalmente > NAV: US$ 31,19 > Taxa de despesas: 0,45% > Ativos sob gestão: 14,22 bilhões de dólares > Relação PE: 9h10
enquanto os investidores Você pode não estar familiarizado com esta empresa de investimento, o fundo gerido ativamente combina ações de dividendos de qualidade com opções de compra cobertas. Seu beta de 0,72 indica menor volatilidade, tornando-o uma opção atraente para aposentados conservadores e avessos ao risco que buscam preservação de renda e de capital. O ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income (NYSEArca: DIVO) investe pelo menos 80% de seus ativos líquidos em títulos que pagam dividendos negociados publicamente nos EUA. Utilizará de forma oportunista uma “estratégia de opções” que consiste em subscrever ou vender opções de compra cobertas e negociadas publicamente nos EUA sobre esses títulos. O fundo não é diversificado. O fundo superou a categoria no acumulado do ano, ao longo de um ano e ao longo de três anos.
> Rendimento de dividendos: 4,55% pago mensalmente > NAV: US$ 45,88 > Taxa de despesas: 0,56% > Ativos sob gestão: 5,68 bilhões de dólares > Relação PE: 24h10
Boomers em busca de renda passiva compram 5 ETFs seguros com alto rendimento por um salário mensal
A maioria dos americanos subestima drasticamente o quanto precisam para se aposentar e superestima o quanto estão prontos. Mas os dados mostram que as pessoas com uma perna têm mais do que isso dobro As economias de quem não o faz.
E não, não tem nada a ver com aumentar sua renda, economizar, juntar cupons ou mesmo reduzir seu estilo de vida. É muito mais simples (e poderoso) do que isso. Francamente, é chocante que mais pessoas não adquiram o hábito, considerando como é fácil.
